努维加强与谷歌的全球合作关系，将谷歌支付整合到其面向拉丁美洲和加勒比客户的收银机中

努维--任命莫蒂-布林（Motie-Bring）为首席商务官，以加速全球增长

Bring将负责监督Nuvei全球统一收单业务的商业战略和发展，同时发展数字营销渠道。

2020年6月3日，蒙特利尔和伦敦--全球支付技术提供商努韦公司（Nuvei）今天宣布任命Motie Bring为首席商务官。Bring将负责监督Nuvei全球统一收单业务的商业战略和发展，同时发展数字营销渠道。

Bring 在支付领域拥有超过 18 年的经验，曾在相关行业担任过各种管理和领导职位。过去七年，他在 WorldPay（2019 年被 FIS 收购）担任高级管理职务，最近的职务是欧洲、中东和非洲地区总经理，负责全球企业电子商务，同时领导全球商业博彩团队。在此之前，他负责领导公司的 iGaming 和数字内容关系管理团队。

"我很高兴 Motie 能加入我们的执行领导团队，担任这一不可或缺的角色。他曾为世界上一些最大的品牌提供统一商务解决方案，他的背景是一个令人兴奋的价值主张，"Nuvei 公司董事长兼首席执行官 Philip Fayer 说。"Motie在包括受监管行业在内的一系列垂直行业的深厚经验，对于我们迅速加快全球收购计划至关重要。

Bring将向SafeCharge董事总经理兼Nuvei全球收单主管Yuval Ziv汇报工作，负责领导Nuvei下一波国际电子商务增长。Bring在指导业绩驱动型团队和成功实施跨行业、跨平台的无卡支付战略方面拥有良好的业绩记录。

"Ziv表示："Motie是支付行业备受尊敬的高管，他取得了令人羡慕的成就。"我期待着与他直接合作，继续推进我们雄心勃勃的全球增长计划。他在跨地域、跨产品和垂直市场方面拥有丰富的支付经验，这对于推动我们在全球取得持续的商业成功至关重要。

他经常在支付行业活动中发表演讲，并定期向媒体提供与支付和电子商务相关的各种信息。

自去年年底收购 SafeCharge 以来，努韦公司取得了巨大的发展，我很高兴能在这样一个关键时期加入努韦公司，"Bring 说，"我看到了无限的商业机会。"我看到几乎无限的商业机会即将到来，我期待着确定并实施努维下一步的全球扩张。

努维宣布新的企业定位以及与 SafeCharge 的品牌合并

NUVEI 宣布新的公司定位及与 Safecharge 的品牌合并

新定位强化了一体化支付平台，承诺让我们的世界成为一个本地市场

2020年8月3日，蒙特利尔--Nuvei 公司是全球知名品牌的支付技术合作伙伴，今天宣布推出新的企业定位、标语和重新设计的网站。新品牌代表了公司将支付技术与咨询相结合的努力。公司的使命是通过一次整合，提供企业在本地和全球取得成功所需的支付技术和智能。

这也标志着努维与 SafeCharge 的品牌合并，努维于 2019 年 8 月收购了 SafeCharge。SafeCharge 现在将以努维的名义运营，代表其全球品牌。两家公司整合为一个名称和一个全栈原生支付技术平台，旨在进一步消除全球范围内的支付障碍，为商家提供无与伦比的全球商务能力。

从在线支付到移动支付、应用内支付、店内支付和无人值守支付解决方案，Nuvei 在全球最激动人心、最复杂和要求最高的行业的所有销售渠道中提供深厚的专业知识。这包括受监管的垂直行业，如博彩和体育博彩、游戏、金融服务、市场、旅游、网络营销等。

"企业正在寻找战略和技术合作伙伴。我们已经成为客户可以信赖的支付技术合作伙伴，使我们的世界成为一个本地市场，"Nuvei 公司董事长兼首席执行官 Phil Fayer 说。"我们的目标是提供统一的商务解决方案和专业知识，帮助我们的客户抓住每一个支付机会--无论他们在哪里经营，也无论他们如何经营。

通过单一集成，Nuvei 提供了一个无缝的支付旅程，可连接 200 个地理区域和 30 个市场的本地收单。企业可以轻松接受 150 种货币的 450 多种替代和本地支付方式，无论交易发生在哪里，都能为客户提供无摩擦的体验。Nuvei 的集体智慧和成熟技术为商家提供了提高批准率、增强客户保留率和忠诚度、减少欺诈和简化业务运营的能力。

Nuvei 创新灵活的解决方案利用先进的支付、付款和报告功能。事实证明，强大的本地化工具、交易管理、一键结账和可定制的支付页面可提高转换率。Nuvei 的网关还支持与 200 家第三方收单机构的连接，可提供 "点菜式 "服务。统一的后台可实时访问全球交易数据，产生可操作的业务洞察力，从而增加收入并提高客户满意度。

Nuvei 的平台专为可靠性和安全性而设计，可确保最长的正常运行时间、高速处理和处理大量交易的能力，支持任何销售高峰或特殊活动。集成的欺诈和风险管理工具可确保最高级别的安全性和合规性。这些工具包括自动身份检查、主动退单管理、智能 3DS 服务和全球令牌功能，可满足监管要求并实现更多销售。

欲了解更多信息，请访问努韦公司重新设计的网站www.nuvei.com。

关于努韦

我们是 Nuvei，繁荣品牌的支付技术合作伙伴。我们提供企业在本地和全球取得成功所需的智能和技术，通过一次整合，推动企业更快、更远地发展。我们将支付技术与咨询相结合，帮助企业消除支付障碍、优化运营成本并提高接受率。我们的专有平台提供与全球所有主要支付卡计划的直接连接，支持 450 多种本地和替代支付方式以及 150 种货币。我们的宗旨是让世界成为一个本地市场。了解更多信息，请访问www.nuvei.com。

努韦公司获准在印第安纳州处理体育博彩交易

Nuvei 宣布与 MAX 集团建立战略合作伙伴关系，并同意出售 CreditGuard

NUVEI 获得批准处理印第安纳州的体育博彩交易

支付技术公司准备为印第安纳州体育博彩业的企业提供安全的在线支付处理服务

2020年8月5日，印地安那波利斯 -Nuvei 公司是全球知名品牌的支付技术合作伙伴，该公司今天宣布已获得印地安那州体育博彩注册证书。印第安纳州博彩委员会的批准授权这家国际公司在印第安纳州提供支持体育博彩交易的支付服务。Nuvei 是一家为 iGaming 和体育博彩行业提供全方位服务的支付服务提供商，现在将能够授权博彩运营商和公司接受其印第安纳州客户的付款。

2018 年 5 月，美国最高法院终结了联邦对体育博彩的禁令。在此后的两年里，美国四分之三的州已经或正在尝试将体育博彩合法化。

2019 年秋季，体育博彩在印第安纳州合法化，该州任何年满 21 岁的人都有机会对美国职棒大联盟、全国橄榄球联盟、全国篮球协会、全国曲棍球联盟的比赛以及成年人参加的任何其他职业和业余体育比赛进行合法投注。

在该州境内的移动应用程序和在线博彩网站以及在该州获得许可的博彩公司均可下注。

"Nuvei公司董事长兼首席执行官菲利普-法耶（Philip Fayer）表示："Nuvei公司获准在印第安纳州进行交易只是我们努力拓展美国市场的开始。"我们很高兴能够将我们创新的、可增加收入的支付技术堆栈带到印第安纳州，并着眼于在已经实现在线体育博彩合法化的州进一步扩张。

Nuvei 目前为许多世界领先的 iGaming 品牌提供服务。通过单一集成，博彩运营商可以通过公司屡获殊荣的收银解决方案优化支付流程，同时符合当地博彩法规。除了利用增强的身份和风险管理解决方案外，Nuvei 的平台还允许企业通过更快捷的存款和取款流程改善玩家的体验，为提高客户满意度和增加收入机会铺平道路。

关于努韦

NUVEI 宣布与 MAX GROUP 建立战略合作伙伴关系，并同意出售 creditguard

根据合作关系，希望在以色列境外开展业务活动的 MAX 商业客户将可使用 Nuvei 在北美、欧洲、拉丁美洲和亚太地区的支付收单网络。

2020年2月19日，蒙特利尔和以色列特拉维夫--全球支付技术提供商努韦公司（Nuvei）与以色列领先的金融机构之一马克斯集团（MAX）达成战略合作协议。根据合作协议，希望在以色列境外开展业务活动的 MAX 商业客户将可使用努韦公司在北美、欧洲、拉丁美洲和亚太地区的支付收单网络。作为协议的一部分，Nuvei 同意出售 CreditGuard，一家为以色列企业提供支付网关服务的供应商。

Nuvei 的专有本地平台开辟了更大的全球业务规模，通过一次整合，就能为 MAX 的客户提供 150 多种货币和 250 多种其他支付方式的交易能力。反过来，Nuvei 的商户也可以连接到 MAX 在以色列的收单服务。

"Nuvei 公司董事长兼首席执行官菲利普-法耶（Philip Fayer）说："我们经过了严格的筛选，最终找到了一个理想的合作伙伴，将我们的收单业务扩展到以色列，同时也找到了一家能够确保 CreditGuard 公司、其客户和员工的连续性和长期成功的公司。"我们对 MAX 为 CreditGuard 客户提供卓越产品和服务的愿景和战略充满信心。反过来，这种合作关系也使 Nuvei 能够扩大其全球业务范围，并巩固我们作为具有巨大规模和影响力的支付行业领导者的地位。

"这次收购符合我们以商户为中心的方针。以色列正处于支付革命的边缘，这将要求各种规模的商户彻底改造他们的在线和离线能力，并使他们的系统适应 EMV 标准，"MAX 业务发展和战略执行副总裁 Ohad Maimon 说。"对于加入数字革命的以色列企业来说，这是一个重要的消息。CreditGuard 为所有销售渠道提供一系列先进、安全的数字支付服务。与 Nuvei 的合作将帮助我们为商业客户量身定制全球支付解决方案。

"CreditGuard 首席执行官 Uriel Ben David 表示："CreditGuard 的真正价值在于其为客户服务的卓越承诺。"我们将继续把客户视为公司最宝贵的资产之一。我们相信，与 MAX 的联系将使我们有能力扩大服务范围，提高我们为客户提供的价值主张。

Nuvei 在 2019 年收购 SafeCharge 时收购了 CreditGuard。CreditGuard 出售交易的完成取决于惯例条件和监管部门的批准。

关于努韦

我们是 Nuvei，有史以来第一个支付专家社区。我们为大型商户、中小型企业和分销合作伙伴提供全面支持的全渠道支付，并以我们广泛的专有技术为后盾。我们还为 ISO、ISV、支付促进者、开发商和电子商务平台提供脱颖而出所需的技术、专业知识和客户服务。在我们的全方位服务、全球连接平台的支持下，我们的愿景是建立一个网络，让我们的商家和合作伙伴能够真正蓬勃发展。我们的目标是为所有人创造更大、更好的支付机会，为伟大的合作伙伴关系铺平道路。了解更多信息，请访问www.nuvei.com。

关于 MAX 集团

MAX 总部位于以色列，是一家领先的金融机构，提供先进的支付和信贷解决方案。MAX 于 2019 年 2 月被华平收购，其前身为 Leumi Card，是以色列最大的发卡机构之一，为以色列大多数最大的金融机构、商户和消费者提供先进的服务。MAX 通过与维萨卡和万事达卡的合作，为约 250 万持卡人提供服务，并为 50,000 多家各种规模和行业的商户提供支持。公司利用其核心能力，为各类客户提供更加多样化的金融服务，如多样化的贷款解决方案组合。集团最近对 Capit 的收购巩固了这一做法，为以色列商户提供了更全面的服务。欲了解更多信息，请访问 MAX 网站：www.max.co.il。

努维公司以 20 亿美元估值融资 2.7 亿美元

努维-以 20 亿美元的估值募集 2.7 亿美元资金

资本为公司加速全球持续增长奠定了基础

蒙特利尔，2019 年 12 月 11 日--全球领先的支付技术提供商 Nuvei 今天宣布已完成 2.7 亿美元（约合 3.58 亿加元）的普通股权融资，公司估值达 20 亿美元（约合 26.5 亿加元）。这笔投资主要来自 Nuvei 的现有股东：加拿大领先的私募股权公司 Novacap 及其一些主要有限合伙人，以及加拿大最大的机构投资者之一 Caisse de dépôt et placement du Québec (CDPQ)。此次融资使努维公司能够进一步加强其有机增长和收购增长计划。

努韦公司总部位于魁北克省蒙特利尔市，在全球各地设有办事处，为美国、加拿大、欧洲、拉丁美洲和亚太地区提供全渠道、端到端支付受理解决方案、简化支付、外汇服务、本地收单、风险管理和增值业务服务。Nuvei 通过单一、统一的平台提供这些功能，帮助企业和组织实现本地和全球发展。

通过一次集成，Nuvei 的专有本地平台就能轻松与全球经济建立联系，并开始与全球 150 多种货币的客户进行交易。Nuvei 支持 180 多种其他支付方式，是少数几家真正具备全球收单能力的成熟支付处理商之一。

"Nuvei公司董事长兼首席执行官菲利普-法耶（Philip Fayer）表示："我要感谢我们的合作伙伴帮助我们继续扩大金融科技解决方案在全球的广度和影响力。"这进一步加强了我们的战略，即通过有机增长和互补性并购活动（包括技术合作）实现增长，这将对我们运营的市场和业务产生重大影响。

"Novacap (TMT) 总裁兼首席执行官帕斯卡尔-特伦布莱（Pascal Tremblay）说："我们非常感谢我们的 LP 不断给予我们的信任和支持。"这鼓励我们继续努力，在与企业家和管理层建立有意义的合作关系以打造世界级公司方面取得更大的成绩。

"Novacap (TMT) 合伙人 David Lewin 表示："我们很荣幸能支持并陪伴 Nuvei 走过这段激动人心的历史。"这次新的融资使公司能够灵活地继续执行其成功的发展战略。

"CDPQ 私募股权投资和战略规划部魁北克省执行副总裁 Charles Émond 表示："我们的合作将继续支持这家领先的魁北克科技公司的全球扩张。"自初始投资以来，CDPQ 及其合作伙伴为 Nuvei 的持续增长感到自豪，尤其是通过对 SafeCharge 的变革性收购，并支持了该领域世界级全球企业的崛起。

此次股权募集为努维积极而成功的一年画上了圆满的句号。公司完成了多项收购，包括对 SafeCharge International Group Limited 的转型收购。Nuvei 还被德勤加拿大提名为加拿大最佳管理公司之一，Philip Fayer 则获得了金融科技类的 "2019 年安永企业家奖"（EY Entrepreneur of The^Year®Award 2019）。

关于努韦

关于 Novacap

Novacap 成立于 1981 年，是加拿大领先的私募股权投资公司，管理着 36 亿美元的资产。其独特的投资方法以深厚的运营专业知识和与企业家的积极合作为基础，帮助众多投资组合公司加速发展并创造长期价值。凭借经验丰富的管理团队和雄厚的资金实力，Novacap 已做好充分准备，继续打造世界一流的企业。在全球领先机构投资者的支持下，Novacap 的交易通常包括杠杆收购、管理层收购、附加收购、首次公开募股和私有化。在过去的 38 年中，Novacap 已经投资了 90 多家公司，完成了 130 多项附加收购。公司在安大略省多伦多和魁北克省布罗萨德设有办事处。欲了解更多信息，请访问 www.novacap.ca。

关于魁北克储蓄与投资局

Caisse de dépôt et placement du Québec (CDPQ) 是一家长期机构投资者，主要为公共和准公共养老金和保险计划管理资金。截至 2019 年 6 月 30 日，该机构持有净资产 3,267 亿加元。作为加拿大领先的机构基金管理公司之一，CDPQ 在全球主要金融市场、私募股权、基础设施、房地产和私人债务领域进行投资。欲了解更多信息，请访问cdpq.com，在 Twitter@LaCDPQ上关注我们，或访问我们的Facebook或LinkedIn页面。

努维任命尤瓦尔-齐夫（Yuval Ziv）为 SafeCharge 常务董事兼全球收购部主管

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角色扩展旨在推动公司的全球增长计划

蒙特利尔/保加利亚索非亚，2019年10月29日--全球领先的支付解决方案提供商和有史以来第一个支付专家社区努维公司（Nuvei）今天宣布任命尤瓦尔-齐夫（Yuval Ziv）为SafeCharge总经理兼全球收单业务主管。Ziv 将负责制定和执行收单受理战略，并监督合并后公司的全球收单解决方案。

Ziv 从 SafeCharge 的首席商务官转变而来，现在他将专注于拓展公司的全球收购关系，建立关键的许可协议，并促进公司进入新的市场和地区。自2008年以来，Ziv一直是SafeCharge公司领导层的重要成员，他将继续管理公司的商业活动，包括欧洲、北美、拉丁美洲、中国和东南亚团队的客户和收入增长、销售和客户管理。

努维公司于2019年8月收购了SafeCharge公司，成为一家大型全球支付服务提供商，能够为商户客户和合作伙伴分销网络提供全面支持的解决方案，无论其规模、垂直行业或地理位置如何。合并后的公司可直接连接所有主要银行卡品牌，目前每年处理的全球客户交易额超过 340 亿美元。

"Nuvei董事长兼首席执行官菲利普-法耶（Philip Fayer）表示："尤瓦尔的双重身份体现了Nuvei加速成为全球支付领导者的首要承诺。"作为一名拥有超过 15 年金融和 IT 行业经验的资深金融科技高管，他在全球支付、处理技术、行业法规和支付文化方面的丰富知识使他成为带领我们前进的理想人选。

"齐夫说："我很高兴能够接受这个新的挑战。"多年来，我们的业绩一直得益于调动顶尖团队的能力。我最重要的任务就是继续利用这种魔力，创造持久的成功。

作为高科技行业的资深人士和会议演讲人，Ziv 在国际在线支付领域取得的成就对 SafeCharge 的成功至关重要。在 Ziv 的商业领导下，SafeCharge 的收单量同比增长超过 85%，总交易量增长 45%，收入增长 24%。

齐夫拥有以色列巴伊兰大学经济学（工商管理）学士学位和法学硕士学位。他将继续在 SafeCharge 位于保加利亚索非亚的办事处工作。

关于努韦

关于安全充电

SafeCharge 是 Nuvei 旗下公司，是全球要求最严格的企业的支付服务合作伙伴。它提供全球全方位的支付服务，从银行卡收单到支付处理和结账，全部以先进的风险管理解决方案为基础。这个功能齐全的专有支付平台可直接连接所有主要支付卡计划，包括维萨卡、万事达卡、美国运通卡和银联卡，以及 180 多种本地支付方式。SafeCharge 在全球各地设有办事处，服务于多元化的蓝筹客户群，是一系列垂直市场客户值得信赖的支付合作伙伴。欲了解更多信息，请访问：www.safecharge.com。

努维创新中心是开发人员和集成商的合作平台

德克萨斯州普拉诺，2019年4月30日--全球领先的支付解决方案提供商、有史以来首个支付专家社区努维公司（Nuvei）今天宣布推出努维创新中心（Nuvei Innovation Center）。这个全新的集中式社区参与门户网站使第三方软件开发商能够快速集成努韦公司的先进支付技术、产品和服务，从而加速其发展。

努维创新中心是一个基于网络的综合集中枢纽，用于访问努维的所有应用程序编程接口（API）和软件开发工具包（SDK）。它是开发人员和集成商与努维建立联系的协作平台，可将支付处理无缝添加到他们的电子商务、店内、基于云或移动应用程序中。

Nuvei 提供文档、想法和支持，以有效指导集成过程，推动功能丰富、可扩展和安全的支付。沙盒环境为开发人员提供了加速软件开发所需的一切。他们可以轻松定制、测试新功能并获得专家指导，以便在推出之前协助认证其支付解决方案。此外，还提供合作伙伴启用工具，包括用于无障碍商户入驻、账户管理、报告和其他交易活动的 API。

除了从无缝开发和集成体验中获益外，技术合作伙伴还可以利用创新中心了解更多有关努韦公司产品的信息，以及这些领先的解决方案如何帮助增加收入、提高运营效率，并成为提升整体客户体验的资源。未来的更新将包括 API 和文档的变更通知、努维合作伙伴和客户的案例研究，以及展示成功案例和突出最新支付创新的思想领袖材料。

"我们很高兴能推广我们的一流技术，并提供简化、更强大的集成体验。开发人员和集成商现在有了一站式商店，可以访问我们的全栈全渠道支付解决方案，"Nuvei 公司董事长兼首席执行官 Philip Fayer 说。"我们的创新中心是对我们现有的专注于技术和销售合作以及全球商户收单的在线社区的补充。

欲了解 Nuvei 的产品和技术如何支持集成支付，请访问https://developer.nuvei.com。

关于努韦

我们是 Nuvei，有史以来第一个支付专家社区。我们提供全面支持的支付解决方案，旨在促进和推动合作伙伴的成功。我们与 ISO、ISV、支付促进者、开发商和电子商务平台合作，为他们提供脱颖而出所需的技术、专业知识和客户服务支持。我们的愿景是以我们的全方位服务和全球连接平台为后盾，建立一个网络，让我们的合作伙伴能够真正茁壮成长。我们的目标是为所有人创造更大更好的支付机会，为伟大的合作伙伴关系铺平道路。了解更多信息，请访问www.nuvei.com

努维以 8.89 亿美元完成对 SafeCharge 的收购，加强其全球支付技术和业务范围

努维公司以 8.89 亿美元的价格完成对 Safecharge 的收购--加强其全球支付技术和覆盖范围

合并后的公司将带来一流的支付技术、创新和全球影响力

蒙特利尔，2019年8月1日--总部位于蒙特利尔的支付技术公司、全球领先的支付解决方案提供商努韦公司（Nuvei）今天宣布已完成对SafeCharge国际集团有限公司的收购。收购完成后，努维将成为一家规模庞大的全球领先支付解决方案提供商，能够为全球任何规模的客户提供服务。魁北克省蒙特利尔市将成为合并后公司的全球总部。

此次收购对双方的业务都具有高度的战略性和互补性，旨在加快合并后企业的发展。它进一步加强了 Nuvei 的支付技术，打造了真正的全球业务。努维的传统业务主要集中在美国和加拿大的中小企业市场，而 SafeCharge 则在欧洲、亚洲和拉美地区建立了稳固的立足点，为收入和规模庞大的商户提供服务。

通过利用 SafeCharge 的市场领先技术，努韦公司加强了其全球主张，并为其客户和分销网络提供全面支持的支付解决方案，无论其规模、垂直行业或地理位置如何。其专有平台可直接连接全球所有主要支付卡方案，支持 150 多种货币和 180 种支付类型。

"Nuvei公司董事长兼首席执行官菲利普-法耶（Philip Fayer）表示："这标志着Nuvei公司一个激动人心的新征程的开始。"借助 SafeCharge 的技术平台，我们增强了向技术合作伙伴、商家和经销商提供强大支付解决方案的能力。我们的办事处遍布 14 个国家，拥有无与伦比的金融技术专长，我们已经将合并后的公司转变为一家多元化的全球支付领导者，拥有巨大的规模和影响力。

SafeCharge 首席执行官大卫-阿夫吉（David Avgi）说："我们正在共同创建一个拥有无与伦比的人才库和技术堆栈的国际支付巨头。我们很高兴能成为一个更大实体的一部分，在全球范围内进一步采用最具创新性的支付技术。此举还将为我们的员工提供更多长期的职业发展机会，并成为一家全球性公司的一部分，我们都会为此感到非常自豪。

该交易估值约为 8.89 亿美元（按公告汇率折合 11.9 亿加元或 6.99 亿英镑）。SafeCharge 已向伦敦 AIM 股票交易所申请取消 SafeCharge 股票在 AIM 的交易许可，预计将于 2019 年 8 月 2 日生效。

正式公告（"公告"）及相关文件可在 Nuvei 的微型网站https://e.nuvei.com/disclaimer/ 上查阅。

关于努韦

加拿大支付技术公司 Nuvei 宣布确定有意以 8.89 亿美元的价格收购在伦敦另类投资市场上市的 SafeCharge 公司

加拿大支付技术公司 NUVEI 宣布公司有意出价 8.89 亿美元购买 IM 交易安全费用

Nuvei 宣布确定有意以 8.89 亿美元的价格收购在 AIM 上市的 SafeCharge 公司

蒙特利尔，2019年5月28日--总部位于蒙特利尔的支付技术公司纽威宣布以每股普通股5.55美元的价格全现金收购SafeCharge国际集团有限公司（以下简称 "SafeCharge"）全部已发行和待发行普通股股本，SafeCharge全面摊薄后的股本估值约为8.89亿美元（按公告汇率折合11.9亿加元或6.99亿英镑）（以下简称 "收购"）。

