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根据 Insider Intelligence 的全球电子商务报告，92% 的客户更愿意在以其当地货币定价的网站上购买商品。
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交易数据是我们打击欺诈的利器。在不影响客户体验的前提下，利用一套强大的可定制工具杜绝误报。
用安全令牌取代敏感数据意味着更快、更安全的支付，有助于创造更好的客户体验。
通过结合我们的独立和网络令牌化功能，我们可提供市场上最灵活、最完整的解决方案之一。
我们认识到需要最高的安全性来保护您和您的客户。根据 PCI 数据安全标准，我们已经达到并超过了作为 1 级服务提供商的所有要求。
我们的技术和专家人员可以帮助您降低风险、拒付并简化 PCI DSS 合规。
优化每个渠道的支付授权。通过智能路由和重试，将批准率提高多达 5 个百分点，减少拒绝率并恢复收入。
Nuvei Optimize 是您永远在线的优化引擎。它能悄无声息地提高您的转化率，减少下降，并在交易过程的每个阶段恢复收入。只激活与您的战略相匹配的模块，让您始终获得更智能、更高效的支付。
通过预先优化身份验证策略，您可以在安全性和速度之间取得平衡，尤其是在监管法规不断变化的市场中。更智能的身份验证意味着您的客户可以顺利完成结账，而您也能让监管机构和发行商满意。
智能路由可将交易匹配到表现最佳的银行、网络或本地方案，从而最大限度地利用每笔支付。这是一种为您完成繁重工作的协调功能，因此您无需动一根手指就能看到更多的审批结果。
这里是审批发生或不发生的地方。通过使交易更简洁、更完整、更易于发行人审批，您可以最大限度地取得成功。当每个细节都很重要时，您将从精确和智能的丰富功能中获益。
并非每笔付款都能在第一时间完成。有了 Nuvei Optimize，交易失败并不意味着收入减少。重试工具可悄无声息地重新尝试被拒绝的付款、转换银行或提供备用方法，所有这些都不会影响客户的体验。
利用必要的数据、工具和专家支持，即使在支付环境不断变化的情况下，也能保持对业绩的掌控。实时洞察和实践指导帮助您快速做出数据驱动型决策。
揭示 Nuvei 与 Advent 和主要加拿大股东一起进行私有化的战略举措，旨在实现创新和全球扩张。
主要亮点
2024 年 4 月 1 日，蒙特利尔- Nuvei Corporation（以下简称 "Nuvei "或 "公司"）（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：TSX：NVEI）今天宣布，公司已与全球最大、经验最丰富的私募股权投资者之一 Advent International（以下简称 "Advent"）签署了一项最终安排协议（以下简称 "安排协议"），Advent 将在公司多投票权股份（以下简称 "多投票权股份"）持有人 Philip Fayer、Novacap Management Inc.(Novacap Management Inc.（以下统称 "Novacap"）和 CDPQ 管理的若干投资基金的支持，通过全现金交易，Nuvei 的企业价值约为 63 亿美元。公司总部将继续设在蒙特利尔。
作为全球支付行业最先进的技术提供商之一，Nuvei 通过模块化、灵活和可扩展的解决方案，加快了全球客户和合作伙伴的发展，使所有垂直行业的领先企业都能接受下一代支付，提供所有支付选项，并从发卡、银行、风险和欺诈管理服务中获益。Nuvei 的全球业务覆盖全球 200 多个市场，在 50 个市场开展本地收单业务，并与 680 种本地和替代支付方式建立了连接。