SafeCharge 在根西岛注册，在英国、欧洲、墨西哥、以色列和亚洲设有办事处，提供从收单和发卡到支付处理和结账的全球全方位支付服务，所有服务均以先进的风险管理解决方案为基础。其功能齐全的专有支付平台可直接连接所有主要支付卡计划，包括维萨卡、万事达卡、美国运通卡和银联国际卡，以及 150 多种本地支付方式。

努维相信，收购完成后，公司将利用 SafeCharge 开发的创新尖端技术进一步加强技术平台，并强化其市场定位。收购完成后，加拿大蒙特利尔将成为扩大后集团的全球总部。

"Nuvei公司董事长兼首席执行官菲利普-法耶（Philip Fayer）表示："我们对SafeCharge与Nuvei的合并感到非常兴奋，这将创建一个真正的全球性、领先的、具有巨大规模的支付技术解决方案提供商。 "我们认为 SafeCharge 开发的技术平台非常出色，将成为我们继续发展合并后业务的前进基础，并为我们的客户和合作伙伴提供一流的产品和服务。最后，我们期待着 SafeCharge 经验丰富的管理团队和员工加入努韦公司大家庭。

正式公告（"公告"）及相关文件可在 Nuvei 的微型网站https://e.nuvei.com/disclaimer/ 上查阅。本新闻稿应与公告全文一并阅读，并以公告全文为准。

关于努韦

努维宣布通过 Telium Tetra 认证，推动下一代店内商务的发展

努维-宣布硒-四认证--推动下一代店内电子商务的发展

这一里程碑使努维的合作伙伴和商户能够在努维强大的处理平台上受益于英卡公司先进的新型支付设备系列

蒙特利尔，2019年1月22日--全球领先的金融科技解决方案提供商和有史以来首个支付专家社区努维公司（Nuvei）宣布，该公司已完成对加拿大英力科集团（Ingenico Group）新推出的Telium Tetra智能终端套件的认证。这一里程碑事件使努维的合作伙伴和商户能够在努维强大的处理平台上受益于Ingenico先进的新型支付设备系列。

Tetra 认证是在 Nuvei 专有的前端授权平台上推出的，为独立或集成商户环境提供了最先进的 PCI 兼容解决方案。这也标志着 Nuvei 推出了全面重新设计的 POS 终端界面。该组合解决方案旨在提高多种业务环境下的易用性、可靠性和灵活性，同时在销售点提供最高级别的安全性。

Nuvei 的前端收单交换机提供与主要信用卡品牌和 Interac 的直接连接，以实现安全可靠的授权、处理和银行卡结算。公司内部团队还开发并维护下一代终端的核心支付应用，并为 ISV 和 VAR 合作伙伴提供直接集成支持。

新功能和优点：

具有全新图形功能的直观触摸屏界面，可优化丰富的多媒体功能
利用店内和移动无线应用的各种连接选项，接受最广泛的支付方式
处理所有形式的电子支付，包括 EMV 以及用于 Apple Pay 和 Google Pay 的 NFC/非接触式支付
利用 4G 网速加快交易处理速度，同时增强城市中心和楼宇内的连接性
一流的安全性，通过 PCI-PTS 5.x 认证和最新的面向未来的加密方案
未来支持第三方增值应用程序，如礼品卡、忠诚度或调查计划

"Ingenico加拿大公司产品开发高级副总裁Richard Giannini表示："Ingenico很高兴Nuvei在加拿大采用了新的Telium Tetra平台。"新平台将支付与易于部署的业务应用程序无缝集成。这将使 Nuvei 商户在不断变化的零售环境中为客户提供更多服务。

Nuvei公司董事长兼首席执行官Philip Fayer表示："对于Nuvei公司的客户来说，获得最新的支付技术至关重要。Tetra认证使我们能够为商户及其客户带来卓越的交易体验，"Nuvei公司董事长兼首席执行官菲利普-法耶（Philip Fayer）说。"除了提供最先进的硬件和软件解决方案外，我们还不断增强前端平台的功能，从而进一步为支付生态系统增值。这不仅鼓励了加拿大市场采用更新的支付技术，也是我们的经销商和集成合作伙伴关系的重要推动力。

最初推出的硬件包括英力克的 Desk/5000 台式机和用于移动支付的 Move/5000 机型。

关于英力克集团

‍Ingenico集团（泛欧证券交易所：FR0000125346 - ING）是无缝支付领域的全球领导者，提供智能、可信和安全的解决方案，支持店内、在线和移动等所有渠道的商务活动。凭借全球最大的支付受理网络，我们为客户提供本地、国内和国际范围的安全支付解决方案。我们是金融机构和零售商值得信赖的世界级合作伙伴，其中既有小型商户，也有全球最知名的全球性品牌。我们的解决方案使商户能够简化支付，兑现品牌承诺。

关于努韦

总裁兼首席执行官菲利普-法耶转任董事长兼首席执行官

Nuvei 面向借贷市场推出支付受理解决方案

Nuvei 聘请 Scott Calliham 领导并购和战略计划

努维推出贷款市场支付受理解决方案

全球金融科技提供商 Nuvei 将支付业务扩展至网络借贷和市场平台

德克萨斯州普拉诺，2019 年 2 月 26 日 -全球领先的支付解决方案提供商和有史以来首个支付专家社区 Nuvei 今天宣布推出面向传统和在线借贷行业的支付处理解决方案。该公司将为快速增长的另类融资市场中的银行和非银行数字贷款机构提供服务。

贷款人现在可以利用 Nuvei 平台的强大功能来整合其支付功能、提高可靠性并降低成本。Nuvei 可与贷款管理软件无缝集成，并允许额外的定制应用。贷款可通过 Nuvei 的专有网关或第三方银行卡、ACH、Apple Pay 和 Google Pay 安全处理，使贷款提供商及其客户的交易无障碍。

Nuvei 功能齐全的支付解决方案包括全球支付网关、技术和集成专家、端到端交易安全、风险缓解和退款管理、资金和报告。此外，努维还能帮助贷款机构实现并保持银行卡网络合规性。通过与 Nuvei 集成，贷款机构还可以享受较低的交换费率以及银行卡品牌提供的其他激励措施。

努维通过其银行和子公司网络，支持大多数形式的贷款方案，包括

在线借贷平台
常规担保贷款
产权贷款和发薪日贷款
零售分期付款融资
消费分期贷款
汽车融资
短期贷款
寻找商业贷款

网络借贷市场的增长

根据 Research and Markets 的报告，受移动设备和智能手机使用增加的推动，全球数字借贷平台市场预计将从 2018 年的 51 亿美元增长到 2023 年的 121 亿美元，其中北美市场将占据最大份额。数字非银行贷款机构通过在线渠道提供消费贷款和商业贷款的替代途径，提供决策自动化和速度，对贷款请求近乎即时响应。

"技术将继续改变贷款行业的运作方式。基于云的数字借贷解决方案的采用率上升，颠覆了这一市场，"Nuvei 公司董事长兼首席执行官菲利普-法耶（Philip Fayer）说。"随着银行、网贷机构和金融科技公司之间合作关系的发展，努韦公司完全有能力改善传统和数字贷款机构的支付处理方式。我们还通过利用我们强大的平台，使我们的经销商合作伙伴能够吸引这些新的、利润丰厚的机会。

关于努韦

努维公司聘请斯科特-卡利汉姆（Scott-Calliham）领导公司的管理和战略举措

Calliham 将领导通过潜在收购寻找增长机会的工作

蒙特利尔，2018年12月11日--全球领先的金融科技解决方案提供商、有史以来首个支付专家社区Nuvei今天宣布任命Scott Calliham为并购与战略高级副总裁。Calliham将领导通过潜在收购寻找增长机会的工作，与各业务部门的执行团队合作，并帮助推动Nuvei公司战略的实施。

Calliham 在支付行业拥有 20 多年的经验，涉及兼并和咨询服务、产品和项目管理以及企业战略和咨询业务。加入努韦公司之前，他在First Annapolis Consulting公司（现隶属于埃森哲）工作，主要负责为国内和国际银行、支付处理商、收单机构和技术提供商提供业务开发和咨询服务。在此之前，他在美国银行商户服务部（BAMS）担任企业战略和业务发展执行副总裁。

"Nuvei董事长兼首席执行官菲利普-法耶（Philip Fayer）表示："斯科特是一位经验丰富的领导者，他在战略和战术咨询服务方面拥有丰富的知识和骄人的业绩。"在我们通过收购、新企业和建立互利合作伙伴关系寻求积极发展机会的过程中，他的加入令我们感到非常兴奋。

Nuvei是一家在多个行业和合作伙伴渠道提供有竞争力的创新支付服务的市场领导者，"Calliham说，"我很高兴能够加入Nuvei。"我期待着加强公司的能力和市场影响力，并成为公司长期成功的催化剂。

Calliham 拥有圣何塞州立大学理学学士学位和卡内基梅隆大学工商管理硕士学位。

关于努韦

David Schwartz 被任命为首席财务官

大卫-施瓦茨（David-Schwartz）被任命为首席财务官

Schwartz 将领导公司的财务、法律和人力资本职能部门。

蒙特利尔，2018年11月5日--全球领先的金融科技解决方案提供商、有史以来首个支付专家社区Nuvei今天宣布任命David Schwartz为首席财务官，即日起生效。Schwartz将领导公司的财务、法律和人力资本职能部门。

Schwartz 在私营和上市公司的企业融资、战略、财务管理、扭亏为盈和咨询方面拥有 25 年的经验。他最近的职务是国际时尚鞋类和配饰零售商 ALDO 集团的首席财务官，自 2010 年以来一直担任运营和财务领导职务。Schwartz 还是 1999 年 Optimal Payments 创始团队的一员，在这家全球支付提供商工作了近十年。

"Nuvei董事长兼首席执行官Philip Fayer表示："David令人印象深刻的背景无疑为我们带来了竞争优势，非常适合我们下一阶段的发展。"他在资本市场、企业转型以及并购方面的深厚知识对支持我们的各项举措至关重要。

"大卫-施瓦茨（David Schwartz）说："Nuvei是一家在合作伙伴关系、技术和创新方面成绩斐然的公司，加入Nuvei是一个很好的时机。"我期待着与公司的支付专业人员网络合作，并在公司执行其雄心勃勃的发展战略过程中与领导团队共事。

Schwartz 的职业生涯始于普华永道会计师事务所，毕业于麦吉尔大学，拥有特许专业会计师（CPA、CA）和特许金融分析师（CFA）资格。

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Pivotal Payments 更名为 Nuvei

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新品牌创建了有史以来第一个支付专家社区--一个合作超越传统界限的网络，为所有人带来更大更好的支付机会

蒙特利尔和德克萨斯州普拉诺，2018年10月23日-- 技术驱动型全球支付处理解决方案的领先提供商Pivotal Payments宣布，从今天起，公司将以新的品牌名称Nuvei运营。此次品牌重塑强化了公司对合作伙伴的承诺，创建了有史以来第一个支付专家社区。Nuvei 全面支持的支付解决方案、能力和人才是其金融技术网络的支柱，其目标是促进和推动合作伙伴的成功。

"我们与合作伙伴的联系和合作能力造就了我们。Nuvei公司董事长兼首席执行官Philip Fayer说："正是我们对合作伙伴成功的承诺使我们具有价值。"我们建立的关系以及我们不断超越自我以支持和服务合作伙伴的方式至关重要。它们为我们的品牌注入了活力。

当其他解决方案提供商销售功能时，Nuvei 的网络提供了更好的商机，推动合作伙伴更快、更远地发展。公司通过单一平台提供全方位支付、集成解决方案和强大的支付便利平台。合作伙伴还可以直接进入全球最大、利润最丰厚的市场，这一切都得益于公司深厚的专业知识。

"这要从一个愿景驱动的团队说起。Nuvei 公司总裁马克-派克（Mark Pyke）说："由于我们的个人和集体有能力与合作伙伴建立和培养关系，我们的客户关怀和响应能力首屈一指。Nuvei公司总裁马克-派克（Mark Pyke）说："关注和支持是我们的强项，也是我们与竞争对手的区别所在。这就是我们的宗旨；通过合作实现繁荣。

此次品牌重塑还将公司的企业部门与 GlobalOnePay 部门合并。两个团队的整合能更好地满足企业的战略需求，带来更大的价值、成本协同效应和强大的组合技术栈。该业务模式的基础是提高公司提供支付技术网络的能力，让每个员工都能为合作伙伴的发展做出贡献。

Nuvei 拥有 400 多名员工和 1,500 名合作伙伴，为 50,000 多家商户提供服务。2017 年，公司与私募股权公司 Novacap 和加拿大养老基金管理公司 Caisse de dépôt et placement du Quebec（CDPQ）达成战略投资协议。此举进一步推动了其金融科技解决方案的发展，并拓展了新的市场。

公司的新网站www.nuvei.com包括有关 Nuvei 合作伙伴计划、解决方案和加入其网络的好处的信息。

关于努韦

雷迪森酒店集团选择 Nuvei 作为其首选支付合作伙伴

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雷迪森酒店集团正在利用努维的全球影响力和广泛的本地网络来加强其国际在线支付服务

2023 年 5 月 17 日，蒙特利尔和布鲁塞尔--加拿大金融科技公司 Nuvei Corporation（以下简称 "Nuvei "或 "公司"）（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）今天宣布，公司已被选定为雷迪森酒店集团（Radisson Hotel Group）提供支付服务。

雷迪森酒店集团正在利用努维的全球影响力和广泛的本地网络来加强其国际在线支付服务。该酒店运营商还利用 Nuvei 与 600 多种本地和替代支付方式的广泛联系，通过单一集成，使其全球客户能够使用他们喜欢的方式进行无缝支付。

这是努韦公司在继续加快旅游和酒店业国际业务增长的过程中发布的最新公告。包括维珍航空（Virgin Atlantic）、Air Transat、WestJet、Scott Dunn、LastMinute.com、Sabre 和 Selina Hospitality 在内的领先品牌和运营商最近都宣布与 Nuvei 合作，将其作为首选支付合作伙伴。

雷迪森酒店集团税务与财务高级副总裁 Philippe de Roose 对此发表了评论："在雷迪森酒店集团，我们已采取措施升级我们的数字体验和运营，首先是在 2018 年推出 EMMA - 综合酒店技术平台。发展我们的在线支付能力是我们旅程中的下一个关键步骤。我们需要一个能够分享我们对未来数字酒店管理愿景的支付合作伙伴，Nuvei 提供支付服务以满足我们特定需求的创新方法，以及以人为本的支持和交付团队给我们留下了深刻印象，以推动变革。"

Nuvei 主席兼首席执行官 Philip Fayer 评论说："我们很高兴能与酒店业的另一家顶级全球运营商合作。雷迪森酒店集团拥有卓越的品牌声誉，我们很荣幸能在预订过程中为其提供支持，这是任何企业与其客户之间一个极其重要的接触点。对于像雷迪森酒店集团这样的国际运营商来说，其酒店遍布各大洲，客户遍布全球，我们的全球影响力和灵活的技术将推动其在本地和全球取得成功，从而加速增长。

关于努韦

Nuvei（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）是一家加拿大金融科技公司，致力于加速全球客户的业务发展。Nuvei 的模块化、灵活和可扩展技术使领先企业能够接受下一代支付，提供所有支付选项，并受益于发卡、银行、风险和欺诈管理服务。Nuvei 通过 47 个以上市场的本地收单、150 种货币和 600 多种替代支付方式，将企业与 200 多个市场的客户连接起来，为客户和合作伙伴提供技术和洞察力，通过一次整合在本地和全球取得成功。

欲了解更多信息，请访问www.nuvei.com

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公共关系

投资者关系

努韦公司将于 2023 年 5 月 10 日公布 2023 年第一季度业绩

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管理层将于美国东部时间当天上午 8:30 召开电话会议和网络直播，讨论上述业绩。电话会议将由公司董事长兼首席执行官 Philip Fayer 和首席财务官 David Schwartz 主持。

纽威公司（Nuvei Corporation）（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）今天公布了截至 2023 年 3 月 31 日的三个月财务报告。

努维按照《国际财务报告准则》（"IFRS"）以美元进行报告

2023 年 5 月 10 日，蒙特利尔 -加拿大金融科技公司 Nuvei Corporation（以下简称 "Nuvei "或 "公司"）（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）今天公布了截至 2023 年 3 月 31 日的三个月财务业绩。

"努维公司董事长兼首席执行官菲利普-法耶（Philip Fayer）表示："努维公司在2023年取得了强劲的开端，第一季度业绩超出了我们的财务预期。Nuvei 公司董事长兼首席执行官 Philip Fayer 说："我相信，Nuvei 公司在支付生态系统中日益增长的领导地位和全球平台优势将使我们能够继续实现可持续的持久增长。我们将根据第一季度的超预期表现，上调 2023 年全年财务展望的低限，并重申该展望的上限。

截至 2023 年 3 月 31 日的三个月财务要点

总交易额⁽¹⁾从 292 亿美元增至 424 亿美元，增长了 45%；
按固定汇率计算的总销量增长率⁽¹⁾为 48%；
按固定汇率计算，有机总量增长 29%，增至 378 亿美元；
电子商务占总交易量的 90%；
收入从 2.145 亿美元增至 2.565 亿美元，增长了 20%；
按固定汇率计算的收入增长率⁽²⁾为 22%；
按固定汇率计算^（2），不包括数字资产和加密货币的有机收入增长率为 26%，从 1.702 亿美元增至 2.140 亿美元。
净亏损为 830 万美元，而净收入为 450 万美元；
业绩包括与 Paya 相关的整合和一次性收购成本约 2000 万美元；
调整后的息税折旧摊销前利润^（EBITDA^）(2)从 9160 万美元增至 9630 万美元；
调整后净收入⁽²⁾从 6910 万美元降至 6450 万美元；
稀释后每股净亏损为 0.07 美元，而稀释后每股净收益为 0.02 美元；
业绩包括与 Paya 相关的整合和一次性收购成本，稀释后每股约 0.12 美元；
调整后摊薄后每股净收益⁽²⁾从 0.46 美元降至 0.44 美元；
调整后息税折旧摊销前利润^（EBITDA^）减去资本支出^（2）从 8,250 万美元增至 8,360 万美元；以及
回购 1 350 000 股股票，总现金代价为 56.0 美元

业务要点

按固定汇率计算，不包括数字资产和加密货币⁽²) 在内，努维的有机全球电子商务收入⁽³⁾ 增长了 37%，从 1.146 亿美元增至 1.568 亿美元。
根据第一季度的预估，Paya 的 B2B 渠道收入增长了 15%，政府渠道收入增长了 15%，集成支付 (ISV) 渠道收入增长了 17%。Paya 传统的经销商和中小企业渠道下降了 1%。
2023 年第一季度，北美地区的收入增加了 55%，达到 1.247 亿美元；欧洲、中东和非洲地区（"EMEA"）的收入减少了 4%，为 1.198 亿美元；拉丁美洲地区（"LATAM"）的收入增加了 68%，为 1080 万美元；亚太地区（"APAC"）的收入减少了 60%，为 110 万美元。
由于公司成功的市场推广战略，今年第一季度北美电子商务收入增长了约 51%，达到 3790 万美元。
欧洲、中东和非洲地区的业绩受到外汇波动以及数字资产和加密货币波动的影响。
在该地区投资的推动下，拉丁美洲和加勒比地区的业绩迅速增长。
亚太地区的收入在较小的基数上有所下降，但加工量有所增加，客户在这一新兴地区的发展势头正在加快
关于巴雅，公司有
到 2027 年，在 Paya 的独立 "基本情况 "之上，确定了 5000 万至 1 亿美元的新收入协同机会；以及
开始执行预计 2,100 万美元的成本协同效应目标，其中大部分预计将在收购完成后的 24 个月内确认。
在技术进步和产品创新方面，努韦公司今年第一季度的技术投资与去年同期相比增长了约 40%，而资本支出占收入的比例保持在公司的中期目标范围内。
截至第一季度末，Nuvei 增加了多种新的替代支付方式 (APM)，使其产品组合增至 615 种，从而扩大了访问范围，并使其客户能够接受更多地区熟悉和偏好的数字支付方式。
Nuvei 晋升 Scott Calliham 为新设立的首席战略官，扩大了行政领导团队，并欢迎 Caitlin Shetter 担任新的全球首席人事官。
包括巴雅公司新增的团队成员在内，公司在 2023 年第一季度新增了 359 名团队成员，截至 2023 年 3 月 31 日，公司员工总数为 2049 人，而截至 2022 年 12 月 31 日，公司员工总数为 1690 人。

⁽¹⁾总交易量、按固定汇率计算的总交易量和按固定汇率计算的总有机交易量并不代表公司赚取的收入，而是商户根据与公司的合同协议处理的交易的美元总值。参见 "非国际财务报告准则及其他财务指标"。

⁽²⁾调整后 EBITDA、按固定汇率计算的收入、按固定汇率计算的收入增长、按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的有机收入、按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的有机收入增长、按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的全球有机电子商务收入、按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的全球有机电子商务收入增长、调整后净收入、调整后摊薄后每股净收入和调整后 EBITDA 减资本支出均为非国际财务报告准则计量和非国际财务报告准则比率。这些指标不是《国际财务报告准则》认可的指标，也没有《国际财务报告准则》规定的标准含义，因此可能无法与其他公司提出的类似指标进行比较。参见 "非国际财务报告准则及其他财务计量"。

⁽³⁾全球电子商务收入指不出示实体卡的交易收入以及公司销售代表发展的商户关系收入。中小型企业收入主要来自在销售点出示实体卡的交易。

财务展望⁽⁴⁾

对于截至2023年6月30日的三个月和截至2023年12月31日的财年，Nuvei预计总量⁽¹⁾、收入、固定汇率收入和调整后息税折旧摊销前利润⁽²⁾将在以下范围内。公司根据第一季度的超预期表现，上调了之前对 2023 财年财务展望的下限。努韦公司继续预计，在截至2023年12月31日的财年中，不包括数字资产和加密货币在内的固定货币有机收入增长率将在23%到28%之间。

财务展望，包括各种基本假设，构成适用证券法意义上的前瞻性信息，并根据本新闻稿 "前瞻性信息 "和 "财务展望和增长目标假设 "标题下所述的若干假设和若干风险进行了充分的限定。

	截至 6 月 30 日的三个月	截至 12 月 31 日的年度、
	2023	2023
	前瞻性	前瞻性
(单位：美元）	$	$
总量⁽¹⁾(单位：十亿)	50 - 52	196 - 202
收入（百万美元）	300 - 308	1,225 - 1,264
按固定汇率计算的收入⁽²⁾ （单位：百万美元）	301 - 309	1,226 - 1,266
调整后息税折旧摊销前利润⁽²⁾（单位：百万美元）	105 - 110	456 - 477

增长目标

努维的中期⁽⁵⁾年收入增长目标、中期⁽⁵⁾资本支出（购置无形资产及财产和设备）占收入的百分比目标以及长期⁽⁵) 经调整 EBITDA 利润率⁽³) 目标如下表所示。努韦公司的目标旨在帮助我们深入了解与增长、盈利能力和现金生成有关的战略执行情况。这些中期⁽⁵⁾和长期⁽⁵⁾目标不应被视为预测、预报或预期结果，而应被视为我们随着时间的推移，在业务进一步成熟的阶段，通过地域扩张、产品创新、扩大现有客户的钱包份额和赢得新客户，从我们的战略执行中寻求实现的目标，这在我们最近的《管理层对财务状况和经营业绩的讨论与分析》中的 "影响我们业绩的因素概述 "标题下有更全面的描述。这些增长目标，包括各种基本假设，构成了适用证券法意义上的前瞻性信息，并且是完全有条件的，是基于本新闻稿 "前瞻性信息 "和 "财务展望和增长目标假设 "标题下所述的一系列假设和风险。随着经济、市场和监管环境的变化，我们将审查和修订这些增长目标。

	增长目标
收入	中期每年同比增长 20% 以上⁽⁵)
调整后 EBITDA 利润率⁽³⁾	长期 50% 以上⁽⁵)
资本支出⁽⁶)	中期收入的 4% - 6%(⁵⁾