在最近的 2023 年度财务报表中，Nuvei 宣布其总交易量[2] 已超过 2000 亿美元，收入达 12 亿美元。Nuvei 将受益于 Advent 提供的大量资源、运营和行业专业知识以及投资能力。
Philip Fayer 将继续担任 Nuvei 的董事长兼首席执行官，领导公司的全面运营。交易完成后，Nuvei 的现有领导团队也将继续留任。
Fayer 对此发表了评论："这项交易标志着 Nuvei 翻开了激动人心的新篇章，我们很高兴能与 Advent 公司合作，继续为我们的客户和员工提供服务，并抓住这项投资带来的重大机遇。
"法耶继续说道："我们的战略举措始终专注于加快客户营收、推动技术创新和员工发展。引入一个在支付领域拥有如此丰富经验的合作伙伴将继续支持我们的发展。
"安宏资本董事总经理黄波表示："Nuvei 创建了一个差异化的全球支付平台，提供创新产品，服务于全球电子商务、B2B 和嵌入式支付等极具吸引力的支付终端市场。安宏资本董事总经理黄波表示："我们在支付领域拥有深厚的专业知识和丰富的经验，这使我们坚信有机会支持 Nuvei 从加拿大发展成为该领域的全球企业。我们期待与 Nuvei 密切合作，抓住新兴机遇，帮助塑造支付行业的未来。
"作为现有的长期股东，我们将一如既往地支持管理层在创新、效率和市场适应性方面所做出的不懈努力，这些努力始终推动着努维不断向前发展。Novacap 高级合伙人 David Lewin 说："在我们的持续支持下，我们相信管理层能够在不断变化的市场环境中游刃有余，推动业务扩张，实现我们对 Nuvei 员工和客户长期发展的共同承诺。
"自 2017 年首次投资 Nuvei 以来，CDPQ 很荣幸能在这家魁北克金融科技 领先企业成长的每个阶段为其提供支持，特别是通过全球范围的收购。CDPQ 执行副总裁兼魁北克省负责人 Kim Thomassin 表示："我们很高兴能与 Advent 等知名合作伙伴以及现有股东 Philip Fayer 和 Novacap 一起，再次陪伴 Nuvei 翻开历史新篇章。
交易要点
Advent将收购 Nuvei 的所有已发行次级投票权股份（"次级投票权股份"）和任何不属于展期股份（定义见下文）的多重投票权股份。这些次级投票权股份和多重投票权股份（统称 "股份"）将以每股 34.00 美元的价格以现金收购。
这一价格比 2024 年 3 月 15 日次级投票权股份在纳斯达克全球精选市场（"纳斯达克"）的收盘价（即媒体报道涉及公司潜在交易前的最后一个交易日）高出约 56%，比截至该日每股次级投票权股份的 90 天成交量加权平均交易价格[3]高出约 48%。
Philip Fayer、Novacap 和 CDPQ（连同他们直接或间接控制的实体，统称为 "过户股东"）已同意分别过户约 95%、65% 和 75% 的股份（"过户股份"），并预计在交易完成时出售股份将获得合计约 5.6 亿美元的现金[4]。Philip Fayer、Novacap 和 CDPQ 预计将分别间接拥有或控制由此产生的私营公司约 24%、18% 和 12%的股权。
拟议的交易得到了多表决权股份各持有人的支持，即 Philip Fayer、Novacap 和 CDPQ，他们合计代表了所有股份所附表决权的约 92%。
Nuvei 董事会在听取了公司财务顾问和外部法律顾问的建议后，一致建议 Nuvei 股东投票赞成该交易（有利害关系的董事弃权）。这一建议是在董事会特别委员会（"特别委员会"）一致建议之后提出的，该委员会完全由独立董事组成，是为交易而成立的。特别委员会接受了独立法律顾问的建议，并聘请道明证券公司（TD Securities Inc.
其他交易细节
交易将根据《加拿大商业公司法》通过法定安排计划的方式实施。除其他事项外，交易的实施还需在为批准拟议交易而召开的股东特别会议（"会议"）上获得以下股东批准：(i) 获得作为单一类别共同投票的多重投票权股份和次级投票权股份（每股次级投票权股份享有一票投票权，每股多重投票权股份享有十票投票权）持有人至少 66 2/3% 的票数批准；(ii) 获得多重投票权股份持有人不少于简单多数的票数批准；(iii) 获得次级投票权股份持有人不少于简单多数的票数批准；(iv) 如需要，获得不少于简单多数的多重投票权股份持有人的批准（不包括过户股东持有的多重投票权股份以及根据《多边文件 61-101--特殊交易中对少数证券持有人的保护》（"MI 61-101"）要求排除在外的任何其他股份）；(v) 获得附属投票权股份持有人（不包括翻转股东持有的附属投票权股份以及根据 MI 61-101 要求排除在外的任何其他股份）不少于简单多数票的批准。该交易还需获得法院批准和惯例成交条件，包括获得主要监管机构的批准，不受任何融资条件的限制，假设及时获得所有必要的主要监管机构批准，预计将于 2024 年底或 2025 年第一季度完成。安排协议规定了 Nuvei 方面的非邀约契约，该契约受惯例 "受托退出 "条款的限制，该条款使 Nuvei 能够在某些情况下终止安排协议并接受更优方案。在某些情况下，包括在 Nuvei 支持更优方案的情况下，Nuvei 将支付 1.5 亿美元的终止费。如果交易在某些情况下未能完成，Nuvei 将支付 2.5 亿美元的反向终止费。
就拟议交易而言，Nuvei 的每位董事和高级管理层成员以及每位展期股东都已签订了一份惯常的支持和投票协议，根据该协议的条款，他们同意支持交易并投票赞成交易。因此，约 0.3% 的次级投票权股份持有人和 100% 的多重投票权股份持有人（约占所有股份总投票权的 92%）已同意将其股份投赞成票。
交易完成后，次级投票权股份预计将从多伦多证券交易所和纳斯达克退市，Nuvei 将不再是加拿大所有适用司法管辖区的申报发行人，并将取消次级投票权股份在美国证券交易委员会（"SEC"）的注册。
公正性意见及正式估值和投票建议
《安排协议》是在特别委员会的监督和参与下，在独立、高素质的法律和财务顾问的建议下，与 Advent 公司进行全面谈判的结果。
特别委员会聘请 TD 公司担任财务顾问和独立估值人。特别委员会在一致同意交易的过程中，考虑了 Nuvei 将在公开文件中概述的几个因素。这些因素包括道明证券根据 MI 61-101 编制的正式估值报告（"正式估值"）和道明证券出具的公平意见。道明证券向特别委员会口头提交了在特别委员会监督下完成的正式估值结果，认为截至 2024 年 4 月 1 日，在道明证券向特别委员会传达并将载于道明证券书面正式估值中的假设、限制和限定条件的前提下，股票的公允市场价值介于每股 33.00 美元至 42.00 美元之间。运输署向特别委员会口头传达了公平意见，大意是截至 2024 年 4 月 1 日，在向特别委员会传达并将载于运输署书面公平意见（"运输署公平意见"）的假设、限制和条件的前提下，股东（不包括过户股东和根据 MI 61-101 要求排除在外的任何其他股东）根据安排协议将收取的对价，从财务角度看，对这些股东是公平的。巴克莱资本公司巴克利资本公司（"巴克利"）作为本公司的财务顾问，向董事会提交了一份公平意见，大意是截至 2024 年 4 月 1 日，在其中所述的假设、限制和条件的约束下，股东（不包括有关转滚股份的转滚股东）根据安排协议和安排计划将收取的对价，从财务角度看，对该等股东是公平的（与道明公平意见合称 "公平意见"）。董事会收到了公平意见和正式估值，在听取了特别委员会的一致建议以及公司财务顾问和外部法律顾问的意见后，董事会一致（有利害关系的董事弃权）认定该交易符合 Nuvei 的最佳利益，对其股东（除过户股东和根据 MI 61-101 要求排除在外的任何其他股东外）是公平的，并一致建议（有利害关系的董事弃权）股东投票赞成该交易。
正式估值和公平意见的副本，以及有关交易条款和条件以及特别委员会和董事会所提建议的理由的更多详细信息，将在与会议有关的寄给股东的管理层委任代表通函中列出，并由公司在 SEDAR+ 网站 www.sedarplus.ca 上的个人资料和 EDGAR 网站www.sec.gov 上作为 Nuvei 提交的附表 13E-3 交易声明的展品存档。
重要补充信息及查找地点