⁽⁴⁾除收入和资本支出占收入的百分比外，公司仅提供非国际财务报告准则的指导。公司不提供按固定汇率计算的前瞻性收入（非国际财务报告准则）、按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的有机收入增长（非国际财务报告准则）与收入以及调整后息税折旧摊销前利润（非国际财务报告准则）与净收入（亏损）的对账，原因是预测和量化对账所需的某些金额存在固有困难，如预测收购和剥离、外汇汇率和数字资产波动的未来影响和时间。在没有重大收购或资产剥离预期的时期，公司认为可能有依据预测某些成本的《国际财务报告准则》等值，如员工福利、佣金、折旧和摊销。然而，由于用于计算预计净收入（亏损）的其他扣减项目，如以股份为基础的付款、净财务成本、以公允市场价值计价的金融工具收益（亏损）以及当期和递延所得税等，会根据实际情况发生显著变化，因此公司无法在《国际财务报告准则》基础上合理确定地预测所有扣减项目，以提供《国际财务报告准则》计算的预计净收入（亏损）。这些扣减的金额可能很大，因此可能导致预测的《国际财务报告准则》净收入（亏损）大大低于预测的调整后息税折旧摊销前利润（非《国际财务报告准则》）。这些陈述代表前瞻性信息，可能代表财务前景，实际结果可能会有所不同。参见本新闻稿 "前瞻性信息 "和 "财务展望和增长目标假设 "标题下描述的风险和假设。

⁽⁵⁾公司将 "中期 "定义为 3 至 5 年，将 "长期 "定义为 5 至 7 年。

⁽⁶⁾资本支出指购置财产和设备以及购置无形资产。

会议电话信息

Nuvei 将于美国东部时间 2023 年 5 月 10 日（星期三）上午 8:30 召开电话会议，讨论第一季度财务业绩。电话会议将由董事长兼首席执行官菲利普-法耶（Philip Fayer）和首席财务官大卫-施瓦茨（David Schwartz）主持。

电话会议将在公司投资者关系网站https://investors.nuvei.com的 "活动与演示 "栏目下进行网络直播。电话会议结束后，投资者关系网站将提供重播。

您也可以拨打 877-425-9470（美国/加拿大免费电话）或 201-389-0878（国际长途），通过电话参加电话会议。电话会议结束约一小时后将提供重播，可拨打 844-512-2921（美国/加拿大免费电话）或 412-317-6671（国际长途）；会议 ID 为 13737501。音频重放将持续到 2023 年 5 月 24 日星期三。

关于努韦

Nuvei（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）是一家加拿大金融科技公司，致力于加速全球客户的业务发展。Nuvei 的模块化、灵活和可扩展技术使领先企业能够接受下一代支付，提供所有支付选项，并受益于发卡、银行、风险和欺诈管理服务。Nuvei 通过 47 个市场、150 种货币和 600 多种替代支付方式的本地收单，将企业与 200 多个市场的客户连接起来，为客户和合作伙伴提供技术和洞察力，通过一次整合在本地和全球取得成功。

欲了解更多信息，请访问 www.nuvei.com

非《国际财务报告准则》及其他财务指标

努韦公司未经审计的简明中期合并财务报表是根据适用于编制中期财务报表的《国际财务报告准则》编制的，其中包括国际会计准则理事会发布的《国际会计准则》第34号《中期财务报告》。本新闻稿提供的信息包括非国际财务报告准则财务指标、非国际财务报告准则财务比率和补充财务指标，即调整后息税折旧摊销前利润、调整后息税折旧摊销前利润率、按固定汇率计算的收入、按固定汇率计算的收入增长、按固定汇率计算的有机收入、按固定汇率计算的有机收入增长、按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的有机收入、按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的有机收入增长、按固定汇率计算的全球有机电子商务收入（不包括数字资产和加密货币）、按固定汇率计算的全球有机电子商务收入增长（不包括数字资产和加密货币）、调整后净收入、调整后基本每股净收入、调整后摊薄后每股净收入、调整后 EBITDA 减资本支出、总交易量、按固定汇率计算的总交易量、按固定汇率计算的有机交易量和电子商务交易量。这些指标不是《国际财务报告准则》认可的指标，也没有《国际财务报告准则》规定的标准含义，因此可能无法与其他公司的类似指标进行比较。相反，这些指标是作为补充信息提供的，通过从我们的角度进一步了解我们的运营结果来补充《国际财务报告准则》指标。因此，这些指标不应单独考虑，也不应替代根据《国际财务报告准则》报告的公司财务报表分析。这些指标用于向投资者提供有关我们经营业绩的更多信息，从而突出 Nuvei 的业务趋势，而如果仅依靠《国际财务报告准则》指标，这些趋势可能并不明显。我们还认为，证券分析师、投资者和其他相关方在评估发行人时经常使用这些非《国际财务报告准则》和其他财务指标。我们还使用这些指标，以便于比较不同时期的经营业绩，编制年度经营预算和预测，并确定管理层薪酬的组成部分。我们相信，这些指标是衡量我们业绩的重要补充指标，主要是因为支付技术行业广泛使用这些指标和类似指标来评估公司的基本运营业绩。

非《国际财务报告准则》财务指标

按固定汇率计算的收入：按固定汇率计算的收入是指根据外币汇率波动的影响进行调整后的收入。这一指标通过消除外币汇率同比变化的影响，有助于深入了解可比收入的增长情况。当期的外币汇率影响是使用上期的季度平均汇率计算当期的外币金额。

按固定汇率计算的有机收入：按固定汇率计算的有机收入是指根据《国际财务报告准则》确定的收入，不包括收购业务在收购后 12 个月内应占的收入，也不包括剥离业务应占的收入，并根据外币汇率波动的影响进行调整。当期的外币汇率影响是使用上期的季度平均汇率计算当期的外币金额。这一指标有助于深入了解有机增长和与收购相关的增长，并提供有关可比收入增长的有用信息。

按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的有机收入： 按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的有机收入是指不包括被收购企业在收购后 12 个月内的收入，不包括被剥离企业以及数字资产和加密货币的收入，并根据外币汇率波动的影响进行调整后的收入。这一指标剔除了数字资产和加密货币的波动影响以及外币汇率的同比变化，有助于深入了解可比收入的增长情况。当期的外币汇率影响是使用上期的季度平均汇率计算当期的外币金额。归属于数字资产和加密货币的收入是按照编制公司财务报表中根据《国际财务报告准则》列报的收入项目所使用的会计政策计算的。

按固定汇率计算的全球有机电子商务收入，不包括数字资产和加密货币：按固定汇率计算的全球有机电子商务收入（不包括数字资产和加密货币）是指我们全球电子商务渠道的收入，不包括收购业务在收购后 12 个月内应占的收入，也不包括剥离业务以及数字资产和加密货币应占的收入，并根据外币汇率波动的影响进行了调整。这一指标剔除了数字资产和加密货币的波动影响以及外币汇率的同比变化，有助于深入了解我们全球电子商务渠道的可比收入增长情况。当期的外币汇率影响是使用上期的季度平均汇率计算当期的外币金额。归属于数字资产和加密货币以及全球电子商务渠道的收入，是根据《国际财务报告准则》编制公司财务报表中收入项目时所采用的会计政策计算得出的。

调整后的 EBITDA：我们使用调整后的 EBITDA 作为评估运营业绩的一种方法，其中剔除了非运营或非现金项目的影响。调整后的 EBITDA 定义为扣除财务成本（回收）、财务收入、折旧和摊销、所得税费用、收购、整合和遣散费用、股份支付和相关工资税、外汇兑换损失（收益）、法律结算及其他费用前的净收入（亏损）。

调整后 EBITDA 减资本支出：我们将调整后 EBITDA 减资本支出（我们将其定义为购置无形资产及财产和设备）作为我们经营业绩的补充指标。

调整后净收入：我们将调整后净利润作为衡量我们当前税收和资本结构下业务绩效和盈利能力的指标。调整后净利润的定义是：未扣除收购、整合和遣散费用、股份支付和相关工资税、外汇兑换损失（收益）、收购相关无形资产摊销以及这些项目的相关所得税费用或恢复前的净收入（亏损）。调整后净利润还不包括负债类普通股和优先股赎回价值的变化、股票回购负债公允价值的变化、递延交易成本加速摊销、法律结算及其他。

非《国际财务报告准则》财务比率

按固定汇率计算的收入增长：按固定汇率计算的收入增长是指按固定汇率计算的收入的同比变化除以上期报告的收入。我们使用按固定汇率计算的收入增长来提供更好的收入趋势同比可比性，而不受外币汇率波动的影响。

按固定汇率计算的有机收入增长：按固定汇率计算的有机收入增长是指按固定汇率计算的有机收入的同比变化除以上期可比有机收入。我们使用按固定汇率计算的有机收入增长来提供更好的收入趋势同比可比性，而不受并购、资产剥离和外汇汇率波动的影响。

按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的有机收入增长： 不包括数字资产和加密货币的按固定汇率计算的有机收入增长是指不包括数字资产和加密货币的按固定汇率计算的有机收入的同比变化除以上期不包括数字资产和加密货币的可比有机收入。我们使用按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的有机收入增长来提供更好的收入趋势同比可比性，而不受并购、资产剥离、数字资产和加密货币波动以及外汇汇率波动的影响。

按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的全球有机电子商务收入增长：按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的全球有机电子商务收入增长是指按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的全球有机电子商务收入的同比变化除以上期不包括数字资产和加密货币的可比全球有机电子商务收入。我们使用按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的有机全球电子商务收入增长，是为了更好地比较我们全球电子商务渠道的收入趋势，而不考虑并购、资产剥离、数字资产和加密货币的波动以及外汇汇率波动的影响。

调整后 EBITDA 利润率： 调整后 EBITDA 利润率指调整后 EBITDA 除以收入。

调整后每股基本净收入和每股摊薄净收入：我们将调整后的每股基本净收入和每股摊薄净收入作为衡量每股业务绩效和盈利能力的指标。调整后的每股基本净利润和每股摊薄净利润是指调整后的净利润减去归属于非控股权益的净利润，再除以当期已发行普通股的基本加权平均股数和摊薄加权平均股数。在计算调整后每稀释股净收入时，用于稀释已发行普通股加权平均数的股票奖励数量是采用《国际财务报告准则》允许的库存股法确定的。

补充财务指标

我们对以下关键绩效指标进行监控，以帮助我们评估业务、衡量绩效、识别影响业务的趋势、制定业务计划和做出战略决策。我们关键绩效指标的计算方式可能与其他公司使用的类似关键绩效指标有所不同。

总交易量和电子商务交易量：我们认为总交易量和电子商务交易量是我们业务绩效的指标。总交易量和类似指标在支付行业被广泛用作评估公司业绩的一种手段。我们将总交易量定义为客户根据与我们签订的合同协议在此期间处理的交易的美元总价值。总交易量和电子商务交易量并不代表我们赚取的收入。总交易量包括收单交易量（我们参与结算交易周期中的资金流）、网关/技术交易量（我们提供网关/技术服务，但不参与结算交易周期中的资金流）以及与 APM 和支付相关的交易处理总价值。由于我们的收入主要以销售量和交易额为基础，来源于商户的日常销售额以及向客户提供增值服务的各种费用，因此总交易量的波动通常会影响我们的收入。

按固定汇率计算的总量：按固定汇率计算的总销量是在更具可比性的外币兑换基础上反映我们业务表现的指标。按固定汇率计算的总交易量是指根据外汇汇率波动的影响进行调整后的总交易量。这一指标有助于在不受外币汇率波动影响的情况下，更好地比较同比业务趋势。本期的外币汇率影响是用上期的季度平均汇率计算本期的外币金额。

按固定汇率计算的有机总量：按固定汇率计算的有机总量是在更具可比性的基础上反映我们业务绩效的指标。这一指标有助于深入了解有机增长和与收购相关的增长，并提供有关可比总量增长的有用信息。按固定汇率计算的有机业务总量是指不包括并购业务在并购后 12 个月内的业务总量，也不包括已剥离业务的业务总量，并根据汇率波动的影响进行调整的业务总量。本期的外币汇率影响是用上期的季度平均汇率计算本期的外币金额。

前瞻性信息

本新闻稿包含适用证券法定义的 "前瞻性信息 "和 "前瞻性陈述"（统称 "前瞻性信息"），包括努韦公司对截至2023年6月30日的三个月和截至2023年12月31日的一年的总量、收入、固定汇率收入、不包括数字资产和加密货币的固定汇率有机收入的展望、截至2023年6月30日的三个月和截至2023年12月31日的一年的调整后EBITDA，以及收入、资本支出占收入的百分比和调整后EBITDA利润率的中长期目标。这些前瞻性信息通过使用 "可能"、"将会"、"应该"、"可以"、"预期"、"打算"、"估计"、"预期"、"计划"、"预见"、"相信 "或 "继续 "等术语和短语、这些术语的反义词和类似术语（包括对假设的引用）来识别，尽管并非所有前瞻性信息都包含这些术语和短语。特别是与Paya收购有关的陈述，包括对预期成本节约和协同效应以及与努维业务的优势、互补性和兼容性的预期；有关我们对未来结果、业绩、成就、前景或机遇或我们运营的市场的预期、对行业趋势和可寻址市场的规模和增长率的预期、我们的业务计划和增长战略、我们的解决方案的可寻址市场机会、对增长和交叉销售机会的预期以及占据可寻址市场越来越大份额的意图、我们的销售和营销努力的成本和成功、扩大现有关系、进一步渗透垂直市场、进入新的地域市场、拓展国际市场并进一步提高国际市场渗透率的意图、有选择地进行并成功整合收购的意图、以及预期的收购结果和收益，未来对我们业务的投资和预期的资本支出，我们利用多余现金优先回购股票的预期，我们不断创新、差异化和增强我们的平台和解决方案的意图，受监管活动和行业持续立法的预期步伐，我们在行业中的竞争优势和竞争地位，对我们的收入、收入组合和解决方案创收潜力的预期，对我们的利润率和未来盈利能力的预期，我们的财务展望和指导，以及各种财务指标的中长期目标，均为前瞻性信息。经济和地缘政治的不确定性，包括地区冲突和战争，包括制裁的潜在影响，也可能加剧本文所述某些因素的影响。

此外，任何提及预期、意图、预测或对未来事件或情况的其他描述的声明都包含前瞻性信息。包含前瞻性信息的陈述并非历史事实，而是管理层对未来事件或情况的预期、估计和预测。

前瞻性信息基于管理层的信念和假设以及管理层目前掌握的信息，其中包括与Paya收购有关的假设（包括公司保留和吸引新业务、实现协同效应以及加强与Paya收购有关的成功整合计划所带来的市场地位的能力）；公司在预期时间内以预期成本水平完成Paya业务整合的能力；公司吸引和保留与Paya收购有关的关键员工的能力；管理层对未来经济和业务状况的估计和预期，以及与收购 Paya 有关的其他因素及其对各种财务指标增长的影响；对公司运营所在各地区的汇率、竞争、政治环境和经济表现的假设；在预期时间内实现收购 Paya 的预期战略、财务和其他效益；不存在与收购 Paya 有关的未披露的重大成本或负债；以及总体经济状况和行业内的竞争环境。另请参阅 "财务展望和增长目标假设"。

除非另有说明，前瞻性信息并不考虑本报告发布日期之后可能宣布或完成的任何兼并、收购、资产剥离或业务合并的潜在影响。尽管此处包含的前瞻性信息是基于我们认为合理的假设，但由于实际结果可能与前瞻性信息存在差异，因此提醒投资者不要过分依赖这些信息。努韦公司的财务展望也构成适用证券法意义上的财务展望，其提供的目的是帮助读者了解管理层对我们财务业绩的预期，读者应注意该展望可能不适合用于其他目的。我们的中长期增长目标是我们执行中长期战略重点的路标，旨在帮助读者衡量实现管理层目标的进展情况，读者应注意这些目标可能不适合用于其他目的。

前瞻性信息涉及已知和未知的风险和不确定性，其中许多风险和不确定性超出了我们的控制范围，可能导致实际结果与此类前瞻性信息披露或暗示的结果存在实质性差异。这些风险和不确定因素包括但不限于公司于 2023 年 3 月 8 日提交的年度信息表（"AIF"）中 "风险因素 "项下更详细描述的风险因素。特别是，我们的财务前景和中长期目标受到以下风险和不确定因素的影响：

与我们的业务和行业相关的风险，如俄罗斯入侵乌克兰，包括由此引发的全球经济不确定性以及为此采取的措施和制裁；
包括数字资产在内的某些垂直行业的交易量活动水平下降和大幅波动，以及由此对我们的产品和服务的需求和价格产生的负面影响，以及由此对消费者支出趋势产生的影响；
行业的快速发展和变化；
我们的行业内部以及来自其他支付方式的激烈竞争；
外汇汇率变动、通货膨胀、利率、消费者支出趋势、供应链挑战以及影响我们的客户和经营业绩的其他宏观经济因素；
Nuvei 无法成功整合 Paya 业务；
可能提起的与帕雅收购有关的法律诉讼，以及由此对管理层提出的重大要求的影响；
可能无法实现收购帕雅的预期收益；
与收购 Paya 相关的潜在未披露负债成本，可能数额巨大；
未能留住 Paya 的员工和客户；
行业的快速发展和变化；
行业内和其他支付提供商的激烈竞争；
实施我们的增长战略面临挑战；
挑战，以扩大我们的产品组合和市场范围；
在国际上拓展新的地理区域和在我们的市场内继续增长所面临的挑战；
在留住现有客户、增加现有客户销售额和吸引新客户方面面临挑战；
有效管理我们的增长；
随着业务的成熟，我们很难保持同样的收入增长率，也很难评估我们的未来前景；
历史上的净亏损和对我们业务的额外重大投资；
我们的负债水平；
任何潜在的收购或其他战略机遇，其中一些可能规模巨大或导致重大的整合困难或支出；
我们面临的挑战与我们的大量客户是中小型企业（"SMB"）有关；
我们的收入主要来自支付服务；
依赖并遵守收单银行和支付网络的要求；
与客户退款有关的挑战；
电子支付方式的使用减少；
关键人员流失或难以招聘到合格人员；
很大一部分无形资产和商誉减值；
支付网络的费用不断增加；
依赖第三方合作伙伴销售我们的某些产品和服务；
我们的员工挪用最终用户交易资金；
客户、其客户或其他人的欺诈行为；
我们的风险管理政策和程序在降低风险方面的有效程度；
在我们的服务中集成各种操作系统、软件、硬件、网络浏览器和网络；
未决和未来监管程序和诉讼的成本和影响；
在以有利条件获得融资或根本无法获得融资方面面临挑战；以及
根据《国际财务报告准则》确定的衡量指标可能会受到不寻常、特殊或非经常性项目的影响，或受到不能以其他方式反映经营业绩的项目的影响，从而使同期比较的相关性降低。

因此，此处包含的所有前瞻性信息均受上述警示性声明的限制，并且不能保证我们预期的结果或发展一定会实现，或者即使基本实现，也不能保证它们会对我们的业务、财务状况或经营成果产生预期的后果或影响。除非另有说明或上下文另有所指，否则此处包含的前瞻性信息仅代表我们在本报告发布之日或以其他方式声明发布之日（如适用）的预期，并可能在该日期之后发生变化。但是，除非适用法律另有规定，否则我们不打算、也没有义务或承诺更新或修改这些前瞻性信息，不论是由于新信息、未来事件还是其他原因。

财务展望和增长目标假设

截至 2023 年 6 月 30 日的三个月和截至 2023 年 12 月 31 日的一年的财务展望，特别是调整后 EBITDA 以及调整后 EBITDA 利润率的长期增长目标，反映了公司加快对分销、营销、创新和技术投资的战略。如果以占收入的百分比来衡量，随着时间的推移，我们在分销、营销、创新和技术方面的投资将趋于正常，预计这些费用将会减少。

我们的财务展望和增长目标是基于一系列额外的假设，包括以下假设：

我们的经营业绩和实现适当利润率的能力能否继续符合管理层的预期；
我们将继续有效执行我们的主要战略增长优先事项，宏观经济趋势不会对我们或我们客户的业务、财务状况、财务业绩、流动性造成任何重大不利影响，对我们产品和服务的需求也不会大幅减少；
商户和客户倒闭造成的损失将保持在预期水平；
在选定的高增长电子商务终端市场，包括在线零售、在线市场、数字商品和服务、受监管的在线游戏、社交游戏、金融服务和旅游，帮助现有客户发展业务并拓展新市场；
我们的核心市场、地区和垂直行业的经济状况，包括由此产生的消费支出和就业，保持在接近当前的水平；
关于数字资产价值、外汇汇率和利率（包括通货膨胀率）的假设；
数字资产的波动性更大，数量更少；努维预计数字资产的贡献将继续下降，未来占收入的比例将不超过 5%；
Nuvei 保留和吸引新业务、实现协同效应以及通过成功整合 Paya 收购计划加强市场地位的能力；
管理层对未来经济和商业条件以及与 Paya 收购有关的其他因素的估计和预期，以及由此对各种财务指标增长的影响；
对努维开展业务的每个地区的竞争、政治环境和经济表现的假设；
在预期时间内实现收购 Paya 公司的预期战略、财务和其他效益；
没有与收购帕雅有关的未披露的重大成本或负债
我们向现有客户交叉销售和追加销售新产品和现有产品及服务的能力，而增加的销售和营销费用有限；
我们的客户增加了日常销售额，进而增加了我们解决方案的业务量，增长率达到或超过了过去几年的历史水平；
我们是否有能力维持现有的客户关系，并继续扩大客户对本地商务平台更多解决方案的使用，使其达到或超过过去几年的历史水平；
我们有能力利用我们的销售和营销经验，抓住并服务北美客户和欧洲大型企业，并通过以电子商务渠道为重点，瞄准北美大型企业，扩大客户群；
我们的销售和营销努力，以及对直销团队和客户管理的持续投资，通过增加采用我们技术的新客户，使现有和新地区的交易处理量达到或超过历史水平，从而推动未来的增长；
我们进一步利用广泛而多样化的合作伙伴网络的能力；
我们在亚太地区和拉丁美洲等新兴地区扩大和深化业务范围、增加采用我们的技术处理交易的新客户的能力；
我们通过对本地商务平台的持续投资，扩大并保持我们的服务组合在技术上与时俱进的能力，以及设计和提供满足客户不断变化的特定需求的解决方案的能力；
我们维持和/或扩大与收单银行和支付网络关系的能力；
我们能否继续保持相对于竞争对手产品或服务的竞争力，包括条款、条件和定价的变化、
我们通过降低可变成本在总支出中所占的比例来扩大利润率的能力，以及随着规模的扩大和我们在直销和营销等方面投资的正常化而利用固定成本的能力；
由于我们的业务模式具有高度的可扩展性和固有的经营杠杆作用，销量的增长推动了利润收入的增长，而所需的额外管理费用却很有限；
我们继续有效管理增长的能力；
我们将继续吸引和留住实现我们的计划和战略所需的关键人才和人员，包括销售、营销、支持以及产品和技术运营，无论在国内还是在国际上、
我们成功识别、完成、整合和实现过去及未来收购的预期收益以及管理相关风险的能力；
立法或监管事项没有发生不利变化；
当法规发生变化或我们进入新市场时，我们不断提高和修改合规能力的能力，例如我们的客户承保、风险管理、了解客户和反洗钱能力，同时将对客户业务的干扰降到最低；
我们的流动性和资本资源，包括我们以令人满意的条件获得债务或股权融资的能力；以及
在现行税法没有发生不利变化的情况下。

此外，更具体地说，我们能否从 Paya 收购案中长期获得新的收入协同机会，还取决于一系列其他假设，包括以下几点：

帕雅独立业务实现了预期的年收入增长；
我们利用 Nuvei 的监管许可/豁免和关系在 Paya 现有的美国市场抢占市场份额和赢得新业务的能力；
我们利用 Nuvei 的全球分销和能力在美国以外地区提供 Nuvei 和 Paya 集成产品的能力；以及
我们继续投资扩大 Nuvei 和 Paya 集成产品以赢得新业务的能力。

...

联系人

投资者

Chris Mammone，投资者关系主管

投资者关系副总裁 Anthony Gerstein

IR@nuvei.com

损益表和综合损益数据

(单位：千美元，股份和每股金额除外）

	截至以下日期的三个月三月三十一日
	2023	2022
	$	$
收入	256,498	214,544
收入成本	54,596	46,916
毛利润	201,902	167,628
销售、总务和行政费用	194,618	146,812
营业利润	7,284	20,816
财务收入	(5,375)	(631)
财务费用	18,468	7,741
净财务费用	13,093	7,110
外币兑换损失（收益	(1,398)	580
所得税前收入（亏损	(4,411)	13,126
所得税费用	3,878	8,612
净收入（亏损）	(8,289)	4,514
其他综合损失，税后净额
日后可能重新归入损益的项目
国外业务 - 外币折算差额	5,058	(4,862)
综合损失	(3,231)	(348)
净收入（亏损）归属于
公司普通股股东	(9,778)	3,003
非控股权益	1,489	1,511
	(8,289)	4,514
应占综合损失
公司普通股股东	(4,720)	(1,859)
非控股权益	1,489	1,511
	(3,231)	(348)
每股净收入（亏损
归属于公司普通股股东的每股净收入（亏损
基础	(0.07)	0.02
稀释	(0.07)	0.02
已发行普通股加权平均数
基础	139,655,258	142,862,946
稀释	139,655,258	146,604,820

合并财务状况表数据 (单位：千美元）
	2023 年 3 月 31 日	2022 年 12 月 31 日
	$	$
资产

流动资产
现金及现金等价物	132,829	751,686
贸易和其他应收款	88,396	61,228
库存	2,543	2,117
预付费用	22,492	12,254
应收所得税	2,394	3,126
第三方预付款的当期部分	146	579
合同资产的流动部分	1,418	1,215

未计入分离基金的流动资产总额	250,218	832,205
独立基金	872,476	823,666
流动资产共计	1,122,694	1,655,871

非流动资产
给第三方的预付款	-	1,721
财产和设备	37,719	31,881
无形资产	1,364,850	694,995
商誉	1,979,436	1,114,593
递延税款资产	1,224	17,172
合同资产	750	997
处理器和其他存款	5,185	4,757
其他非流动资产	28,560	2,682

总资产	4,540,418	3,524,669
负债

流动负债
贸易和其他应付款	166,260	125,533
应付所得税	27,540	16,864
贷款和借款的当期部分	40,755	8,652
其他流动负债	6,420	4,224

应付商家款项前的流动负债总额	240,975	155,273
由于商家	872,476	823,666

流动负债共计	1,113,451	978,939

非流动负债
贷款和借款	1,289,162	502,102
递延税款负债	166,972	61,704
其他非流动负债	2,428	2,434

负债总额	2,572,013	1,545,179


公平

股东应占权益
股本	1,948,196	1,972,592
捐款盈余	241,070	202,435
赤字	(198,748)	(166,877)
累计其他综合损失	(34,361)	(39,419)

	1,956,157	1,968,731
非控股权益	12,248	10,759

权益总额	1,968,405	1,979,490

负债和权益合计	4,540,418	3,524,669

‍

合并现金流量数据报表 (单位：千美元）
截至 3 月 31 日的三个月,	2023	2022
	$	$
运营活动现金流
净收入（亏损）	(8,289)	4,514
调整
财产和设备折旧	3,110	1,793
无形资产摊销	24,546	24,650
合同资产摊销	368	427
以股份为基础的付款	35,573	37,187
净财务费用	13,093	7,110
外币兑换损失（收益	(1,398)	580
所得税费用	3,878	8,612
非现金周转金项目的变化	(9,126)	(13,934)
已付利息	(9,275)	(4,266)
收到的利息	6,868	316
已付所得税 - 净额	(2,566)	(1,255)
	56,782	65,734
用于投资活动的现金流
业务收购，扣除收购现金	(1,378,763)	-
购置财产和设备	(2,816)	(1,083)
购置无形资产	(9,863)	(7,978)
获取分销商佣金	(20,224)	-
其他非流动资产增加额	(25,925)	(1,080)
第三方预付款净减少额	135	993
	(1,437,456)	(9,148)
来自（用于）融资活动的现金流
回购和注销的股票	(56,042)	(74,754)
发行股票的交易成本	-	(15)
行使股票期权的收益	2,961	742
偿还贷款和借款	(21,280)	(1,280)
贷款和借款所得	852,000	-
与贷款和借款有关的交易成本	(14,650)	-
支付租赁负债	(1,215)	(770)
子公司向非控股权益支付的股息	-	(260)
	761,774	(76,337)
汇率变动对现金的影响	43	6,213
现金及现金等价物净减少额	(618,857)	(13,538)
现金及现金等价物 - 期初	751,686	748,576
现金及现金等价物 - 期末	132,829	735,038

调整后息税折旧摊销前利润和调整后息税折旧摊销前利润减资本支出与净利润（亏损）的调节表

(单位：千美元）

	截至以下日期的三个月三月三十一日
	2023	2022
	$	$

净收入（亏损）	(8,289)	4,514
财务费用	18,468	7,741
财务收入	(5,375)	(631)
折旧和摊销	27,656	26,443
所得税费用	3,878	8,612
收购、整合和遣散费用^(a)	25,318	6,554
股份支付和相关工资税^(b)	36,067	37,240
外币兑换损失（收益	(1,398)	580
法律和解及其他^(c)	(43)	525
调整后的 EBITDA	96,282	91,578
购置财产和设备以及无形资产	(12,679)	(9,061)
调整后 EBITDA 减资本支出	83,603	82,517

(a) 这些支出涉及

(i) 与我们的收购和融资活动相关的专业、法律、咨询、会计及其他费用和支出。截至 2023 年 3 月 31 日的三个月，这些费用为 1,850 万美元（截至 2022 年 3 月 31 日的三个月为 280 万美元）。这些费用在销售、总务和管理费用的专业人员费项目中列报。

(ii) 截至 2023 年 3 月 31 日的三个月中，与收购相关的补偿为 210 万美元，截至 2022 年 3 月 31 日的三个月中，与收购相关的补偿为 340 万美元。这些费用在销售、总务和行政费用的员工补偿项目中列报。

(iii) 以前收购业务的递延购买对价变化。截至 2023 年和 2022 年 3 月 31 日的三个月内没有确认任何金额。这些金额在销售、总务和管理费用的或有对价调整项目中列报。

(iv) 离职和整合费用，截至 2023 年 3 月 31 日的三个月为 470 万美元（截至 2022 年 3 月 31 日的三个月为 40 万美元）。这些费用在销售、总务和行政费用中列报。

(b) 这些费用是与股票期权和其他基于股份计划的奖励相关的确认费用，以及与基于股份的付款直接相关的相关工资税。在截至 2023 年 3 月 31 日的三个月中，支出包括非现金股份支付 3 560 万美元（截至 2022 年 3 月 31 日的三个月为 3 720 万美元），相关工资税 50 万美元（截至 2022 年 3 月 31 日的三个月为 10 万美元）。

调整后净收入、调整后每基本股净收入、调整后每稀释股净收入与净收入（亏损）的调节表

(单位：千美元，股份和每股金额除外）

	截至以下日期的三个月三月三十一日
	2023	2022
	$	$

净收入（亏损）	(8,289)	4,514
股票回购负债公允价值的变化	571	2,174
与收购相关的无形资产摊销^(a)	20,139	22,981
收购、整合和遣散费用^(b)	25,318	6,554
股份支付和相关工资税^(c)	36,067	37,240
外币兑换损失（收益	(1,398)	580
法律和解及其他^(d)	(43)	525
调整	80,654	70,054
与调整有关的所得税费用^(e)	(7,912)	(5,512)
调整后净收入	64,453	69,056
归属于非控股权益的净收入	(1,489)	(1,511)
调整后归属于公司普通股股东的净利润	62,964	67,545
已发行普通股加权平均数
基础	139,655,258	142,862,946
稀释	142,963,521	146,604,820

调整后归属于公司普通股股东的每股净收益^(f)
基础	0.45	0.47
稀释	0.44	0.46

‍

(a) 本细列项目涉及因收购公司和业务的收购价格调整过程以及公司控制权变更而产生的无形资产的摊销费用。

(b) 这些开支涉及

(iii) 以前收购业务的递延购买对价变化。截至 2023 年 3 月 31 日和 2022 年 3 月 31 日的三个月内没有确认任何金额。这些金额在销售、总务和行政费用的或有对价调整项目中列报。

(c) 这些费用是与股票期权和其他基于股份计划的奖励相关的确认费用，以及与基于股份的付款直接相关的相关工资税。在截至 2023 年 3 月 31 日的三个月中，支出包括非现金股份支付 3 560 万美元（截至 2022 年 3 月 31 日的三个月为 3 720 万美元）、相关工资税 50 万美元（截至 2022 年 3 月 31 日的三个月为 10 万美元）。

(d) 本细目主要包括法律赔偿和相关法律费用，以及非现金收益、损失和准备金和某些其他费用。这些费用在销售、总务和行政费用中列报。

(e) 本细列项目反映应税调整的所得税费用，采用适用司法管辖区的税率。

(f) 在计算调整后摊薄后每股净收入时，用于摊薄已发行普通股加权平均股数的股票奖励数量是采用《国际财务报告准则》允许的库存股法确定的。

按地理区域划分的收入

下表汇总了我们根据商户开票地点按地区划分的收入情况：

	截至以下日期的三个月三月三十一日		改变
(单位：千美元，百分比除外）	2023	2022
(单位：千美元，百分比除外）	$	$	$	%
收入
欧洲、中东和非洲	119,825	124,587	(4,762)	(4) %
北美	124,719	80,665	44,054	55 %
拉丁美洲	10,816	6,425	4,391	68 %
亚太地区	1,138	2,867	(1,729)	(60) %
	256,498	214,544	41,954	20 %

按纵向分类的收入

下表提供了根据商户分类按纵向划分的收入明细：

	截至以下日期的三个月三月三十一日		改变
(单位：千美元，百分比除外）	2023	2022
(单位：千美元，百分比除外）	$	$	$	%
数字资产和加密货币	17,198	44,321	(27,123)	(61) %
其他垂直行业	239,300	170,223	69,077	41 %
收入	256,498	214,544	41,954	20 %

按渠道划分的收入

	截至以下日期的三个月三月三十一日		改变
(单位：千美元，百分比除外）	2023	2022
(单位：千美元，百分比除外）	$	$	$	%
全球电子商务	169,660	158,882	10,778	7 %
中小型企业	30,452	31,377	(925)	(3) %
电子商务经销商	26,100	24,285	1,815	7 %
巴雅	30,286	-	30,286	n.m.
收入	256,498	214,544	41,954	20 %

中小型企业收入指主要来自在销售点出示实体卡的交易的收入。全球电子商务收入指公司销售代表发展的商户关系带来的收入。电子商务经销商收入指销售合作伙伴发展的商户关系带来的收入。Paya 于 2023 年 2 月 22 日被收购，在渠道收入中单独列示。

按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的全球有机电子商务收入与按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的全球有机电子商务收入增长与全球电子商务收入的调节表

(单位：千美元，百分比除外）	截至以下日期的三个月截至 2023 年 3 月 31 日的三个月				截至以下日期的三个月 2022 年 3 月 31 日
	全球电子商务收入	全球电子商务中来自数字资产和加密货币的收入	外币兑换对收入的影响	按固定汇率计算的全球有机电子商务收入（不包括数字资产和加密货币	全球电子商务收入	全球电子商务中来自数字资产和加密货币的收入	全球可比有机电子商务收入（不包括数字资产和加密货币	全球电子商务收入增长	按固定汇率计算的全球电子商务收入（不包括数字资产和加密货币）的有机增长
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收入	169,660	(17,198)	4,365	156,827	158,882	(44,321)	114,561	7 %	37 %

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按固定汇率计算的收入和按固定汇率计算的收入增长与收入的调节表

下表对所示期间的收入与按固定汇率计算的收入以及按固定汇率计算的收入增长进行了核对：

(单位：千美元，百分比除外）	截至以下日期的三个月截至 2023 年 3 月 31 日的三个月			截至以下日期的三个月 2022 年 3 月 31 日
	报告的收入	外币兑换对收入的影响	按固定汇率计算的收入	报告的收入	收入增长	按固定汇率计算的收入增长
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收入	256,498	6,142	262,640	214,544	20 %	22 %

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按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的有机收入与按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的有机收入增长与收入的调节表

下表调节了收入与按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的有机收入，以及按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的有机收入增长：

(单位：千美元，百分比除外）	截至以下日期的三个月截至 2023 年 3 月 31 日的三个月					截至以下日期的三个月 2022 年 3 月 31 日
	报告的收入	收购收入⁽¹⁾	来自数字资产和加密货币的收入⁽²⁾	外币兑换对收入的影响	按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的有机收入	报告的收入	来自数字资产和加密货币的收入	不包括数字资产和加密货币的可比有机收入	收入增长	按固定汇率计算，不包括数字资产和加密货币的有机收入增长
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收入	256,498	(30,422)	(17,062)	5,010	214,024	214,544	(44,321)	170,223	20 %	26

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^(1）收购收入反映了 2023 年 2 月 22 日收购的 Paya 公司的收入，以及本期完成的另一项不重要的收购。

⁽²⁾代表来自数字资产和加密货币的有机收入。

按固定汇率计算的有机收入和按固定汇率计算的有机收入增长与收入的调节表

下表将所示期间的收入与按固定汇率计算的有机收入以及按固定汇率计算的有机收入增长进行了核对：

(单位：千美元，百分比除外）

(单位：千美元，百分比除外）	截至以下日期的三个月截至 2023 年 3 月 31 日的三个月					截至以下日期的三个月 2022 年 3 月 31 日
	报告的收入	收购收入	资产剥离收入	外汇兑换对有机收入的影响	按固定汇率计算的有机收入	报告的收入	资产剥离收入	可比有机收入	收入增长	按固定汇率计算的有机收入增长
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收入	256,498	(30,422)	-	6,142	232,218	214,544	-	214,544	20 %	8 %

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Cart.com 选择 Nuvei 作为其独家支付合作伙伴

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Cart.com 正在整合 Nuvei for Platforms，使其客户能够使用企业级支付技术，从而加快其发展速度。

2023 年 4 月 20 日，蒙特利尔--加拿大金融科技公司 Nuvei Corporation（以下简称 "Nuvei "或 "公司"）（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）今天宣布，公司已被选为 Cart.com 的独家支付合作伙伴。Cart.com 是一家领先的电子商务软件和服务提供商，致力于帮助零售品牌在全球范围内通过各种渠道轻松实现销售和履约。

Cart.com的客户将能够通过Nuvei for Platforms增强他们的支付能力，Nuvei for Platforms是Nuvei的完全定制解决方案，使任何规模的公司都能将企业级支付技术嵌入到他们的在线业务中。Nuvei for Platforms将Nuvei核心模块化平台的全部功能打包，包括商户入驻、入账和出账、优化、支付协调、欺诈预防、风险管理等，全部集成在一个无缝的平台中。

Cart.com 是一家提供综合电子商务解决方案的公司，它使直接面向消费者和企业对企业的商家（从财富 500 强企业到新兴品牌）能够迅速扩大业务规模并在多个市场上轻松销售。通过 Cart.com 平台提供的商业服务包括在线商店软件、商务分析软件、多渠道产品列表和订单管理软件、数字营销和创意服务以及履行和存储解决方案。

Cart.com 联合创始人兼首席执行官 Omair Tariq 对此发表了评论："作为一家领先的电子商务解决方案提供商，我们致力于通过数字工具和数字物流能力，帮助我们的客户在各个渠道竞争并取胜。通过简单、经济高效的集成，提供市场上最先进的支付技术，对于促进我们客户的增长至关重要。我们知道，支付是支持客户财务业绩和购物体验的关键部分，因此我们很高兴能与 Nuvei 合作，使我们的客户能够最大限度地提高支付可能性。

"Nuvei董事长兼首席执行官Philip Fayer评论说："我们很高兴能与 Cart.com 合作。Cart.com 是推动电子商务发展的主要平台之一。我们有一个共同的信念，即任何规模的企业都应该能够在技术和支付解决方案的质量方面与全球电子商务巨头公平竞争。

"Fayer补充说："Nuvei for Platforms通过支付将客户平台上的在线零售商与消费者连接起来，无论消费者身在何处，以何种方式支付，都能为客户加速创收。使电子商务平台能够集成企业级支付解决方案，优化了支付的创收潜力。

"努维平台解决方案继续加速努维在市场和平台中赢得新业务。Le Panier Bleu、Redeban 和 VTEX 只是今年年初以来嵌入 Nuvei for Platforms 的部分平台。

关于努韦

Nuvei（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）是一家加拿大金融科技公司，致力于加速全球客户的业务发展。Nuvei 的模块化、灵活和可扩展技术使领先企业能够接受下一代支付，提供所有支付选项，并受益于发卡、银行、风险和欺诈管理服务。Nuvei 通过 47 个以上市场的本地收单、150 种货币和 600 多种替代支付方式，将企业与 200 多个市场的客户连接起来，为客户和合作伙伴提供技术和洞察力，通过一次整合在本地和全球取得成功。

欲了解更多信息，请访问www.nuvei.com

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Nuvei 与 Sabre 整合，为旅游和酒店业提供市场领先的支付服务

‍关于 Cart.com

‍Cart.com 是领先的综合电子商务解决方案提供商，使任何规模的商家都能在任何地方进行销售和履约。Cart.com的客户可以使用企业级软件、专家服务和物流基础设施，以加速他们的发展。从财富500强企业到新兴品牌，成千上万家领先公司与Cart.com合作，使用多渠道管理软件、软件和数据支持的履约服务、商务分析、营销服务和其他电子商务功能，这些功能以前只有世界上最大的公司才能使用。欲了解更多信息，请访问Cart.com和LinkedIn。

NUVEI 与 SABRE 合作，为旅游和医院行业提供市场领先的支付方式

全球旅游技术公司正在加强其支付能力，以加速合作伙伴的发展

2023 年 4 月 25 日，蒙特利尔和德克萨斯州苏特莱克市--加拿大金融科技公司 Nuvei Corporation（以下简称 "Nuvei "或 "公司"）（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）今天宣布，其市场领先的支付平台已全面登陆 Sabre Corporation（以下简称 "Sabre"）旗下面向旅游和酒店业的多个预订平台。

Sabre 将利用 Nuvei 的全球影响力和可定制的模块化技术，为其合作伙伴提供卓越的客户支付体验，无论他们在哪里开展业务。Nuvei 无与伦比的全球收单范围最大限度地提高了银行卡支付批准率，加快了收入增长，并最大限度地减少了因错误拒绝而造成的客户流失。努韦还使 Sabre 能够通过单一集成，为合作伙伴提供 600 多种替代支付方式，并将其集成到在线结账中。

Nuvei 不可知的技术平台使 Sabre 及其合作伙伴能够通过单一集成访问各个市场的领先支付解决方案，并提供统一的报告和数据可见性，以最大限度地提高运营效率和加强控制。

Sabre 是一家领先的平台技术供应商，为旅游行业提供强大的零售解决方案，帮助其合作伙伴更高效地运营、增加收入并提供个性化的旅行体验。Sabre 的客户包括航空公司、连锁酒店和旅行社等旅游和酒店业的众多领先品牌。

Sabre 产品管理高级副总裁 Corrie DeCamp 对此发表了评论："作为一家全球性的技术公司，能够与一家拥有最广泛业务范围、灵活性和专业知识的一流支付服务提供商合作，为我们在地区市场的合作伙伴提供支持，这一点至关重要。Nuvei使我们能够为合作伙伴提供业界领先的结账体验，无论他们的客户在哪里，首选的支付方式或货币是什么。

"Nuvei董事长兼首席执行官Philip Fayer补充说："通过提供市场上最灵活的支付平台，包括通过单一集成提供无与伦比的替代支付方式，我们使客户能够与他们的客户建立联系，无论他们希望以何种方式支付。我们将继续扩大我们的使用案例，并渗透到具有大型 TAM 的市场，进一步展示我们如何加速客户的增长。包括维珍航空（Virgin Atlantic）和横贯航空（Air Transat）在内的许多世界领先的旅游品牌最近都宣布努韦公司为其首选支付合作伙伴。

关于努韦

Nuvei（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）是一家加拿大金融科技公司，致力于加速全球客户的业务发展。Nuvei 的模块化、灵活和可扩展技术使领先企业能够接受下一代支付，提供所有支付选项，并受益于发卡、银行、风险和欺诈管理服务。Nuvei 将企业与 200 多个市场的客户连接起来，在 45 个以上的市场、150 种货币和 600 多种替代支付方式中进行本地收单，为客户和合作伙伴提供技术和洞察力，通过一次整合在本地和全球取得成功。欲了解更多信息，请访问www.nuvei.com。

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Le Panier Bleu 与 Nuvei 合作加强其魁北克市场平台的支付功能

‍关于赛博公司

‍SabreCorporation 是一家为全球旅游业提供支持的领先软件和技术公司，为航空公司、酒店经营者、旅行社和其他供应商等众多旅游公司提供服务。公司提供零售、分销和执行解决方案，帮助客户提高运营效率、增加收入并提供个性化的旅行体验。通过其领先的旅游市场，Sabre 将旅游供应商与全球买家联系起来。Sabre 的技术平台每年管理着价值超过 2,600 亿美元的全球旅游支出。Sabre 总部位于美国得克萨斯州南湖市，为全球 160 多个国家的客户提供服务。欲了解更多信息，请访问www.sabre.com.Contact:Heidi.castle@sabre.com

le-panier-bleu-partners-with-nuvei-to-enhance-payments-for-its-marketplace-platform-in-quebec

Nuvei for Platforms 为加拿大各省的电子商务企业带来了企业级支付解决方案，以加快中小企业的收入增长。

2023 年 2 月 2 日，蒙特利尔- 加拿大金融科技公司 Nuvei Corporation（以下简称 "Nuvei"）（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）今天宣布，它已被选为 Le Panier Bleu 的独家支付技术提供商，Le Panier Bleu 是一个支持加拿大魁北克省企业的在线市场平台。

Le Panier Bleu 采用了 Nuvei 市场领先的集成支付技术、 Nuvei for Platforms为了与全球电子商务巨头竞争，Le Panier Bleu 的商家必须能够受益于交钥匙、高效、可定制和可访问的支付服务，从而获得量身定制的在线购物客户体验。

Nuvei for Platforms 包含 Nuvei 核心模块化平台的全部功能，包括商户入驻、入账和出账、优化、协调、欺诈防范、风险管理等，所有这些功能均可在一个单一的无缝集成中实现。

数字市场和电子商务的未来

‍数字市场正在主导电子商务领域，为企业带来的机遇也在不断增加。在零售业的电子商务销售中，市场平台现在比传统的网络直销占据领先地位，目前占全球销售额的一半以上，预计到 2027 年将增长到所有电子商务的 59%。多供应商市场平台使商家能够建立门户网站，在一个值得信赖的地点展示其独特的库存和服务，从而吸引成千上万的商家。然而，它们的持续成功越来越依赖于支付的民主化，这种民主化可以加速增长并赢得客户，从而使小企业在激烈的竞争环境中茁壮成长。

推动魁北克经济发展

‍Le Panier Bleu 最初是一家由省政府支持的非营利组织，现在是一家由机构投资者支持的私营公司，它是魁北克的一个电子商务门户网站，旨在推广和销售该地区商家的商品。正如它自己的标语所示，它的目的是 "推动我们的经济发展"。

‍该市场已有 200 多家魁北克商户，销售 40,000 种产品，并正在努力争取在今年年底前将使用该电子商务中心的企业数量增加两倍。

"Le Panier Bleu 致力于通过帮助小商户更有效地与大公司竞争来推动魁北克经济的发展。Le Panier Bleu 总经理 Alain Dumas 表示："我们希望成为网上购物者首选的市场平台，同时为本地区企业当前和未来的电子商务需求提供支持。

"Dumas 说："顺畅、安全和无忧的支付是不可或缺的，Nuvei 帮助我们在商户和客户之间提供无缝交易。

"Nuvei 主席兼首席执行官 Philip Fayer 补充说："作为一家具有加拿大传统的颠覆性成长型企业，我们很荣幸能支持 Le Panier Bleu 新推出的以社区为中心的市场，并通过我们可定制的综合支付方法帮助北美及其他地区的企业加速发展。

关于努韦

Nuvei（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）是一家加拿大金融科技公司，致力于加速全球客户的业务发展。Nuvei 的模块化、灵活和可扩展技术使领先企业能够接受下一代支付，提供所有支付选项，并受益于发卡、银行、风险和欺诈管理服务。Nuvei 将企业与 200 多个市场的客户连接起来，在 45 个以上的市场、150 种货币和 580 多种替代支付方法中进行本地收单，为客户和合作伙伴提供技术和洞察力，通过一次整合在本地和全球取得成功。欲了解更多信息，请访问www.nuvei.com。