就本次交易而言，Nuvei 打算在 SEDAR+ 网站上提交相关资料，并在 EDGAR 网站上向美国证券交易委员会提交相关资料。股东可以从 SEDAR+ 网站 www.sedarplus.ca 和美国证券交易委员会网站www.sec.gov.AdvisorsBarclaysCapital Inc. 担任公司的独家财务顾问，TD Securities Inc. 担任特别委员会的独立估值人和财务顾问。Stikeman Elliott LLP 和 Davis Polk & Wardwell LLP 担任公司的法律顾问。Norton Rose Fulbright Canada LLP 和 Paul, Weiss, Rifkind, Wharton & Garrison LLP 担任特别委员会的法律顾问。RBC Capital Markets 担任 Advent 的财务顾问，Kirkland & Ellis LLP 和 Blake, Cassels & Graydon LLP 担任 Advent 的法律顾问。蒙特利尔银行资本市场部（BMO Capital Markets）担任新的 6 亿美元循环信贷融资和 25.5 亿美元定期贷款融资的左牵头安排人和行政代理。Osler, Hoskin & Harcourt LLP 担任 Philip Fayer 的法律顾问。Fasken Martineau DuMoulin LLP 和 Willkie Farr & Gallagher LLP 担任 Novacap 的法律顾问。CIBC Capital Markets 担任 CDPQ 的财务顾问，McCarthy Tétrault LLP 和 Mayer Brown LLP 担任其法律顾问。
菲利普-法耶先生的预警信息披露
根据有关收购出价和发行人出价的第 62-104 条法规以及有关预警系统和相关收购出价及内幕报告问题的第 62-103 条法规的要求，Philip Fayer 先生将提交一份经修订的预警报告，内容涉及他作为翻转股东参与交易，并为此签订了一份支持和投票协议，根据协议条款，他同意支持并投票赞成交易。Fayer 先生的相关预警报告副本将提交给适用的证券委员会，并将在 SEDAR+ 网站www.sedarplus.ca 上公布。欲了解更多信息和 Fayer 先生的预警报告副本，请联系
克里斯-马蒙
投资者关系负责人
Nuvei Corporation
310.654.4212
关于努韦
Nuvei（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）是一家加拿大金融科技公司，致力于加速全球客户的业务发展。Nuvei 的模块化、灵活和可扩展技术使领先企业能够接受下一代支付，提供所有支付选项，并受益于发卡、银行、风险和欺诈管理服务。Nuvei 通过 50 个市场、150 种货币和 680 种替代支付方式的本地收单，将企业与 200 多个市场的客户连接起来，为客户和合作伙伴提供技术和洞察力，通过一次整合在本地和全球取得成功。
联系方式：
公共关系
投资者关系
关于降临国际
Advent International 成立于 1984 年，是规模最大、经验最丰富的全球私募股权投资者之一。公司已在 40 多个国家和地区投资了超过 415 个私募股权投资项目，截至 2023 年 9 月 30 日，管理资产达 910 亿美元。安宏资本在 12 个国家设有 15 个办事处，在北美、欧洲、拉丁美洲和亚洲建立了一支由超过 295 名私募股权投资专业人士组成的全球一体化团队。公司专注于五大核心领域的投资，包括商业和金融服务；医疗保健；工业；零售、消费和休闲；以及技术。40 年来，安宏资本一直致力于国际投资，并始终致力于与管理团队合作，为所投资公司带来持续的收入和盈利增长。
欲了解更多信息，请访问
网站：www.adventinternational.com
LinkedIn:www.linkedin.com/company/advent-international
联系方式
LeslieShribman，传播主管
lshribman@adventinternational.com
关于 Novacap
Novacap 成立于 1981 年，是北美领先的私募股权投资公司，资产管理规模超过 80 亿加元，投资了 100 多家平台公司，完成了 150 多项附加收购。自 2007 年以来，Novacap 一直专注于工业、TMT、金融服务和数字基础设施等领域，其深厚的领域专业知识可加速公司发展并创造长期价值。凭借经验丰富的专业投资和运营团队以及雄厚的资金，Novacap 拥有有助于打造世界一流企业的资源和知识。Novacap 在蒙特利尔、多伦多和纽约设有办事处。
如需了解更多信息，请访问www.novacap.ca。
联系人： 高级常务董事 Marc P. Tellier