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瑞安-雷诺兹宣布投资加拿大金融科技公司 Nuvei

里安-雷诺兹宣布对加拿大金融科技公司努维的投资

好莱坞演员、制片人兼企业家瑞安-雷诺兹投资加拿大金融科技公司 Nuvei Corporation

2023 年 4 月 17 日，蒙特利尔--好莱坞演员、制片人兼企业家瑞安-雷诺兹（Ryan Reynolds）今天宣布，他已投资加拿大金融科技公司 Nuvei Corporation（以下简称 "Nuvei "或 "公司"）（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）："雷诺兹是全球公认的连续创业家，拥有成功投资高增长企业的卓越记录。但 Nuvei 令人印象深刻。该公司的领导团队非常聪明，工作非常努力，加拿大公司也该得到美国科技公司那样的关注了。

"雷诺兹的最新投资是在雷诺兹拥有部分股份的经济型无线服务提供商 Mint Mobile 宣布被电信巨头 T-Mobile US Inc.以 13.5 亿美元收购后不到一个月进行的。雷诺兹的其他知名投资包括美国航空金酒公司和雷克瑟姆足球俱乐部。

Nuvei 是一家全球支付技术公司，致力于通过支付加速客户的收入增长。Nuvei 在 200 多个市场提供银行卡收单服务，包括在 47 个以上的国家/地区提供直接本地收单服务，并提供 600 多种其他支付方式，将电子商务企业与客户联系起来，无论客户身在何处，无论客户希望以何种方式支付。

努维以强劲的势头进入2023年，在今年前几周宣布收购领先的B2B和综合支付技术提供商Paya，并于二月完成交易。将 Paya 技术和专家纳入 Nuvei 将打造全球电子商务、综合支付和 B2B 领域的卓越支付技术提供商。除了开发新的技术应用案例外，Nuvei 还在继续扩大地理区域。公司在拉丁美洲和加勒比海地区以及亚太地区的市场份额都取得了长足的进步，包括最近在香港、新加坡和澳大利亚推出了本地收单功能。

Nuvei 主席兼首席执行官菲尔-法耶（Phil Fayer）分享了他对这一消息的看法："我们非常高兴地欢迎Ryan加入Nuvei大家庭。我们是一家全球性公司，但对自己的加拿大根基和价值观深感自豪，因此，能有一位国际知名度最高的加拿大人以及一位具有如此著名商业头脑的企业家加入我们的投资者行列，我们深感荣幸。

关于努韦

Nuvei（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）是一家加拿大金融科技公司，致力于加速全球客户的业务发展。Nuvei 的模块化、灵活和可扩展技术使领先企业能够接受下一代支付，提供所有支付选项，并受益于发卡、银行、风险和欺诈管理服务。Nuvei 将企业与 200 多个市场的客户联系起来，在 45 个以上的市场进行本地收单，提供 150 种货币和 600 多种替代支付方法，为客户和合作伙伴提供技术和洞察力，通过一次整合在本地和全球取得成功。

更多信息，请访问www.nuvei.com

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NUVEI Announces-renal-of-normal-course-issuer-bid

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根据 2023 年 3 月 17 日次级投票权股份在纳斯达克的收盘价计算

蒙特利尔，2023 年 3 月 20日--加拿大金融科技公司 Nuvei Corporation（以下简称 "Nuvei "或 "公司"）（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）今天宣布，公司董事会已授权并经多伦多证券交易所（以下简称 "多伦多证交所"）批准，在自 2023 年 3 月 22 日起至不迟于 2024 年 3 月 21 日止的 12 个月期间更新其正常过程发行人出价（以下简称 "NCIB"）。

根据NCIB，Nuvei可购买注销最多5,556,604股Nuvei的次级投票权股，约占其截至2023年3月8日的 "公众持股量"（定义见多伦多证券交易所公司手册）的10%，或根据2023年3月17日次级投票权股在纳斯达克全球精选市场（"纳斯达克"）的收盘交易价格计算的约2.283亿美元的总公允市值。截至 2023 年 3 月 8 日，Nuvei 拥有 63,595,611 股已发行的次级投票权股份，其中包括 55,566,045 股次级投票权股份的公众流通股。

在获得任何必要的监管批准后，NCIB 将通过多伦多证券交易所和纳斯达克的设施或加拿大和美国的替代交易系统（如果符合条件）进行，并将符合其规定。附属投票权股份将根据 NCIB 以购买时的市场价格收购。

根据 NCIB 进行的购买可通过公开市场交易（包括通过自动股票购买计划）、私下协商交易或证券监管机构可能允许的其他方式进行。如果公司以公开市场购买以外的方式收购附属投票权股份，则附属投票权股份的购买价格可能与收购时附属投票权股份的市场价格不同。根据发行人竞购豁免指令进行的购买，将按照指令条款以现行市价的折扣价进行。

根据 NCIB，Nuvei 可按照多伦多证券交易所规则和适用证券法，每周一次以市场价格进行大宗购买（该术语在多伦多证券交易所公司手册中定义）。根据多伦多证券交易所的规则，不得直接或间接从公司任何内部人员处进行大宗购买。在不违反适用证券法的前提下，Nuvei 将获准通过多伦多证券交易所的设施每天购买最多 75,606 股次级投票权股，占前六个月按多伦多证券交易所规则计算的日均交易量的 25%（即多伦多证券交易所的 302,426 股次级投票权股）。在NCIB方面，Nuvei还与负责NCIB的指定经纪人签订了一项自动股票购买计划（"ASPP"），允许Nuvei在NCIB下购买次级投票权股票，在Nuvei因监管限制和习惯性自我封锁期而通常不允许购买其证券的情况下购买次级投票权股票。根据 ASPP，在进入禁售期之前，Nuvei 可以（但不是必须）指示指定经纪人按照某些购买参数根据 NCIB 进行购买。指定经纪人将根据这些参数进行此类购买，Nuvei 无需进一步指示，并遵守多伦多证券交易所的规则、适用证券法和 ASPP 的条款。ASPP 已获得多伦多证券交易所的预先批准，并在启动 NCIB 的同时实施。

努维认为，根据NCIB购买其附属投票权股份是对可用超额现金的理想使用，也是努维的一项适当投资，因为努维认为，市场价格有时可能无法反映努维业务的基本价值。与NCIB有关的行动将受到各种因素的影响，包括Nuvei的资本和流动性状况、会计和监管方面的考虑、Nuvei的财务和运营业绩、资本的其他用途、Nuvei次级投票权股份的交易价格以及总体市场状况。NCIB并不强制Nuvei收购特定金额或数量的股票，并可随时延长、修改或终止。

Nuvei 此前保留了自 2022 年 3 月 10 日起至 2023 年 3 月 9 日止 12 个月期间的 NCIB，据此，Nuvei 获准购买最多 6,617,416 股附属投票权股份，即截至 2022 年 2 月 28 日其公众持股量的 10%。在该 NCIB 期限内，Nuvei 通过多伦多证券交易所（TSX）和纳斯达克交易所（Nasdaq）以每股次级投票权股份 45.51 美元的加权平均购买价回购了 3,660,743 股次级投票权股份。

关于努韦

Nuvei（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）是一家加拿大金融科技公司，致力于加速全球客户的业务发展。Nuvei 的模块化、灵活和可扩展技术使领先企业能够接受下一代支付，提供所有支付选项，并受益于发卡、银行、风险和欺诈管理服务。Nuvei 将企业与 200 多个市场的客户联系起来，在 45 个以上市场进行本地收单，提供 150 种货币和 600 多种替代支付方法，为客户和合作伙伴提供技术和洞察力，通过一次集成在本地和全球取得成功。

更多信息，请访问www.nuvei.com

‍关于前瞻性陈述的警示说明

‍本新闻稿包含适用证券法定义的 "前瞻性信息 "和 "前瞻性声明"（统称 "前瞻性信息"），包括有关NCIB和ASPP的声明，以及根据NCIB和ASPP打算购买注销公司次级投票权股份的声明。这些前瞻性信息通过使用 "可能"、"将会"、"应该"、"可以"、"预期"、"打算"、"估计"、"预期"、"计划"、"预见"、"相信 "或 "继续 "等术语和短语、这些术语的反义词和类似术语（包括对假设的引用）来识别，尽管并非所有前瞻性信息都包含这些术语和短语。经济和地缘政治的不确定性，包括地区冲突和战争，包括制裁的潜在影响，也可能加剧本文所述某些因素的影响。此外，任何提及预期、意图、预测或对未来事件或情况的其他描述的声明都包含前瞻性信息。包含前瞻性信息的声明并非历史事实，而是管理层对未来事件或情况的预期、估计和预测。前瞻性信息基于管理层的信念和假设以及管理层目前掌握的信息。尽管此处包含的前瞻性信息是基于我们认为合理的假设，但由于实际结果可能与前瞻性信息有出入，因此提醒投资者不要过分依赖这些信息。前瞻性信息涉及已知和未知的风险和不确定性，其中许多风险和不确定性超出了我们的控制范围，可能导致实际结果与此类前瞻性信息披露或暗示的结果存在实质性差异。这些风险和不确定性包括但不限于公司于 2023 年 3 月 8 日提交的年度信息表中 "风险因素 "部分更详细描述的风险因素。因此，此处包含的所有前瞻性信息均受上述警示性声明的限制，不能保证我们预期的结果或发展一定会实现，或者即使基本实现，也不能保证它们会对我们的业务、财务状况或经营成果产生预期的后果或影响。除非另有说明或上下文另有所指，否则此处包含的前瞻性信息仅代表我们在本报告发布之日或以其他方式声明发布之日（如适用）的预期，并可能在该日期之后发生变化。但是，除非适用法律另有规定，否则我们不打算、也没有义务或承诺更新或修改这些前瞻性信息，不论是由于新信息、未来事件还是其他原因。

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努维与梅赛德斯-AMG 马石油一级方程式赛车队携手迎接一级方程式™新赛季的到来

‍* 根据 2023 年 3 月 17 日次级投票权股份在纳斯达克的收盘价计算。

纽威公司（Nuvei Corporation）（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）今天公布了截至 2022 年 12 月 31 日的三个月和一年的财务业绩。

努维按照《国际财务报告准则》（"IFRS"）以美元进行报告

2023 年 3 月 8 日，蒙特利尔--加拿大金融科技公司 Nuvei Corporation（以下简称 "Nuvei "或 "公司"）（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）今天公布了截至 2022 年 12 月 31 日的三个月和一年的财务业绩。

"2022年对努维公司来说又是强劲的一年，按固定汇率计算，总销量增长了39%，反映了我们战略举措的持续推进和执行。我们一直在努力以有机和无机的方式进一步扩展我们的平台，在高增长的自由支配和非自由支配垂直领域实现业务多元化，增加我们的用例，瞄准更多的终端市场，并增加我们的分销；所有这些加在一起，大大扩展了我们的TAM，现在包括全球电子商务、综合支付和B2B，"努韦董事长兼首席执行官菲利普-法耶（Philip Fayer）说。"我对我们的业绩非常满意，我们有了一个良好的开端，去年的发展势头将延续到 2023 年。凭借我们的实力，我们将继续采取严格的方法，在适当的时候对业务进行投资，并希望利用我们的自由现金流优先回购股票。

截至 2022 年 12 月 31 日的三个月财务要点

总交易额⁽¹⁾从 315 亿美元增至 403 亿美元，增长了 28%；
电子商务占总交易量的 91%；
按固定汇率计算⁽¹⁾，总销量增长 33%，按固定汇率计算⁽¹) ，总销量从 315 亿美元增至 418 亿美元；
收入从 2.119 亿美元增至 2.203 亿美元，增长了 4%；
收入受到外汇汇率变动以及数字资产和加密货币波动的不利影响。按固定汇率计算，不包括数字资产和加密货币⁽²⁾的有机收入增长率为 26%，按固定汇率计算，不包括数字资产和加密货币⁽²⁾的有机收入从 1.657 亿美元增至 2.096 亿美元；
按固定汇率计算的收入⁽²) 增长了 10%，按固定汇率计算的收入⁽²⁾从 2.119 亿美元增至 2.325 亿美元；
净收入从 1230 万美元下降到 940 万美元，降幅为 24%；
调整后息税折旧摊销前利润^（EBITDA^）(2)从 9150 万美元降至 8570 万美元，降幅为 6%；
调整后净收入⁽²⁾从 7060 万美元降至 6800 万美元，下降了 4%；
摊薄后每股净收益从 0.07 美元降至 0.06 美元，下降了 14%；
调整后摊薄后每股净收益⁽²⁾保持不变，为 0.47 美元；
调整后息税折旧摊销前利润^（EBITDA^）减去资本支出⁽²⁾从 8,180 万美元降至 7,120 万美元，降幅为 13%；以及
股票回购总计 1,892,075 股，总现金代价为 5,750 万美元。

截至 2022 年 12 月 31 日的年度财务要点

总交易量⁽¹⁾从 956 亿美元增至 1 277 亿美元，增长了 34%；
电子商务占总交易量的 89%；
按固定汇率⁽¹⁾计算的总销量增长了 39%，按固定汇率⁽¹) 计算的总销量从 956 亿美元增至 1,327 亿美元；
收入从 7.245 亿美元增至 8.433 亿美元，增长了 16%；
外汇汇率变动对收入产生了不利影响，同比减少了 4050 万美元；
按固定汇率计算的收入⁽²⁾增长了 22%，按固定汇率计算的收入⁽²⁾从 7.245 亿美元增至 8.839 亿美元；
净收入从 1.07 亿美元减少到 6200 万美元，下降了 42%，主要原因是以股份为基础的付款增加了 8590 万美元；
调整后息税折旧摊销前利润^（EBITDA^）(2)从 3.172 亿美元增至 3.513 亿美元，增长了 11%；
调整后净收入⁽²⁾从 2.486 亿美元增至 2.742 亿美元，增长了 10%；
摊薄后每股净收益从 0.71 美元降至 0.39 美元，降幅为 45%；
调整后摊薄后每股净收益⁽²⁾从 1.69 美元增至 1.86 美元，增长了 10%；
调整后息税折旧摊销前利润^（EBITDA^）减去资本支出^（2）从 2.901 亿美元增至 3.03 亿美元，增长了 4%；以及
截至 2022 年 12 月 31 日的现金余额为 7.52 亿美元，而截至 2021 年 12 月 31 日的现金余额为 7.49 亿美元。本年度共回购股票 3,660,743 股，总现金代价为 1.67 亿美元，约占公众持股量的 5%。Nuvei 在年末之后动用了 6.16 亿美元的现金和现金等价物，为 Paya 的收购提供资金。

⁽¹⁾总交易量和按固定汇率计算的总交易量并不代表公司赚取的收入，而是商户根据与公司签订的合同协议所处理交易的美元总值。参见 "非国际财务报告准则及其他财务指标"。

⁽²⁾调整后 EBITDA、固定汇率下的收入、固定汇率下的收入增长、固定汇率下不包括数字资产和加密货币的有机收入、固定汇率下不包括数字资产和加密货币的有机收入增长、调整后净收入、调整后摊薄后每股净收入和调整后 EBITDA 减资本支出均为非国际财务报告准则计量和非国际财务报告准则比率。这些指标不是《国际财务报告准则》认可的指标，也没有《国际财务报告准则》规定的标准含义，因此可能无法与其他公司提出的类似指标进行比较。参见 "非国际财务报告准则及其他财务计量"。

业务要点

2022 年第四季度，北美地区的收入增加了 17%，达到 8940 万美元；欧洲、中东和非洲地区的收入减少了 9%，达到 1.159 亿美元；拉丁美洲地区的收入增加了 90%，达到 1220 万美元；亚太地区的收入增加了 107%，达到 290 万美元。
由于对高级人才和分销进行了战略投资，今年第四季度北美电子商务直接收入增长了 65%，达到 3400 万美元，约占北美总收入的 38%。
欧洲、中东和非洲的业绩受到外汇波动以及数字资产和加密货币波动的影响。
在现有客户向拉美国家拓展大量新业务和扩大钱包份额的推动下，拉美地区的业绩迅速增长。
亚太地区的增长反映了最近在新加坡和香港成功扩大收购能力的成果，澳大利亚最近也成为该地区的第三个市场。
在技术进步和产品创新方面，努维全年共发布了 96 种新产品。最近的亮点包括
在北美成功开展试点，开始内包后端处理，并计划在未来 18 个月内全面迁移到努韦平台；
在澳大利亚启动直接收购能力；
成为比利时本地银行卡网络 Bancontact 的特许国内直接收单机构；
协助美国运通进入加拿大博彩市场；
努维还增加了多种新的替代支付方式（"APM"），使其产品组合在第四季度末增至 603 种，从而扩大了访问范围，并使其客户能够接受更多形式的地区熟悉和首选数字支付方式
第四季度，数字资产和加密货币[1]以外的新业务收入增长了23%，其中包括赢得的几家企业级客户。Nuvei正在部署其专有的模块化平台，以提供更无摩擦的支付体验：
OnBuy、维珍大西洋、DraftKings、VTEX、Redeban、荷兰赌场、Le Panier Bleu 和 Unibet 意大利等。
公司在 2022 年第四季度新增了 54 名团队成员，截至 2022 年 12 月 31 日，公司员工总数为 1,690 人，而截至 2021 年 12 月 31 日，公司员工总数为 1,368 人。年底之后，努韦公司完成了对帕雅公司的收购，新增了 321 名团队成员。

财务展望⁽³)

对于截至2023年3月31日的三个月和截至2023年12月31日的财年，努韦公司预计总量⁽¹⁾、收入、固定汇率计算的收入和调整后息税折旧摊销前利润⁽²⁾将在以下范围内。财务展望反映了 2023 年 2 月 22 日完成对 Paya 的收购。努韦公司预计，在截至2023年12月31日的财年中，不包括数字资产和加密货币在内的按固定汇率计算的有机收入增长率将在23%到28%之间。

	截至 2023 年 3 月 31 日的三个月	截至 2023 年 12 月 31 日的年度

	前瞻性	前瞻性
(单位：美元）	$	$
总量⁽¹⁾(单位：十亿)	39.5 - 41	194 - 200
收入（百万美元）	248 - 256	1,224 - 1,264
按固定汇率计算的收入⁽²⁾ （单位：百万美元）	252 - 260	1,226 - 1,266
调整后息税折旧摊销前利润⁽²⁾（单位：百万美元）	92.5 - 96	455 - 477

增长目标

努维的中期⁽⁴⁾年收入增长目标、中期⁽⁴⁾资本支出（购置无形资产及财产和设备）占收入的百分比目标以及调整后 EBITDA 利润率⁽²) 的长期目标如下表所示。努韦公司制定这些目标的目的是为了深入了解我们在增长、盈利能力和现金生成方面的战略执行情况。因此，Nuvei 更新了中期增长目标，删除了总销量，增加了资本支出占收入的百分比。此外，由于收购了 Paya，努韦公司将中期收入目标从每年同比增长 30% 以上更新为 20% 以上。这些中期⁽⁴⁾和长期⁽⁴⁾目标不应被视为预测、预报或预期结果，而应被视为我们通过长期执行战略，并在业务进一步成熟的阶段，通过地域扩张、产品创新、扩大与现有客户的钱包份额以及赢得新客户而努力实现的目标，这在我们最新的《管理层对财务状况和经营业绩的讨论与分析》中的 "影响我们业绩的因素概述 "标题下有更全面的描述。这些增长目标，包括各种基本假设，构成了适用证券法意义上的前瞻性信息，并且是完全有条件的，是基于本新闻稿 "前瞻性信息 "和 "财务展望和增长目标假设 "标题下所述的一系列假设和风险。随着经济、市场和监管环境的变化，我们将审查和修订这些增长目标。

	增长目标
收入	中期每年同比增长 20% 以上⁽⁴⁾
调整后 EBITDA 利润率⁽²⁾	长期 50% 以上⁽⁴)
资本支出⁽⁵)	中期收入的 4% - 6%(⁴⁾

这是公司过去三年在这些指标方面的表现：

(单位：美元，百分比除外）	2020	2021	2022
总量⁽¹⁾(单位：十亿)	43.2	95.6	127.7
总量⁽¹⁾年同比增长率⁽%)	76 %	121 %	34 %
收入（以千计）	376,226	724,526	843,323
收入年度同比增长率（%）......	53 %	93 %	16 %
调整后息税折旧摊销前利润⁽²) （单位：千美元）	162,982	317,234	351,317
调整后 EBITDA 利润率⁽²⁾(%)	43 %	44 %	42 %
资本支出⁽⁵) (单位：千)	17,843	27,169	48,322
资本支出⁽⁵⁾占收入的百分比 (%)	4.7 %	3.7 %	5.7 %

⁽¹⁾总交易量并不代表公司赚取的收入，而是指商家根据与公司签订的合同协议处理的交易美元总值。参见下文 "非国际财务报告准则及其他财务指标"。

⁽²⁾以固定汇率计算的收入、以固定汇率计算的收入增长、以固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的有机收入、以固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的有机收入增长、调整后 EBITDA、调整后 EBITDA 利润率、调整后净收入、调整后摊薄后每股净收入和调整后 EBITDA 减资本支出均为非国际财务报告准则计量和非国际财务报告准则比率。参见 "非国际财务报告准则及其他财务指标"。

⁽³⁾除收入和资本支出占收入的百分比外，公司仅提供非国际财务报告准则的指导。公司不提供按固定汇率计算的前瞻性收入（非国际财务报告准则）、按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的有机收入增长（非国际财务报告准则）与收入以及调整后息税折旧摊销前利润（非国际财务报告准则）与净收入（亏损）的对账，原因是预测和量化对账所需的某些金额存在固有困难，如预测收购和剥离、外汇汇率和数字资产波动的未来影响和时间。在没有重大收购或资产剥离预期的时期，公司认为可能有依据预测某些成本的《国际财务报告准则》等值，如员工福利、佣金、折旧和摊销。然而，由于用于计算预计净收入（亏损）的其他扣减项目，如以股份为基础的付款、净财务成本、以公允市场价值计价的金融工具收益（亏损）以及当期和递延所得税等，会根据实际情况发生显著变化，因此公司无法在《国际财务报告准则》基础上合理确定地预测所有扣减项目，以提供《国际财务报告准则》计算的预计净收入（亏损）。这些扣除的金额可能很大，因此可能导致预测的《国际财务报告准则》净收入（亏损）大大低于预测的调整后息税折旧摊销前利润（非《国际财务报告准则》）。这些陈述代表前瞻性信息，可能代表财务前景，实际结果可能会有所不同。参见本新闻稿 "前瞻性信息 "和 "财务展望和增长目标假设 "标题下描述的风险和假设。

⁽⁴⁾公司将 "中期 "定义为 3 至 5 年，将 "长期 "定义为 5 至 7 年。

⁽⁵⁾资本支出指购置财产和设备以及购置无形资产。

会议电话信息

努韦公司将于美国东部时间 2023 年 3 月 8 日（星期三）上午 8:30 召开电话会议，讨论第四季度及 2022 财年末的财务业绩。电话会议将由公司董事长兼首席执行官菲利普-法耶（Philip Fayer）和首席财务官大卫-施瓦茨（David Schwartz）主持。

电话会议将在公司投资者关系网站https://investors.nuvei.com的 "活动与演示 "栏目下进行网络直播。电话会议结束后，投资者关系网站将提供重播。

您也可以拨打 877-425-9470（美国/加拿大免费电话）或 201-389-0878（国际长途），通过电话参加电话会议。电话会议结束约一小时后将提供重播，可拨打 844-512-2921（美国/加拿大免费电话）或 412-317-6671（国际长途）；会议 ID 为 13735177。音频重放将持续到 2023 年 3 月 22 日星期三。

关于努韦

欲了解更多信息，请访问www.nuvei.com

非《国际财务报告准则》及其他财务指标

努韦公司经审计的合并财务报表是根据国际会计准则委员会发布的《国际财务报告准则》编制的。本新闻稿中提供的信息包括非国际财务报告准则财务指标、非国际财务报告准则财务比率和补充财务指标，即调整后息税折旧摊销前利润、调整后息税折旧摊销前利润率、按固定汇率计算的收入、按固定汇率计算的收入增长、按固定汇率计算的有机收入、按固定汇率计算的有机收入增长、调整后净收益、调整后每股基本净收益、调整后每股摊薄净收益、调整后 EBITDA 减资本支出、总交易量、固定汇率下的总交易量、固定汇率下的有机交易量和电子商务交易量。这些指标不是《国际财务报告准则》认可的指标，也没有《国际财务报告准则》规定的标准含义，因此可能无法与其他公司的类似指标进行比较。相反，这些指标是作为补充信息提供的，通过从我们的角度进一步了解我们的运营结果来补充《国际财务报告准则》指标。因此，这些指标不应单独考虑，也不应替代根据《国际财务报告准则》报告的公司财务报表分析。这些指标用于向投资者提供有关我们经营业绩的更多信息，从而突出 Nuvei 的业务趋势，如果仅依靠《国际财务报告准则》指标，这些趋势可能并不明显。我们还认为，证券分析师、投资者和其他相关方在评估发行人时经常使用这些非《国际财务报告准则》和其他财务指标。我们还使用这些指标，以便于比较不同时期的经营业绩，编制年度经营预算和预测，并确定管理层薪酬的组成部分。我们相信这些指标是衡量我们业绩的重要补充指标，主要是因为支付技术行业中广泛使用这些指标和类似指标来评估公司的基本运营业绩。

非《国际财务报告准则》财务指标

按固定汇率计算的有机收入：按固定汇率计算的有机收入是指不包括收购业务在收购后 12 个月内的收入，也不包括剥离业务的收入，并根据外币汇率波动的影响进行调整。当期的外币汇率影响是使用上期的季度平均汇率计算当期的外币金额。这一指标有助于深入了解有机增长和与收购相关的增长，并提供有关可比收入增长的有用信息。

按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的有机收入： 按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的有机收入是指不包括被收购企业在收购后 12 个月内的收入，不包括被剥离企业以及数字资产和加密货币的收入，并根据外币汇率波动的影响进行调整后的收入。这一指标剔除了数字资产和加密货币的波动影响以及外币汇率的同比变化，有助于深入了解可比收入的增长情况。当期的外币汇率影响是使用上期的季度平均汇率计算当期的外币金额。数字资产和加密货币应占收入是根据公司按照《国际财务报告准则》编制财务报表中收入项目时所采用的会计政策计算的。

调整后 EBITDA 减资本支出：我们将调整后息税折旧摊销前利润（EBITDA）减资本支出（购置无形资产及财产和设备）作为我们经营业绩的补充指标。2022 年第三季度，我们对这一指标的标签进行了追溯性修改，将其从 "自由现金流 "改为 "调整后息税折旧摊销前利润"，以更清晰地反映其构成。

非《国际财务报告准则》财务比率

按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的有机收入增长： 不包括数字资产和加密货币的固定汇率有机收入增长是指不包括数字资产和加密货币的固定汇率有机收入的同比变化除以上期不包括数字资产和加密货币的可比有机收入。我们使用按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的有机收入增长来提供更好的收入趋势同比可比性，而不受数字资产和加密货币波动以及外汇汇率波动的影响。

调整后 EBITDA 利润率： 调整后 EBITDA 利润率指调整后 EBITDA 除以收入。

补充财务指标

前瞻性信息

本新闻稿包含适用证券法定义的 "前瞻性信息 "和 "前瞻性陈述"（统称为 "前瞻性信息"），包括Nuvei对截至2023年3月31日的三个月和截至2023年12月31日的一年的总量、收入、固定汇率收入、不包括数字资产和加密货币的固定汇率有机收入的展望、截至 2023 年 3 月 31 日的三个月和截至 2023 年 12 月 31 日的一年的固定汇率下不包括数字资产和加密货币的有机收入增长、调整后 EBITDA，以及收入、资本支出占收入的百分比和调整后 EBITDA 利润率的中长期目标。这些前瞻性信息通过使用 "可能"、"将会"、"应该"、"可以"、"预期"、"打算"、"估计"、"预期"、"计划"、"预见"、"相信 "或 "继续 "等术语和短语、这些术语的反义词和类似术语（包括对假设的引用）来识别，尽管并非所有前瞻性信息都包含这些术语和短语。特别是与收购Paya有关的陈述，包括对预期成本节约和协同效应以及与努维业务的优势、互补性和兼容性的预期；未来结果、业绩、成就、前景或机遇或我们运营的市场、对行业趋势及可寻址市场的规模和增长率的预期、我们的业务计划和增长战略、我们解决方案的可寻址市场机会、对增长和交叉销售机会的预期以及在可寻址市场占据越来越大份额的意图、我们销售和营销工作的成本和成功、扩大现有关系、进一步渗透垂直市场、进入新的地域市场、拓展国际市场并进一步提高国际市场渗透率的意图、有选择地进行并成功整合收购的意图、以及预期的收购结果和收益，未来对我们业务的投资和预期的资本支出，我们利用多余现金优先回购股票的预期，我们不断创新、差异化和增强我们的平台和解决方案的意图，受监管活动和行业持续立法的预期步伐、我们在行业中的竞争优势和竞争地位，对我们的收入、收入组合和解决方案创收潜力的预期，对我们的利润率和未来盈利能力的预期，我们的财务展望和指导以及各种财务指标的中长期目标，以及 COVID-19 大流行病的未来影响，均为前瞻性信息。经济和地缘政治的不确定性，包括地区冲突和战争，包括制裁的潜在影响，也可能加剧本文所述某些因素的影响。

与我们的业务和行业相关的风险，如正在发生的 COVID-19 大流行病和俄罗斯入侵乌克兰，包括由此导致的全球经济不确定性以及为此采取的措施和制裁；
包括数字资产在内的某些垂直行业的交易量活动水平下降和大幅波动，以及由此对我们的产品和服务的需求和价格产生的负面影响，以及由此对消费者支出趋势产生的影响；
行业的快速发展和变化；
我们的行业内部以及来自其他支付方式的激烈竞争；
外汇汇率变动、通货膨胀、利率、消费者支出趋势、供应链挑战以及影响我们的客户和经营业绩的其他宏观经济因素；
Nuvei 无法成功整合 Paya 业务；
可能提起的与帕雅收购有关的法律诉讼，以及由此对管理层提出的重大要求的影响；
可能无法实现收购帕雅的预期收益；
与收购 Paya 相关的潜在未披露负债成本，可能数额巨大；
未能留住 Paya 的员工和客户；
行业的快速发展和变化；
行业内和其他支付提供商的激烈竞争；
实施我们的增长战略面临挑战；
挑战，以扩大我们的产品组合和市场范围；
在国际上拓展新的地理区域和在我们的市场内继续增长所面临的挑战；
在留住现有客户、增加现有客户销售额和吸引新客户方面面临挑战；
有效管理我们的增长；
随着业务的成熟，我们很难保持同样的收入增长率，也很难评估我们的未来前景；
历史上的净亏损和对我们业务的额外重大投资；
我们的负债水平；
任何潜在的收购或其他战略机遇，其中一些可能规模巨大或导致重大的整合困难或支出；
我们面临的挑战与我们的大量客户是中小型企业（"SMB"）有关；
我们的收入主要来自支付服务；
依赖并遵守收单银行和支付网络的要求；
与客户退款有关的挑战；
电子支付方式的使用减少；
关键人员流失或难以招聘到合格人员；
很大一部分无形资产和商誉减值；
支付网络的费用不断增加；
依赖第三方合作伙伴销售我们的某些产品和服务；
我们的员工挪用最终用户交易资金；
客户、其客户或其他人的欺诈行为；
我们的风险管理政策和程序在降低风险方面的有效程度；
在我们的服务中集成各种操作系统、软件、硬件、网络浏览器和网络；
未决和未来监管程序和诉讼的成本和影响；
在以有利条件获得融资或根本无法获得融资方面面临挑战；以及
根据《国际财务报告准则》确定的衡量指标可能会受到不寻常、特殊或非经常性项目的影响，或受到不能以其他方式反映经营业绩的项目的影响，从而使同期比较的相关性降低。

财务展望和增长目标假设

截至 2023 年 3 月 31 日的三个月和截至 2023 年 12 月 31 日的一年的财务展望，特别是调整后 EBITDA 以及调整后 EBITDA 利润率长期增长目标，反映了公司加快对分销、营销、创新和技术投资的战略。如果以占收入的百分比来衡量，随着时间的推移，我们在分销、营销、创新和技术方面的投资将趋于正常，预计这些费用将会减少。

我们的财务展望和增长目标是基于一系列额外的假设，包括以下假设：

我们的经营业绩和实现适当利润率的能力能否继续符合管理层的预期；
我们将继续有效执行我们的主要战略增长优先事项，宏观经济趋势不会对我们或我们客户的业务、财务状况、财务业绩、流动性造成任何重大不利影响，对我们产品和服务的需求也不会大幅减少；
商户和客户倒闭造成的损失将保持在预期水平；
在选定的高增长电子商务终端市场，包括在线零售、在线市场、数字商品和服务、受监管的在线游戏、社交游戏、金融服务和旅游，帮助现有客户发展业务并拓展新市场；
我们的核心市场、地区和垂直行业的经济状况，包括由此产生的消费支出和就业，保持在接近当前的水平；
关于数字资产价值、外汇汇率和利率（包括通货膨胀率）的假设；
数字资产的波动性更大，数量更少；努维预计数字资产的贡献将继续下降，未来占收入的比例将不超过 5%；
Nuvei 保留和吸引新业务、实现协同效应以及通过成功整合 Paya 收购计划加强市场地位的能力；
管理层对未来经济和商业条件以及与 Paya 收购有关的其他因素的估计和预期，以及由此对各种财务指标增长的影响；
对努维开展业务的每个地区的竞争、政治环境和经济表现的假设；
在预期时间内实现收购 Paya 公司的预期战略、财务和其他效益；
没有与收购帕雅有关的未披露的重大成本或负债
我们向现有客户交叉销售和追加销售新产品和现有产品及服务的能力，而增加的销售和营销费用有限；
我们的客户增加了日常销售额，进而增加了我们解决方案的业务量，增长率达到或超过了过去几年的历史水平；
我们是否有能力维持现有的客户关系，并继续扩大客户对本地商务平台更多解决方案的使用，使其达到或超过过去几年的历史水平；
我们有能力利用我们的销售和营销经验，抓住并服务北美客户和欧洲大型企业，并通过以电子商务渠道为重点，瞄准北美大型企业，扩大客户群；
我们的销售和营销努力，以及对直销团队和客户管理的持续投资，通过增加采用我们技术的新客户，使现有和新地区的交易处理量达到或超过历史水平，从而推动未来的增长；
我们进一步利用广泛而多样化的合作伙伴网络的能力；
我们在亚太地区和拉丁美洲等新兴地区扩大和深化业务范围、增加采用我们的技术处理交易的新客户的能力；
我们通过对本地商务平台的持续投资，扩大并保持我们的服务组合在技术上与时俱进的能力，以及设计和提供满足客户不断变化的特定需求的解决方案的能力；
我们维持和/或扩大与收单银行和支付网络关系的能力；
我们能否继续保持相对于竞争对手产品或服务的竞争力，包括条款、条件和定价的变化、
我们通过降低可变成本在总支出中所占的比例来扩大利润率的能力，以及随着规模的扩大和我们在直销和营销等方面投资的正常化而利用固定成本的能力；
由于我们的业务模式具有高度的可扩展性和固有的经营杠杆作用，销量的增长推动了利润收入的增长，而所需的额外管理费用却很有限；
我们继续有效管理增长的能力；
我们将继续吸引和留住实现我们的计划和战略所需的关键人才和人员，包括销售、营销、支持以及产品和技术运营，无论在国内还是在国际上、
我们成功识别、完成、整合和实现过去及未来收购的预期收益以及管理相关风险的能力；
立法或监管事项没有发生不利变化；
当法规发生变化或我们进入新市场时，我们不断提高和修改合规能力的能力，例如我们的客户承保、风险管理、了解客户和反洗钱能力，同时将对客户业务的干扰降到最低；
我们的流动性和资本资源，包括我们以令人满意的条件获得债务或股权融资的能力；以及
在现行税法没有发生不利变化的情况下。

联系方式

投资者

Chris Mammone，投资者关系主管

IR@nuvei.com

损益表和综合损益数据

(单位：千美元，股票和每股金额除外）

	截至以下日期的三个月 12 月 31 日		截至 12 月 31 日
	2022	2021	2022	2021
	$	$	$	$
收入	220,339	211,875	843,323	724,526
收入成本	50,166	49,115	171,425	147,755
毛利润	170,173	162,760	671,898	576,771
销售、总务和行政费用	148,465	140,921	590,966	431,303
营业利润	21,708	21,839	80,932	145,468
财务收入	(7,267)	(550)	(13,694)	(2,859)
财务费用	9,214	5,001	22,841	16,879
净财务费用	1,947	4,451	9,147	14,020
外币兑换收益	4,663	(2,486)	(15,752)	(513)
所得税前收入	15,098	19,874	87,537	131,961
所得税费用	5,746	7,535	25,582	24,916
净收入	9,352	12,339	61,955	107,045
其他综合收益，税后净额
日后可能重新归入损益的项目
国外业务 - 外币折算差额	33,196	(10,920)	(30,858)	(31,031)
综合收入	42,548	1,419	31,097	76,014
净收入归属于
公司普通股股东	8,040	10,808	56,732	102,293
非控股权益	1,312	1,531	5,223	4,752
	9,352	12,339	61,955	107,045
归属于以下各方的综合收入
公司普通股股东	41,236	(112)	25,874	71,262
非控股权益	1,312	1,531	5,223	4,752
	42,548	1,419	31,097	76,014
每股净收益
归属于公司普通股股东的每股净收益
基础	0.06	0.08	0.40	0.73
稀释	0.06	0.07	0.39	0.71
已发行普通股加权平均数
基础	140,633,277	142,698,569	141,555,788	139,729,116
稀释	142,681,178	147,640,841	144,603,485	144,441,502

合并财务状况表数据 (单位：千美元）
	2022 年 12 月 31 日	2021 年 12 月 31 日
	$	$
资产

流动资产
现金及现金等价物	751,686	748,576
贸易和其他应收款	61,228	39,262
库存	2,117	1,277
预付费用	12,254	8,483
应收所得税	3,126	3,702
第三方预付款的当期部分	579	3,104
合同资产的流动部分	1,215	1,354

未计入分离基金的流动资产总额	832,205	805,758
独立基金	823,666	720,874
流动资产共计	1,655,871	1,526,632

非流动资产
给第三方的预付款	1,721	13,676
财产和设备	31,881	18,856
无形资产	694,995	747,600
商誉	1,114,593	1,126,768
递延税款资产	17,172	13,036
合同资产	997	1,091
处理器存款	4,757	4,788
其他非流动资产	2,682	3,023

总资产	3,524,669	3,455,470
负债

流动负债
贸易和其他应付款	125,533	101,848
应付所得税	16,864	13,478
贷款和借款的当期部分	8,652	7,349
其他流动负债	4,224	13,226

应付商家款项前的流动负债总额	155,273	135,901
由于商家	823,666	720,874

流动负债共计	978,939	856,775

非流动负债
贷款和借款	502,102	501,246
递延税款负债	61,704	71,100
其他非流动负债	2,434	4,509

负债总额	1,545,179	1,433,630


公平

股东应占权益
股本	1,972,592	2,057,105
捐款盈余	202,435	69,943
赤字	(166,877)	(108,749)
累计其他综合损失	(39,419)	(8,561)

	1,968,731	2,009,738
非控股权益	10,759	12,102

权益总额	1,979,490	2,021,840

负债和权益合计	3,524,669	3,455,470

‍

合并现金流量数据报表 (单位：千美元）
截至 2022 年和 2021 年 12 月 31 日的年度,	2022	2021
	$	$
运营活动现金流
净收入	61,955	107,045
调整
财产和设备折旧	8,483	5,811
无形资产摊销	93,009	85,017
合同资产摊销	1,941	2,180
以股份为基础的付款	139,103	53,180
净财务费用	9,147	14,020
外币兑换收益	(15,752)	(513)
处置损失	175	-
所得税费用	25,582	24,916
非现金周转金项目的变化	(10,881)	21,332
已付利息	(23,370)	(14,351)
收到的利息	10,753	272
已付所得税 - 净额	(32,482)	(32,052)
	267,663	266,857
用于投资活动的现金流
业务收购，扣除收购现金	-	(387,654)
支付与收购相关的或有代价	(2,012)	-
购置财产和设备	(13,744)	(5,728)
购置无形资产	(34,578)	(21,441)
获取分销商佣金	(2,426)	-
其他非流动资产减少额	466	10,525
第三方预付款净减少额	2,059	9,190
	(50,235)	(395,108)
来自（用于）融资活动的现金流
回购和注销的股票	(166,609)	-
发行股票的交易成本	(903)	(15,709)
行使股票期权的收益	2,072	8,994
偿还贷款和借款	(5,120)	(2,560)
贷款和借款所得	-	300,000
与贷款和借款有关的交易成本	-	(5,529)
发行股票的收益	-	424,833
支付租赁负债	(3,727)	(2,594)
购买非控股权益	(39,751)	-
子公司向非控股权益支付的股息	(260)	(1,360)
	(214,298)	706,075
汇率变动对现金的影响	(20)	(9,970)
现金及现金等价物净增加额	3,110	567,854
现金及现金等价物 - 年初	748,576	180,722
现金及现金等价物 - 年末	751,686	748,576

‍

‍经调整的 EBITDA 和经调整的 EBITDA 减资本支出与净收入的对账表

(单位：千美元）

	截至以下日期的三个月 12 月 31 日		截至 12 月 31 日
	2022	2021	2022	2021
	$	$	$	$

净收入	9,352	12,339	61,955	107,045
财务费用	9,214	5,001	22,841	16,879
财务收入	(7,267)	(550)	(13,694)	(2,859)
折旧和摊销	21,734	25,938	101,492	90,828
所得税费用	5,746	7,535	25,582	24,916
收购、整合和遣散费用^(a)	6,923	8,773	28,413	25,831
股份支付和相关工资税^(b)	35,546	34,674	139,309	54,919
外币兑换损失（收益	4,663	(2,486)	(15,752)	(513)
法律和解及其他^(c)	(226)	230	1,171	188
调整后的 EBITDA	85,685	91,454	351,317	317,234
购置财产和设备以及无形资产	(14,511)	(9,642)	(48,322)	(27,169)
调整后 EBITDA 减资本支出	71,174	81,812	302,995	290,065

(a) 这些支出涉及：(i) 与我们的收购活动和融资活动相关的专业、法律、咨询、会计和其他费用及支出。在截至 2022 年 12 月 31 日的三个月和一年中，这些费用分别为 690 万美元和 1,310 万美元（在截至 2021 年 12 月 31 日的三个月和一年中分别为 430 万美元和 1,470 万美元）。这些费用在销售、总务和行政费用的专业人员费项目中列报。

(ii) 截至 2022 年 12 月 31 日的三个月和一年中，与收购相关的补偿分别为零和 1 430 万美元，截至 2021 年 12 月 31 日的三个月和一年中，分别为 450 万美元和 1 080 万美元。这些费用在销售、总务和行政费用的员工薪酬项目中列报。

(iii) 以前收购业务的递延购买对价变化。截至 2022 年 12 月 31 日的三个月没有确认任何金额，截至 2022 年 12 月 31 日的年度确认了 100 万美元的收益，2021 年则为零。这些金额在销售、总务和管理费用的或有对价调整项目中列报。

(iv) 离职和整合费用，截至 2022 年 12 月 31 日的三个月和一年分别为零和 200 万美元（截至 2021 年 12 月 31 日的三个月和一年分别为零和 30 万美元）。这些费用在销售、总务和行政费用中列报。

(b) 这些支出是与股票期权和其他基于股份计划的奖励相关的确认支出，以及与基于股份的付款直接相关的相关工资税。在截至 2022 年 12 月 31 日的三个月和一年中，支出包括非现金股份支付 3 540 万美元和 1.391 亿美元（截至 2021 年 12 月 31 日的三个月和一年分别为 3 290 万美元和 5 320 万美元），以及相关工资税 10 万美元和 20 万美元（截至 2021 年 12 月 31 日的三个月和一年分别为 170 万美元）。

调整后净收入、调整后每股基本净收入和每股摊薄净收入与净收入的调节表

(单位：千美元，股份和每股金额除外）

	截至以下日期的三个月 12 月 31 日		截至 12 月 31 日
	2022	2021	2022	2021
	$	$	$	$

净收入	9,352	12,339	61,955	107,045
股票回购负债公允价值的变化	-	-	(5,710)	-
与收购相关的无形资产摊销^(a)	14,957	22,828	83,861	78,979
收购、整合和遣散费用^(b)	6,923	8,773	28,413	25,831
股份支付和相关工资税^(c)	35,546	34,674	139,309	54,919
外币兑换损失（收益	4,663	(2,486)	(15,752)	(513)
法律和解及其他^(d)	(226)	230	1,171	188
调整	61,863	64,019	231,292	159,404
与调整有关的所得税费用^(e)	(3,179)	(5,784)	(19,061)	(17,867)
调整后净收入	68,036	70,574	274,186	248,582
归属于非控股权益的净收入	(1,312)	(1,531)	(5,223)	(4,752)
调整后归属于公司普通股股东的净利润	66,724	69,043	268,963	243,830
已发行普通股加权平均数
基础	140,633,277	142,698,569	141,555,788	139,729,116
稀释	142,681,178	147,640,841	144,603,485	144,441,502

调整后归属于公司普通股股东的每股净收益^(f)
基础	0.47	0.48	1.90	1.75
稀释	0.47	0.47	1.86	1.69

‍

(a) 本细目涉及因收购公司和业务的收购价格调整过程以及公司控制权变更而产生的无形资产的摊销费用：

(i) 与我们的收购活动和融资活动相关的专业、法律、咨询、会计及其他费用和支出。截至 2022 年 12 月 31 日的三个月和一年中，这些费用分别为 690 万美元和 1310 万美元（截至 2021 年 12 月 31 日的三个月和一年中分别为 430 万美元和 1470 万美元）。这些费用在销售、总务和行政费用的专业人员费项目中列报。

(c) 这些支出是与股票期权和其他基于股份计划的奖励相关的确认支出，以及与基于股份的付款直接相关的相关工资税。在截至 2022 年 12 月 31 日的三个月和一年中，支出包括非现金股份支付 3 540 万美元和 1.391 亿美元（截至 2021 年 12 月 31 日的三个月和一年分别为 3 290 万美元和 5 320 万美元），以及相关工资税 10 万美元和 20 万美元（截至 2021 年 12 月 31 日的三个月和一年分别为 170 万美元）。

(d) 本细目主要包括法律赔偿和相关法律费用，以及非现金收益、损失和准备金和某些其他费用。这些费用在销售、总务和行政费用中列报。

(e) 本细列项目反映应税调整的所得税费用，采用适用司法管辖区的税率。

(f) 在计算调整后摊薄后每股净收入时，用于摊薄已发行普通股加权平均股数的股票奖励数量是采用《国际财务报告准则》允许的库存股法确定的。

按地理区域划分的收入

下表汇总了我们根据商户开票地点按地区划分的收入情况：

	截至以下日期的三个月 12 月 31 日		改变		截至 12 月 31 日		改变
(单位：千美元，百分比除外）	2022	2021			2022	2021
(单位：千美元，百分比除外）	$	$	$	%	$	$	$	%
收入
欧洲、中东和非洲	115,896	127,856	(11,960)	(9) %	465,935	394,758	71,177	18 %
北美	89,393	76,229	13,164	17 %	336,563	301,257	35,306	12 %
拉丁美洲	12,181	6,404	5,777	90 %	33,105	22,841	10,264	45 %
亚太地区	2,869	1,386	1,483	107 %	7,720	5,670	2,050	36 %
	220,339	211,875	8,464	4 %	843,323	724,526	118,797	16 %

按纵向分类的收入

下表提供了根据商户分类按纵向划分的收入明细：

	截至以下日期的三个月 12 月 31 日		改变
(单位：千美元，百分比除外）	2022	2021
(单位：千美元，百分比除外）	$	$	$	%
数字资产和加密货币	19,205	46,134	(26,929)	(58) %
其他垂直行业	201,134	165,741	35,393	21 %
收入	220,339	211,875	8,464	4 %

按固定汇率计算的收入和按固定汇率计算的收入增长与收入的调节表

下表对所示期间的收入与按固定汇率计算的收入以及按固定汇率计算的收入增长进行了核对：

(单位：千美元，百分比除外）	截至以下日期的三个月 2022 年 12 月 31 日			截至以下日期的三个月截至 2021 年 12 月 31 日的三个月
	报告的收入	外币兑换对收入的影响	按固定汇率计算的收入	报告的收入	收入增长	按固定汇率计算的收入增长
	$	$	$	$

收入	220,339	12,201	232,540	211,875	4 %	10 %

(单位：千美元，百分比除外）	截至截至 2022 年 12 月 31 日的年度			截至截至 2021 年 12 月 31 日的年度
	报告的收入	外币兑换对收入的影响	按固定汇率计算的收入	报告的收入	收入增长	按固定汇率计算的收入增长
	$	$	$	$

收入	843,323	40,533	883,856	724,526	16 %	22 %

按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的有机收入与按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的有机收入增长与收入的调节表

下表调节了收入与按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的有机收入，以及按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的有机收入增长：

(单位：千美元，百分比除外）	截至以下日期的三个月 2022 年 12 月 31 日				截至以下日期的三个月截至 2021 年 12 月 31 日的三个月
	报告的收入	来自数字资产和加密货币的收入	外币兑换对收入的影响	按固定汇率计算的不包括数字资产和加密货币的有机收入⁽¹⁾	报告的收入	来自数字资产和加密货币的收入	不包括数字资产和加密货币的可比有机收入⁽¹⁾	收入增长	按固定汇率计算，不包括数字资产和加密货币的有机收入增长
	$	$	$	$	$	$	$

收入	220,339	(19,205)	8,433	209,567	211,875	(46,134)	165,741	4 %	26 %

⁽¹⁾并购收入和资产剥离收入在上述两个期间均为零。

按固定汇率计算的有机收入和按固定汇率计算的有机收入增长与收入的调节表

下表将所示期间的收入与按固定汇率计算的有机收入以及按固定汇率计算的有机收入增长进行了核对：

(单位：千美元，百分比除外）	截至以下日期的三个月 2022 年 12 月 31 日					截至以下日期的三个月截至 2021 年 12 月 31 日的三个月
	报告的收入	收购收入	资产剥离收入	外汇兑换对有机收入的影响	按固定汇率计算的有机收入	报告的收入	资产剥离收入	可比有机收入	收入增长	按固定汇率计算的有机收入增长
	$	$	$		$	$	$	$

收入	220,339	-	-	12,201	232,540	211,875	-	211,875	4 %	10 %

(单位：千美元，百分比除外）	截至截至 2022 年 12 月 31 日的年度					截至截至 2021 年 12 月 31 日的年度
	报告的收入	收购收入 (a)	资产剥离收入	外汇兑换对有机收入的影响	按固定汇率计算的有机收入	报告的收入	资产剥离收入	可比有机收入	收入增长	按固定汇率计算的有机收入增长
	$	$	$	$	$	$		$

收入	843,323	(37,608)	-	38,913	844,628	724,526	-	724,526	16 %	17 %

(a) 我们于 2021 年 8 月 3 日收购了 Mazooma Technical Services Inc.(Simplex"）和 Paymentez LLC（"Paymentez"）。

[1]按 2022 年新增数字资产和加密货币垂直行业以外的客户第四季度应占收入，相对于 2021 年新增数字资产和加密货币垂直行业以外的客户第四季度应占收入计算，在每种情况下，均按照编制公司财务报表中根据《国际财务报告准则》列报的收入细列项目所使用的会计政策计算。公司不打算持续提供此类信息。

NUVI AND-ERMERGEDES-AMG-PETRONAS-FORMULA-ONE-TEAM-JAJUFFES-Ahead-of-new-FORMULA-ONE-TM-SEAS

"托托-沃尔夫（Toto Wolff）表示："我们非常高兴能在2023年F1™赛季开始前及时欢迎纽维成为我们的长期合作伙伴。

2023 年 2 月 13 日，蒙特利尔和布拉克里- 加拿大金融科技公司 Nuvei Corporation（以下简称 "Nuvei "或 "公司"）（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）和梅赛德斯-AMG 马石油一级方程式赛车队今天宣布达成一项多年期赞助协议，该协议将于 2023 年 F1 赛季开始前生效。

Nuvei 是一家全球支付技术公司，致力于通过支付加速客户的收入增长。Nuvei 在 200 多个市场提供支付处理服务，包括在超过 45 个国家开展本地收单业务，将电子商务企业与世界各地的客户紧密联系在一起。

除了支付处理和收单之外，努韦公司的全栈解决方案还包括支付入账和支付出账、优化、协调、欺诈预防、风险管理等，并通过单个无缝集成实现。在电子商务时代，灵活性是优化的关键，Nuvei 的模块化支付方法使其成为市场上最灵活、可定制的支付服务提供商。

Nuvei 公司总部位于蒙特利尔，在纳斯达克和多伦多证券交易所上市。

"梅赛德斯-AMG马石油一级方程式赛车队队长兼首席执行官托托-沃尔夫（Toto Wolff）表示："我们很高兴能在2023赛季一级方程式赛车开始之前，及时欢迎纽威成为我们的长期合作伙伴。"Nuvei在其领域享有盛誉，足迹遍布全球。Nuvei致力于通过创新实现卓越性能，这与我们的价值观不谋而合，因此我们期待着在一段成功的时期内密切合作，与全球观众分享Nuvei品牌，并在我们的成功之道上找到更多相似之处。"Nuvei主席兼首席执行官菲利普-法耶（Philip Fayer）对这一消息发表了评论："作为一家以人为本、技术领先的企业，我们非常认同车队的精神，这也是我们非常高兴能够加入梅赛德斯-AMG马石油一级方程式车队大家庭的原因之一。

"作为一家全球领先的支付公司，我们一直致力于提供市场上最灵活、最具变革性的支付技术，我们深知保持创新尖端地位需要付出怎样的努力。因此，我们很荣幸能与赛车史上最具开拓精神的车队之一合作。

"梅赛德斯-AMG 马石油一级方程式赛车队首席商务官理查德-桑德斯（Richard Sanders）补充说："我们很高兴在赛季开始前宣布与 Nuvei 建立新的合作伙伴关系，并欢迎他们加入我们的合作伙伴生态系统。"金融科技是一个蓬勃发展的行业，能够与这一领域领先的支付技术公司合作令人兴奋。我们共同的价值观为我们提供了一个平台，我们很高兴能在这个平台上建立成功的长期合作伙伴关系。

"从 2023 年一级方程式赛季开始，Nuvei 标志将出现在梅赛德斯-AMG 马石油一级方程式车队车手的头盔和工作服上，以及维修站工作人员的工作服和车队服装上。此外，Nuvei 还将利用车队成员，包括车手刘易斯-汉密尔顿（Lewis Hamilton）和乔治-拉塞尔（George Russell），以及车队负责人兼首席执行官托托-沃尔夫（Toto Wolff），为客户和其他客户开展更广泛的营销活动。

Nuvei 品牌将于本周晚些时候在车队的 2023 F1 赛车发布会上亮相。

关于努韦

Nuvei（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）是一家加拿大金融科技公司，致力于加速全球客户的业务发展。Nuvei 的模块化、灵活和可扩展技术使领先企业能够接受下一代支付，提供所有支付选项，并受益于发卡、银行、风险和欺诈管理服务。Nuvei 将企业与 200 多个市场的客户联系起来，在 45 个以上的市场进行本地收单，提供 150 种货币和 600 多种替代支付方法，为客户和合作伙伴提供技术和洞察力，通过一次整合在本地和全球取得成功。

欲了解更多信息，请访问www.nuvei.com

‍联系方式

公共关系

‍alex.hammond@nuvei.com‍

关于梅赛德斯-AMG 马石油一级方程式赛车队

‍梅赛德斯-AMG 马特拉纳斯一级方程式赛车队是梅赛德斯-AMG 的工程车队，参加赛车运动的巅峰赛事--国际汽联一级方程式™世界锦标赛。

一级方程式赛车是一项独一无二的运动。结合精英团队合作、尖端技术和创新、高性能管理和非凡驾驶技能，车队开发的赛车能够在每个赛季横跨五大洲、多达 20 多场比赛的激烈环境中与对手一较高下。

梅赛德斯-AMG 马石油一级方程式赛车队位于英国布拉克利和布里克斯沃思的技术中心，汇集了 1000 多名兢兢业业、意志坚定的员工，他们负责设计、开发、制造和比赛由七届世界冠军刘易斯-汉密尔顿和大奖赛冠军乔治-罗素驾驶的赛车。

从 2014 年到 2020 年，车队连续七次夺得车手和车队世界冠军双料冠军，并将在 2021 年实现破纪录的车队冠军八连冠，是这项运动历史上最成功的车队之一。

从 2010 年重返车队到 2022 赛季结束，梅赛德斯-AMG 工程车队在 259 场比赛中取得了 116 场胜利、264 次登上领奖台、128 次杆位、91 次最快圈速和 54 次一二名的好成绩。

‍联系方式：

‍布拉德利-罗德

战略传播主任

‍blord@mercedesamgf1.com‍

+44 (0) 7785 682 893

努维宣布在澳大利亚启动全球扩张计划的下一步

努维-宣布全球扩张计划的下一步--澳大利亚启动

在本地和全球开展业务的澳大利亚企业将受益于努韦公司为加速其发展而开发的尖端、灵活的技术

2023 年 3 月 6 日，蒙特利尔- 加拿大金融科技公司 Nuvei Corporation（以下简称 "Nuvei "或 "公司"）（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）今天宣布，在澳大利亚经营的企业现在可以使用其市场领先的全套支付解决方案，包括收单、处理、替代支付方式和风险管理。

在本地和全球运营的澳大利亚企业将受益于努韦公司为加速其发展而打造的尖端、灵活的技术。努韦公司的支付平台使企业能够通过最大限度地提高支付接受度、降低风险和增强消费者支付体验来优化运营成本和提高转换率。这包括提供所有本地相关支付方式。

继 2022 年在新加坡和香港成功启动之后，努韦公司将继续扩大其在亚太地区（APAC）的业务和能力，在澳大利亚启动是努韦公司的最新举措。

Nuvei 董事长兼首席执行官 Philip Fayer 对此发表了评论："我们的使命是帮助我们的客户与他们的客户建立联系，而不受地点、支付方式或货币的限制。我们已经在亚太地区建立了强大且不断增长的业务，在澳大利亚的启动是我们继续扩张的一个自然步骤。

"努韦公司在澳大利亚推出的产品已获得监管和计划许可，可支持客户在该国进行本地收单。

Fayer 继续说道："我们深知本地收单在支付优化中的作用，这也是努维遍布全球的本地收单网络无与伦比的原因所在。能够为香港、新加坡以及现在的澳大利亚的商户提供本地收单解决方案支持，表明了我们对客户增长的承诺。

"虽然借记卡和信用卡支付是澳大利亚消费者最常用的在线支付方式，但其他支付方式（APM）也越来越受欢迎。Nuvei技术使企业能够接受该地区除银行卡收单以外的所有相关支付方式（包括用于跨境交易的当地货币）。其中包括新支付平台（NPP）--澳大利亚的账户对账户快速支付开放式接入基础设施，为消费者的支付体验提供了更多选择。

NPP 对消费者的好处包括即时、24/7/365 全天候结算，使这种支付方式特别适用于对整体支付体验至关重要的行业。

澳大利亚是亚太地区乃至全球重要的电子商务市场。它是世界^{第 12}大经济体，2022 年的电子商务市场价值达 470 亿美元（增长率为 8.9%）[1]。澳大利亚的互联网普及率为 91%[2]，超过 90% 的澳大利亚互联网用户进行网上购物。

关于努韦

Nuvei（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）是一家加拿大金融科技公司，致力于加速全球客户的业务发展。Nuvei 的模块化、灵活和可扩展技术使领先企业能够接受下一代支付，提供所有支付选项，并受益于发卡、银行、风险和欺诈管理服务。Nuvei 将企业与 200 多个市场的客户联系起来，在 45 个以上的市场进行本地收单，提供 150 种货币和 600 多种替代支付方法，为客户和合作伙伴提供技术和洞察力，通过一次整合在本地和全球取得成功。

欲了解更多信息，请访问www.nuvei.com

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‍[1]https://www.savvy.com.au/australias-online-shopping-behaviour-report-2022/#:~:text=Australia's%20online%20shopping%20industry%20is,retail%20therapy%20continues%20to%20skyrocket [2]https://www.statista.com/statistics/680142/australia-internet-penetration/

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Redeban 选择纽威提供嵌入式支付解决方案

Redban-chooses-nuvei-for-embedded-payments-solution

哥伦比亚领先的支付处理商利用 Nuvei for Platforms 加快发展速度

蒙特利尔，2023 年 1 月 25 日--加拿大金融科技公司 Nuvei Corporation（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）今天宣布，哥伦比亚领先的支付处理商 Redeban 已集成其 Nuvei for Platforms 嵌入式支付解决方案。

虽然两家公司有着长期的战略合作伙伴关系，但 Redeban 已采用 Nuvei for Platforms 来帮助满足其服务的商户的支付需求。

这款完全可定制的产品使企业能够将支付嵌入自己的平台。该解决方案专为 Redeban 等处理商以及银行、大型金融科技公司、电子商务平台和市场而设计。

只需一次集成，红班就能使用纽威核心模块化平台的全部功能，包括商户入驻、入账和出账、优化、协调、欺诈和风险管理。

"Redeban 发言人在谈到此次合作时表示："作为采用创新解决方案简化支付的领先企业，我们一直在研究如何更好地管理我们每天为所服务企业处理的数百万笔交易。

Nuvei 主席兼首席执行官菲利普-法耶（Philip Fayer）表示，Nuvei for Platforms 是专为帮助像 Redeban 这样的公司通过支付加快收入增长而开发的。

法耶说："我们发现，越来越多的企业希望我们帮助他们推动创新、发展业务并更好地与客户建立联系。随着纽威平台的推出，我们以易于集成和灵活的方式提供了尖端技术，满足了当前和未来几年的业务需求。"Fayer补充说："我们很高兴能与Redeban扩大合作，同时也非常高兴地看到拉丁美洲内外的企业对纽威平台产生了浓厚的兴趣，他们希望更多地了解纽威平台如何帮助他们改善客户体验。

关于Redeban

‍我们是支付行业的促进者，为电子支付开发创新的解决方案和安全性。

我们希望通过广泛的支付手段受理点和为客户提供优质服务来支持国家的发展和数字化进程。

我们的更高目标是建设国家，改变哥伦比亚的支付行业。如需了解更多信息，请访问https://www.redeban.com/wps/portal/index/index.html。

‍联系方式

产品经理

‍ifcuellar@rbm.com.co

‍关于努韦

Nuvei（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）是一家加拿大金融科技公司，致力于加速全球客户的业务发展。Nuvei 的模块化、灵活和可扩展技术使领先企业能够接受下一代支付，提供所有支付选项，并受益于发卡、银行、风险和欺诈管理服务。Nuvei 将企业与 200 多个市场的客户连接起来，在 45 个以上的市场进行本地收单，提供 150 种货币和 570 多种替代支付方式，为客户和合作伙伴提供技术和洞察力，通过一次整合在本地和全球取得成功。欲了解更多信息，请访问www.nuvei.com。

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公共关系

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‍投资者关系

Nuvei 签订收购 Paya 的最终协议

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拟议的收购将打造一家在全球电子商务、综合支付和 B2B 领域占据有利地位的卓越支付技术提供商

‍ 2023 年 1 月 9日，蒙特利尔和亚特兰大--加拿大金融科技公司 Nuvei Corporation（以下简称 "Nuvei "或 "公司"）（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）和美国领先的综合支付与商务解决方案提供商 Paya Holdings Inc、今天宣布双方已达成最终协议，Nuvei 将以每股 9.75 美元的价格全现金收购 Paya，总价约为 13 亿美元。

"Nuvei董事长兼首席执行官Philip Fayer表示："拟议中的对Paya的收购是Nuvei发展过程中强有力的下一步，将打造一个在全球电子商务、综合支付和企业对企业（"B2B"）领域占据有利地位的卓越支付技术提供商。"拟议中的交易将把两个以人为本、以技术为先导的高增长支付平台结合起来。它将加速我们的综合支付战略，使我们的业务多样化，进入具有庞大可处理终端市场的关键高增长非周期性垂直领域，并加强我们增长计划的执行。

"Paya首席执行官Jeff Hack表示："我们很高兴能与Nuvei达成这项交易，这是对Paya杰出人才的证明，并将为Paya股东带来直接和可观的现金价值。"我们继续看到我们在耐用终端市场的高增长和渗透率低的中间市场合作伙伴的强劲发展势头，并相信 Nuvei 的资源将使我们能够继续履行我们的使命，即通过易于使用的支付解决方案解决复杂的业务问题。

交易的战略依据和优势

增强 Nuvei 执行高增长综合支付机会的能力
Paya 与 300 多家独立软件供应商（"ISV"）平台的深度软件集成和端到端商务解决方案使努维能够抓住国内和全球以软件为主导的市场机遇
将 Paya 高度互补的集成支付功能接入 Nuvei 的全球技术平台，以增强客户定位和增加增长机会
综合支付是美国增长最快的银行卡支付分销渠道。^[1]2021 年，美国约 41% 的新签约商户来自综合支付渠道^[2]
将努维的业务分散到高增长、渗透率低和非周期性的终端市场，每个市场估计都有很大的总可寻址市场（"TAM"）。
Paya 在关键的非周期性垂直领域拥有强大的业务覆盖面，包括 B2B 商品和服务（估计 1.2 万亿美元的 TAM）[3]。^[3]医疗保健（估计 2,350 亿美元的 TAM）^[4]非营利和教育（估计 1,450 亿美元的 TAM^）4，以及政府和公用事业（估计 1,300 亿美元的 TAM^）4。
将努维的能力扩展到大型和不断增长的 B2B 领域
Paya 的深度企业资源规划 (ERP) 集成和端到端商务解决方案使 Nuvei 能够抓住国内和全球 B2B 的机遇
美国 B2B 支付中间业务市场预计将以 10%以上的复合年增长率（CAGR）增长（2019-2026 年），2026 年的市场规模预计将达到 2.3 万亿美元⁶³。
强化努维现有的发展战略
在 Nuvei 全球市场建立 Paya 领先的 ISV 和 B2B 能力
通过向 Paya 在美国的合作伙伴和客户提供 Nuvei 解决方案，加速增长。
扩大强大的 ISV 和电子商务能力，进军新市场
并购范围扩大到 ISV、B2B 和专有软件机会
加强努韦公司引人注目的财务状况
合并计算^[5]截至 2022 年 9 月 30 日的过去十二个月（"LTM"），合并总量^[6]约为 1,670 亿美元，合并收入^[7]约为 11 亿美元，合并调整后 EBITDA7 约^为4.29 亿美元（其中不包括预计在 24 个月内实现的最高达 2100 万美元的预计运行率成本协同效应）^[8]合并调整后 EBITDA 扣除资本支出约为 3.8 亿美元⁷。Nuvei 的 LTM 净收入和营业额分别为 6500 万美元和 8.35 亿美元，Paya 的 LTM 净收入和营业额分别为 950 万美元和 2.77 亿美元。

交易详情

该交易已获得双方董事会的一致批准，Paya 董事会打算向 Paya 股东推荐该交易。根据协议条款，Nuvei 将启动要约收购，以每股 9.75 美元的现金收购 Paya 的所有流通股（Paya 的企业价值约为 13 亿美元）。要约收购的完成将取决于某些条件，包括至少占 Paya 流通股总数过半数的股份的要约收购、反垄断等待期的到期或终止以及其他惯例条件。要约收购成功完成后，Nuvei 将通过第二步合并以相同的价格收购要约收购中未投标的所有剩余股份。该交易预计将于 2023 年第一季度末完成。

收购价格较 2023 年 1 月 6 日收盘价溢价 25%，较 90 天成交量加权平均股价（"VWAP"）溢价 30%。隐含交易倍数约为 EV/2023E 经调整 EBITDA 的 13 倍。^[9]隐含交易倍数约为 EV/2023E 调整后息税折旧摊销前利润的 13 倍[9]，这是基于对 Paya 的一致估计（一旦考虑到预期协同效应的全部收益）。Paya 截至 2022 年 9 月 30 日的长期净收入为 950 万美元。

Nuvei 预计将利用手头现金、现有信用贷款和新承诺的 6 亿美元第一留置权担保信用贷款（"新信用贷款"）为收购提供资金。^[10]

Nuvei 的净杠杆率是指根据 Nuvei 信贷协议条款计算的合并未偿债务净额（未偿信贷额度减去现金）与合并调整后息税折旧摊销前利润（EBITDA）的比率，预计在交易完成后（并使之生效）将低于 3 倍。

拟议的交易预计将在 24 个月内实现高达 2100 万美元的估计运行率成本协同效应，并通过将 Nuvei 的全球能力作为额外产品提供给 Paya 的合作伙伴和客户，提供极具吸引力的收入协同上升潜力。预计该交易将在 2023 年增加调整后的每股收益。

隶属于 GTCR LLC 的一家投资基金签订了一份要约收购和支持协议，根据该协议，除其他事项外，该基金同意在符合某些条件的情况下，按照要约收购的要求收购其持有的 Paya 股份。该股东目前约占 Paya 已发行普通股的 34%。

合并协议还包括针对 Nuvei 和 Paya 的惯例终止条款，并规定在特定情况下终止合并协议，包括 Paya 为接受更优方案并与之达成协议而终止协议，Paya 将向 Nuvei 支付约 3800 万美元的终止费。

顾问

巴克莱资本公司（Barclays Capital Inc.BMO Capital Markets、RBC Capital Markets 和 Evercore Group LLC 也为 Nuvei 提供了财务咨询。

蒙特利尔银行和加拿大皇家银行为 Nuvei 提供了承诺融资。Davis Polk & Wardwell LLP 和 Stikeman Elliott LLP 担任法律顾问。

J.P. Morgan Securities LLC 和 Raymond James & Associates, Inc. 担任 Paya 的财务顾问，Kirkland & Ellis LLP 担任 Paya 的法律顾问。

会议电话会议和网络广播信息

努韦公司管理团队将于美国东部时间 2023 年 1 月 9 日（星期一）上午 8:30 召开电话会议，讨论收购细节。电话会议将在公司投资者关系网站https://investors.nuvei.com的 "活动与演示 "栏目下进行网络直播。电话会议结束后，投资者关系网站将提供重播。

您也可以拨打 877-425-9470（美国/加拿大免费电话）或 201-389-0878（国际长途），通过电话收听此次电话会议。电话会议结束一小时后将提供重播，可拨打 844-512-2921（美国/加拿大免费电话）或 412-317-6671（国际电话）；会议 ID 为 13735404。重播将持续到 2023 年 1 月 16 日星期一。

关于努韦

Nuvei（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）是一家加拿大金融科技公司，致力于加速全球客户的业务发展。Nuvei 的模块化、灵活和可扩展技术使领先企业能够接受下一代支付，提供所有支付选项，并受益于发卡、银行、风险和欺诈管理服务。Nuvei 通过 47 个市场、150 种货币和 586 种替代支付方式的本地收单，将企业与 200 多个市场的客户连接起来，为客户和合作伙伴提供技术和洞察力，通过一次整合在本地和全球取得成功。

欲了解更多信息，请访问www.nuvei.com

关于帕雅控股

Paya 公司（纳斯达克股票代码：PAYA）是一家领先的综合支付和无摩擦商务解决方案提供商，帮助客户接受和进行支付、加快收款速度并提高运营效率。公司每年处理的信用卡/借记卡、ACH 和支票支付额超过 400 亿美元，是美国支付处理领域的顶级供应商。Paya 通过 2,000 多家主要分销合作伙伴为 100,000 多家客户提供服务，这些客户主要集中在医疗保健、教育、非营利、政府、公用事业和其他 B2B 终端市场等高增长的目标垂直领域。该公司的业务基础是提供与前端客户关系管理和后端会计系统的强大集成，以增强客户体验和工作流程。Paya 总部位于佐治亚州亚特兰大市，在弗吉尼亚州雷斯顿、佛罗里达州沃尔顿堡海滩、俄亥俄州弗农山和德克萨斯州达拉斯均设有运营机构。

其他信息和查找地点

本文件所述要约收购尚未开始。本文件仅供参考，既不是购买要约，也不是出售 Paya 股份的要约邀请，也不能替代努韦公司的子公司合并子公司（Merger Sub，以下简称 "合并子公司"）或努韦公司将在要约收购开始后向美国证券交易委员会（SEC）提交的任何要约收购材料。购买 Paya 股份的邀约和要约将仅根据 Merger Sub 打算向美国证券交易委员会提交的附表 TO 上的要约收购声明进行，其中包括要约收购书、送文函和其他相关材料。在要约收购开始时，Paya 将按照附表 14D-9 就要约收购向美国证券交易委员会提交一份征求/推荐声明。

请PAYA的投资者和股东仔细阅读要约收购材料（包括要约收购书、相关送文函和其他一些要约收购文件）和征求/推荐声明以及可能提交给证券交易委员会的任何其他相关文件，以及这些文件的任何修订或补充文件，因为这些文件包含或将包含有关拟议交易的重要信息，包括要约收购的条款和条件，所以请仔细阅读这些文件的全部内容。在对要约收购做出任何决定之前，应仔细阅读这些文件。

购买要约、相关送文函和某些其他要约收购文件以及招标/推荐声明将免费发送给 Paya 的所有股东。这些材料和某些其他要约收购文件的免费副本将通过向要约收购信息代理机构索取的方式提供，信息代理机构的名称将在《要约收购声明》中列出。Paya 的投资者和股东可通过美国证券交易委员会（SEC）的网站 http://www.sec.gov 免费获取这些材料（如果有的话）以及包含 Paya 和拟议交易重要信息的其他文件（一旦这些文件提交给 SEC）。Paya 向美国证券交易委员会提交的文件副本将在 Paya 网站 www.Paya.com 的 "投资者 "标题下免费提供。

无要约或邀约

本函件仅供参考，无意也不构成或构成要约、邀请或招揽要约或邀请的一部分，以购买、以其他方式获取、认购、出售或以其他方式处置任何证券，或根据拟议交易或以其他方式在任何司法管辖区招揽任何投票或批准，也不得违反适用法律在任何司法管辖区出售、发行或转让证券。拟议交易将仅根据 Nuvei 与 Paya 于 2023 年 1 月 8 日签署的《合并协议》的条款和条件实施，该协议包含拟议交易的全部条款和条件。

财务信息的列报

本新闻稿中列出的所有美元数额均以美元为单位。

本新闻稿中提及的 "LTM "是指截至 2022 年 9 月 30 日的前 12 个月期间。Nuvei在此提供的截至2022年9月30日的LTM期间的财务信息，是将Nuvei截至2022年9月30日的九个月的未经审计的中期综合财务信息，加上其截至2021年12月31日的三个月的未经审计的综合财务信息，在截至2021年和2020年12月31日的年度MD&A中提供的。本报告中列出的 Paya 截至 2022 年 9 月 30 日的长期财务信息，是将 Paya 截至 2022 年 9 月 30 日的九个月未经审计的中期合并财务信息与其截至 2021 年 12 月 31 日的财年经审计的合并财务信息相加，再减去其截至 2021 年 9 月 30 日的九个月未经审计的中期合并财务信息后得出的。

Nuvei公司的财务报表是根据国际会计准则委员会（"IFRS"）发布的《国际财务报告准则》编制的，本新闻稿中包含的Nuvei公司的任何财务信息均来自于Nuvei公司根据《国际财务报告准则》编制的年度或中期财务报表，并采用了与《国际财务报告准则》一致的会计政策。Paya 的财务报表按照美国公认会计原则（"U.S. GAAP"）编制，本新闻稿中包含的 Paya 的任何财务信息均源自 Paya 按照 U.S. GAAP 编制的年度或中期财务报表，并采用了与 U.S. GAAP 一致的会计政策。

国际财务报告准则》在某些重要方面不同于美国公认会计原则。本新闻稿中呈现的Paya财务信息并未根据美国公认会计准则与国际财务报告准则之间的差异或Nuvei采用的符合国际财务报告准则的会计政策进行调整，也未根据国际会计准则理事会发布的国际财务报告准则对美国公认会计准则下的会计原则进行调整，因此可能无法直接与Nuvei根据国际财务报告准则编制的财务信息进行比较。但是，我们已经评估了美国通用会计准则与国际财务报告准则之间的差异，并确定其对本新闻稿中的合并财务指标影响不大，因此无需进行调整。

本新闻稿中列出的合并指标基于截至2022年9月30日的Nuvei中期财务信息与截至2022年9月30日的Paya中期财务信息的总和，其中未考虑收购、预付款和根据承诺信贷机制预计提取的资金，也未进行任何预估或其他调整。合并财务信息的列报不符合国际财务报告准则。本新闻稿中包含的合并财务信息未经审计，并不代表公司在Nuvei和Paya作为合并实体运营期间的运营结果和财务状况，也不应被视为公司在收购后合并运营所产生的财务信息的预测。

非《国际财务报告准则》及其他财务指标

本新闻稿中提供的信息包括Nuvei的非国际财务报告准则财务指标和补充财务指标，即Nuvei调整后息税折旧摊销前利润、Nuvei调整后息税折旧摊销前利润减资本支出、合并调整后息税折旧摊销前利润、合并调整后息税折旧摊销前利润减资本支出、合并收入、Nuvei总量和合并总量。这些指标不是《国际财务报告准则》认可的指标，也没有《国际财务报告准则》规定的标准含义，因此可能无法与包括帕雅公司在内的其他公司提供的类似指标进行比较。相反，这些指标是作为补充信息提供的，通过从我们的角度进一步了解我们的经营成果来补充《国际财务报告准则》指标。因此，这些指标不应单独考虑，也不应替代根据《国际财务报告准则》报告的公司财务报表分析。这些指标用于向投资者提供有关努韦公司经营业绩的更多信息，从而突出努韦公司核心业务的趋势，而这些趋势如果仅依赖于《国际财务报告准则》指标可能并不明显。努维还认为，证券分析师、投资者和其他相关方在评估发行人时经常使用这些非《国际财务报告准则》和其他财务指标。努维还使用这些指标来促进不同时期的经营业绩比较、编制年度经营预算和预测以及确定管理层薪酬的组成部分。Nuvei 认为这些指标是衡量其业绩的重要补充指标，主要是因为支付技术行业的其他公司广泛使用这些指标和类似指标来评估公司的基本运营业绩。

本新闻稿中的信息还包括Paya的非美国通用会计准则财务指标和补充财务指标，即Paya调整后息税折旧摊销前利润、Paya调整后息税折旧摊销前利润减资本支出和Paya付款额。这些指标并非美国通用会计准则认可的指标，也不具有美国通用会计准则规定的标准含义，因此可能无法与包括 Nuvei 在内的其他公司提供的类似指标进行比较。相反，这些指标是作为补充信息提供的，通过进一步了解 Paya 的运营结果来补充美国通用会计准则指标。因此，这些指标不应单独考虑，也不应替代根据美国通用会计准则报告的 Paya 财务报表分析。Paya 披露 Paya 调整后息税折旧摊销前利润（EBITDA），是因为这一非美国通用会计准则指标是 Paya 用来评估其业务、衡量其经营业绩和做出战略决策的关键指标。Paya 认为，Paya 调整后 EBITDA 有助于投资者和其他人以与 Paya 相同的方式了解和评估其经营业绩。然而，Paya 调整后 EBITDA 并非按照美国通用会计准则计算的财务指标，不应被视为可替代按照美国通用会计准则计算的净收入、所得税前收入或任何其他经营业绩指标。使用这种非美国通用会计准则的财务指标来分析 Paya 的业务会有很大的局限性，因为计算是基于管理层对投资者可能认为重要的事件和情况的性质和分类的主观判断。此外，尽管同行业的其他公司可能会报告名为调整后息税折旧摊销前利润（EBITDA）的指标或类似指标，但此类非美国通用会计准则财务指标的计算方法可能与 Paya 计算非美国通用会计准则财务指标的方法不同，从而降低了其作为比较指标的整体实用性。由于这些局限性，您在考虑这些非美国通用会计准则财务指标时，应同时考虑其他财务业绩指标，包括按照美国通用会计准则列报的净收入和 Paya 的其他财务业绩。

非国际财务报告准则和非美国公认会计原则财务指标

努维调整后 EBITDA：Nuvei 采用调整后 EBITDA 作为评估运营业绩的一种方法，剔除非运营或非现金项目的影响。调整后的 EBITDA 定义为扣除财务成本（回收）、财务收入、折旧和摊销、所得税费用、收购、整合和遣散费用、股份支付和相关工资税、外汇兑换损失（收益）以及法律结算和其他费用前的净收入（亏损）。

努维调整后息税折旧摊销前利润（EBITDA）减资本支出：努维使用调整后息税折旧摊销前利润减资本支出（购置无形资产及财产和设备）作为经营业绩的补充指标。2022 年第三季度，努维追溯性地将该指标的标签从 "自由现金流 "改为 "调整后息税折旧摊销前利润"，以清晰反映其构成。

Paya 调整后 EBITDA：Paya 调整后 EBITDA 指扣除利息和其他费用、所得税、折旧和摊销前的利润，或 EBITDA，以及对 EBITDA 的进一步调整，以剔除某些非现金项目和其他 Paya 认为不能反映持续运营的非经常性项目。

Paya 调整后 EBITDA 减资本支出： Paya 调整后息税折旧摊销前利润（EBITDA）减资本支出：Paya 调整后息税折旧摊销前利润（EBITDA）减资本支出（购买财产和设备），作为 Paya 经营业绩的补充指标。

合并调整后 EBITDA：合并调整后息税折旧摊销前利润（Combined Adjusted EBITDA）：合并调整后息税折旧摊销前利润定义为截至2022年9月30日LTM期间Nuvei调整后息税折旧摊销前利润与截至2022年9月30日LTM期间Paya调整后息税折旧摊销前利润的总和，其中未考虑收购、预付款以及根据现有信贷机制和新信贷机制预计提取的资金，也未进行任何预估或其他调整。努韦相信，这一指标是有用的补充信息，有助于投资者评估此次收购。

合并调整后 EBITDA 减资本支出：合并调整后EBITDA减资本支出定义为截至2022年9月30日的LTM期间Nuvei调整后EBITDA减资本支出与截至2022年9月30日的LTM期间Paya调整后EBITDA减资本支出的总和，其中未考虑收购、预付款以及根据现有信贷机制和新信贷机制预期提取的资金，且未进行任何预估或其他调整。努韦公司认为，这一指标是有用的补充信息，有助于投资者评估此次收购。

合并收入：合并营收的定义是：截至2022年9月30日的LTM期间，Nuvei按照国际财务报告准则计算的营收与截至2022年9月30日的LTM期间，Paya按照美国通用会计准则计算的营收的总和，其中未考虑收购、预付款以及根据现有信贷机制和新信贷机制预计提取的资金，且未进行任何预估或其他调整。努韦公司认为，这一指标是有用的补充信息，有助于投资者评估此次收购。

补充财务指标

Nuvei 和 Paya 监控以下关键绩效指标，以帮助它们评估业务、衡量绩效、识别影响业务的趋势、制定业务计划和做出战略决策。这些关键绩效指标的计算方式可能不同于其他公司使用的类似关键绩效指标。

Nuvei 总交易量和电子商务交易量：Nuvei 总交易量和类似指标在支付行业被广泛用作评估公司业绩的一种手段。努维公司将努维总交易量定义为与公司签订合同协议的客户在此期间处理的交易总金额。Nuvei 电子商务交易量是 Nuvei 总交易量中不在实体地点发生的交易部分。努维总交易量和努维电子商务交易量并不代表努维赚取的收入。总交易量包括 Nuvei 在结算交易周期中参与资金流的收单交易量、Nuvei 提供网关/技术服务但不参与结算交易周期中资金流的网关/技术交易量，以及与 APM 和支付相关的已处理交易的美元总价值。由于 Nuvei 的收入主要以销售量和交易为基础，来源于商家的日常销售额以及向客户提供增值服务的各种费用，因此 Nuvei 总销售量的波动通常会影响其收入。

Paya 支付额：Paya 支付量的定义是 Paya 客户通过其服务处理的所有支付的美元总额。

合并总交易量：合并总交易量：合并总交易量是指截至 2022 年 9 月 30 日的 LTM 期间 Nuvei 总交易量与截至 2022 年 9 月 30 日的 LTM 期间 Paya 支付交易量的总和，其中未考虑收购因素，也未进行任何预估或其他调整。

Reconciliation of Nuvei Total volume, Nuvei Revenue, Nuvei Adjusted EBITDA, Nuvei Adjusted EBITDA less capital expenditures and Nuvei Net income for the trailing twelve months ended September 30, 2022‍

	截至 2021 年 12 月 31 日的三个月	截至 2022 年 9 月 30 日的九个月	截至 2022 年 9 月 30 日的 12 个月
(单位：美元）	$	$	$
总量（单位：十亿）	31.5	87.4	118.9
收入（百万美元）	211.9	623.0	834.9
调整后息税折旧摊销前利润（单位：百万美元）	91.5	265.6	357.1
调整后息税折旧摊销前利润减资本支出（单位：百万美元）	81.8	231.8	313.6
净收入（百万美元）	12.3	52.6	64.9

努维调整后息税折旧摊销前利润和努维调整后息税折旧摊销前利润减资本支出与努维净收入的调节表

(a) 这些支出涉及

与努韦公司收购活动和融资活动相关的专业、法律、咨询、会计及其他费用和支出。截至 2022 年 9 月 30 日的九个月和截至 2021 年 12 月 31 日的三个月，这些费用分别为 620 万美元和 430 万美元。这些费用在销售、总务和管理费用的专业人员费项目中列报。
与收购相关的补偿。截至 2022 年 9 月 30 日的九个月和截至 2021 年 12 月 31 日的三个月，这些费用分别为 1430 万美元和 450 万美元。这些费用在销售、总务和管理费用的员工薪酬项目中列报。
以前收购业务的递延购买对价的变化。截至 2022 年 9 月 30 日的九个月确认了 100 万美元的收益。2021 年未确认任何金额。这些金额在销售、总务和管理费用中列报。
离职和整合费用。在截至 2022 年 9 月 30 日的九个月里，这些费用为 210 万美元。在截至 2021 年 12 月 31 日的三个月里，这些费用并不重要。这些费用在销售、总务和管理费用中列报。

(b) 这些费用是与股票期权和其他基于股份计划的奖励相关的确认费用，以及与基于股份的付款直接相关的相关工资税。在截至 2022 年 9 月 30 日的九个月和截至 2021 年 12 月 31 日的三个月中，这些支出分别包括 1.037 亿美元和 3290 万美元的非现金股份支付，以及分别为 10 万美元和 170 万美元的相关工资税现金支出。

截至 2022 年 9 月 30 日的 12 个月内 Paya 支付额、Paya 收入、Paya 调整后 EBITDA、Paya 调整后 EBITDA 扣除资本支出和 Paya 净收入（亏损）的调节表

	截至 2021 年 12 月 31 日的年度	截至 2021 年 9 月 30 日的九个月	截至 2021 年 12 月 31 日的三个月计算	截至 2022 年 9 月 30 日的九个月	截至 2022 年 9 月 30 日的 12 个月
(单位：美元）	$	$	$	$	$
付款额（单位：十亿）	42.9	31.2	11.7	36.6	48.3
收入（百万美元）	249.4	182.3	67.1	209.9	277.0
调整后息税折旧摊销前利润（单位：百万美元）	65.2	47.9	17.3	54.2	71.5
调整后息税折旧摊销前利润减资本支出（单位：百万美元）	59.5	42.9	16.6	50.0	66.6
净收入（亏损）（单位：百万）	(0.8)	(5.1)	4.3	5.2	9.5

Paya 调整后 EBITDA 和 Paya 调整后 EBITDA 减资本支出与 Paya 净收入（亏损）的调节表

	截至 2021 年 12 月 31 日的年度	截至 2021 年 9 月 30 日的九个月	截至 2021 年 12 月 31 日的三个月计算	截至 2022 年 9 月 30 日的九个月	截至 2022 年 9 月 30 日的 12 个月
(单位：百万美元）	$	$	$	$	$
净收入（亏损）	(0.8)	(5.1)	4.3	5.2	9.5
折旧和摊销	30.0	22.4	7.6	24.1	31.7
所得税费用	1.3	2.6	(1.3)	3.4	2.1
利息和其他费用	22.1	19.0	3.1	8.3	11.4
息税折旧摊销前利润	52.6	38.9	13.7	41.0	54.7

交易相关费用^(a)	3.0	2.4	0.6	3.0	3.6
股票薪酬^(b)	3.7	2.5	1.2	5.6	6.8
重组成本^(c)	2.2	1.2	1.0	2.4	3.4
终止服务成本^(d)	0.2	0.2	-	0.3	0.3
非经常性上市公司开办费用	1.1	0.8	0.3	0.4	0.7
或有非所得税负债	0.8	0.8	-	0.1	0.1
其他费用^(e)	1.6	1.1	0.5	1.4	1.9
调整共计	12.6	9.0	3.6	13.2	16.8
调整后的 EBITDA	65.2	47.9	17.3	54.2	71.5
财产和设备采购	(5.7)	(5.0)	(0.7)	(4.2)	(4.9)
调整后 EBITDA 减资本支出	59.5	42.9	16.6	50.0	66.6

(a) 指与并购相关的专业服务费，如法律费、咨询费、会计咨询费和其他费用。

(b) 指与股票薪酬支出相关的非现金费用，这一直是并将在可预见的将来继续是我们业务中的一项重要经常性支出，也是我们薪酬战略的重要组成部分。

(d) 指退役某些不再使用的工具、应用程序和服务所产生的费用。

(e) 指非业务损益、非标准项目费用和非业务法律费用。

截至 2022 年 9 月 30 日的前 12 个月的合并总量、合并收入、合并调整后 EBITDA 和合并调整后 EBITDA 减资本支出对账表

	努维	巴雅	合并
(单位：美元）	$	$	$
总量和付款量（单位：10 亿美元）	118.9	48.3	167.2
收入（百万美元）	834.9	277.0	1,111.8
调整后 EBITDA^(a)（单位：百万美元）	357.1	71.5	428.6
调整后息税折旧摊销前利润减资本支出（单位：百万美元）	313.6	66.6	380.2

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前瞻性信息

本新闻稿包含适用证券法定义的 "前瞻性信息"。前瞻性信息通过使用 "可能"、"将会"、"应该"、"可能"、"预期"、"打算"、"估计"、"预期"、"计划"、"预见"、"相信 "或 "继续 "等术语和短语、这些术语的否定式及类似术语（包括对假设的引用）来识别，在每种情况下都与公司、Paya或拟议交易后的合并业务有关，尽管并非所有前瞻性信息都包含这些术语和短语。特别是有关以下方面的陈述：拟议交易及其预期完成、完成拟议交易的先决条件、承诺的信用贷款、可用流动资金/库存现金、从财务角度看拟议交易在各种财务指标方面的吸引力；有关预期成本节约和协同效应的预期；Paya业务与努维现有业务的优势、互补性和兼容性；拟议交易的其他预期收益；努维的业务前景、目标、发展、计划、增长战略和其他战略重点；Nuvei在综合支付、B2B和全球电子商务领域的估计地位和优势；可寻址市场的估计规模；有关Nuvei未来增长、运营结果、业绩、业务、前景和机遇、预期实现的协同效应和某些预期财务比率的陈述；有关收入协同效应、向上销售和交叉销售机会以及占领越来越多可寻址市场份额的意图的预期，以及其他非历史事实的陈述，均构成前瞻性信息。俄罗斯和乌克兰冲突，包括制裁的潜在影响，也可能加剧本文所述某些因素的影响。

此外，任何提及预期、意图、预测或对未来事件或情况的其他描述的声明都包含前瞻性信息。包含前瞻性信息的陈述并非历史事实，而是管理层对未来事件或情况的预期、估计和预测。前瞻性信息基于管理层的信念和假设以及管理层目前掌握的信息，其中包括对满足所有交易完成条件（如监管机构批准拟议交易和Paya至少多数已发行普通股的投标）以及在预期时间内成功完成拟议交易的假设；Nuvei保留和吸引新业务、实现协同效应以及加强与拟议交易相关的成功整合计划所带来的市场地位的能力；Nuvei在预期期限内以预期成本水平完成Paya业务整合的能力；努维吸引和留住与拟议交易相关的关键员工的能力；管理层对未来经济和商业条件以及与拟议交易相关的其他因素的估计和预期，以及由此对各种财务指标增长的影响；对努维和帕雅运营所在各地区的汇率、竞争、政治环境和经济表现的假设；在预期时间内实现拟议交易的预期战略、财务和其他效益；以及不存在与拟议交易相关的未披露的重大成本或负债。

尽管此处包含的前瞻性信息是基于我们认为合理的假设，但由于实际结果可能会与前瞻性信息有所出入，因此提醒投资者不要过分依赖这些信息。

前瞻性信息涉及已知和未知的风险和不确定性，其中许多风险和不确定性超出了我们的控制范围，可能导致实际结果与此类前瞻性信息披露或暗示的结果存在实质性差异。这些风险和不确定性包括但不限于努韦公司在拟议交易完成后无法成功整合Paya业务；可能延迟或无法满足完成拟议交易的条件；可能提起与合并协议相关的法律诉讼；拟议交易可能无法及时完成或根本无法完成的风险；可能无法及时获得监管部门批准或根本无法获得监管部门批准；可能无法实现拟议交易的预期收益；发生任何可能导致最终协议终止的事件、变化或其他情况，包括因出现更优方案而导致最终协议终止；Nuvei 或 Paya 在拟议交易进行期间受到不利影响；控制权变更及其他类似条款和费用，以及公司于 2022 年 3 月 8 日提交的年度信息表（"AIF"）中 "风险因素 "一栏更详细描述的风险因素，以及 Paya 最近发布的截至 2021 年 12 月 31 日的 10-K 表年报和 10-Q 表季报。上述清单并非详尽无遗，其他未知或不可预测的因素也可能对公司、Paya 或拟议交易完成后合并业务的业绩或结果产生重大不利影响。公司无法确定，也无法保证完成拟议交易的条件是否会得到满足，或者如果得到满足，何时满足。如果拟议交易因任何原因未能完成，则该交易的宣布以及公司和 Paya 为完成该交易而投入的大量资源可能会对公司和 Paya 的经营业绩和业务产生负面影响，并可能对公司和 Paya 当前和未来的经营、财务状况和前景产生重大不利影响。此外，由于任何原因未能完成拟议的交易都可能对公司和 Paya 证券的市场价格产生重大负面影响。公司和 Paya 还因拟议交易产生了巨额交易成本和相关成本，而且还可能产生额外的巨额成本或意料之外的成本。

因此，此处包含的所有前瞻性信息均受上述警示性声明的限制，并且不能保证我们预期的结果或发展一定会实现，或者即使基本实现，也不能保证它们会对我们的业务、财务状况或经营成果产生预期的后果或影响。除非另有说明或上下文另有所指，否则本报告中包含的前瞻性信息代表我们在本报告发布之日或以其他方式声明发布之日（如适用）的预期，并可能在该日之后发生变化。然而，除非适用法律另有规定，否则公司和Paya公司不打算、也没有义务或承诺更新或修改这些前瞻性信息，无论这些信息是因新信息、未来事件还是其他原因而产生。

纽维投资者联系方式

安东尼-格斯坦

Nuvei Corporation

副总裁，投资者关系主管

anthony.gerstein@nuvei.com

纽威媒体联系方式

Guillaume Conteville

Nuvei Corporation

首席营销官

guillaume.conteville@nuvei.com

巴雅投资者联系方式

帕雅控股公司

ir@paya.com

巴雅媒体联系人

帕雅控股公司

pr@paya.com

[1]《贝恩未来支付报告》，2023 年。

[2]旗舰咨询合作伙伴报告，2022 年。

[3]Cantor Fitzgerald Initiating Coverage 报告，2021 年 6 月。

[4]Paya 公司简介，2020 年 8 月。基于 2019 年美国卡交易量。

[5]本新闻稿中列出的合并指标基于截至 2022 年 9 月 30 日的 Nuvei 长期财务信息与截至 2022 年 9 月 30 日的 Paya 长期财务信息的总和，其中未考虑收购、预付款和根据信贷机制预计提取的资金，也未进行任何预估或其他调整。见下文 "财务信息的列报"。

[6]合并总交易量并不代表公司或 Paya（如适用）赚取的收入，而是指商家根据与公司的合同协议处理的交易或 Paya 客户通过其服务处理的付款的美元总值。

[7]合并调整后息税折旧摊销前利润、合并调整后息税折旧摊销前利润减资本支出和合并收入均为非国际财务报告准则计量。这些指标不是《国际财务报告准则》认可的指标，也没有《国际财务报告准则》规定的标准含义，因此可能无法与其他公司的类似指标进行比较。参见 "非国际财务报告准则及其他财务计量"。

[8]实现这些成本协同效应所需的整合相关费用估计总额约为 450 万美元。

[9]根据 FactSet 提供的 2023 年共识估计，假定考虑到约 2 100 万美元的估计运行率成本协同效应的全部效益，但不包括实现这些成本协同效应所需的估计总额约为 450 万美元的整合相关成本。

[10]高级担保等额第一留置权还原循环信贷融资。到期日预计与努韦公司现有的定期贷款额度一致。

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