514-915-5743
关于 CDPQ
在 CDPQ，我们以建设性的方式进行投资，以获得长期可持续的回报。作为一家为公共养老金和保险计划管理基金的全球投资集团，我们与合作伙伴携手共建企业，推动业绩和进步。我们活跃于主要金融市场、私募股权、基础设施、房地产和私人债务领域。截至2023年12月31日，CDPQ的净资产总额为4340亿加元。欲了解更多信息，请访问cdpq.com，查看我们的LinkedIn或Instagram页面，或在X 上关注我们。
CDPQ是 Caisse de dépôt et placement du Québec 拥有的注册商标，授权其子公司使用。
联系方式
凯特-蒙菲特，媒体关系部
514 847-5493
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本新闻稿包含适用证券法定义的 "前瞻性信息 "和 "前瞻性陈述"（统称 "前瞻性信息"）。这些前瞻性信息通过使用 "可能"、"将会"、"应该"、"可能"、"预期"、"打算"、"估计"、"预期"、"计划"、"预见"、"相信 "或 "继续 "等术语和短语、这些术语的反义词和类似术语（包括对假设的引用）来识别，尽管并非所有前瞻性信息都包含这些术语和短语。特别是，有关拟议交易的声明，包括拟议的时间安排和交易方面考虑采取的各种步骤，以及有关 Philip Fayer 先生、Novacap、CDPQ 或 Advent 的计划、目标和意图的声明，都属于前瞻性信息。此外，任何提及预期、意图、预测或对未来事件或情况的其他描述的声明都包含前瞻性信息。包含前瞻性信息的声明并非历史事实，而是管理层对未来事件或情况的预期、估计和预测。
尽管本报告中的前瞻性信息是基于我们认为合理的假设，但由于实际结果可能会与前瞻性信息有所出入，因此提醒投资者不要过分依赖这些信息。
前瞻性信息涉及已知和未知的风险和不确定性，其中许多风险和不确定性超出了我们的控制范围，可能导致实际结果与此类前瞻性信息披露或暗示的结果存在实质性差异。这些风险和不确定因素包括但不限于公司于 2024 年 3 月 5 日提交的年度信息表中 "风险因素 "部分更详细描述的风险因素。这些风险和不确定性还包括（但不限于）与交易有关的以下因素：各方未能获得必要的股东、监管机构和法院批准，或未能以其他方式满足完成交易的条件；各方未能及时获得此类批准或满足此类条件；重大交易成本或未知负债；未能实现交易的预期收益；以及总体经济状况。如果未能获得必要的股东、监管机构和法院批准，或者各方未能满足完成交易的条件或完成交易，都可能导致交易无法按照提议的条款完成，或者根本无法完成。此外，如果交易未完成，且公司继续作为公开上市实体，则存在以下风险：宣布拟议交易以及公司为完成交易投入大量资源可能会对其业务和战略关系（包括与未来和潜在员工、客户、供应商和合作伙伴的关系）、经营业绩和一般活动产生影响，并可能对其当前和未来的运营、财务状况和前景产生重大不利影响。此外，在某些情况下，公司可能会被要求根据《安排协议》的条款支付终止费，这可能会对公司的财务状况和经营业绩以及为增长前景和当前经营活动提供资金的能力产生重大不利影响。因此，本文所包含的所有前瞻性信息均受上述警示性声明的限制，不能保证我们预期的结果或发展一定会实现，或者即使基本实现，也不能保证它们会对我们的业务、财务状况或经营业绩产生预期的后果或影响。除非另有说明或上下文另有所指，否则此处包含的前瞻性信息仅代表我们在本报告发布之日或以其他方式声明发布之日（如适用）的预期，并可能在该日期之后发生变化。但是，除非适用法律另有规定，否则我们不打算、也没有义务或承诺更新或修改这些前瞻性信息，不论是由于新信息、未来事件还是其他原因。
[1] 基于加拿大综合指数（多伦多证券交易所和加拿大所有市场）和美国综合指数（纳斯达克和美国所有市场）。
[2] 总交易量并不代表公司赚取的收入，而是指商家根据与公司的合同协议处理的交易总金额。本公司请读者参阅本公司截至 2023 年 12 月 31 日财务年度的管理层讨论与分析（"2023 MD&A"）中的 "非国际财务报告准则及其他财务指标 "部分，以了解本公司对总交易量的定义。2023 MD&A 可在 https://investors.nuvei.com 网站查阅，也可在 SEDAR+ 网站 www.sedarplus.ca 和 EDGAR 网站 www.sec.gov 的公司简介下查阅。
[3] 基于加拿大综合指数（多伦多证券交易所和加拿大所有市场）和美国综合指数（纳斯达克和美国所有市场）。
[4] 预计现金收益的百分比和金额基于当前假定的现金状况，可能会因交易完成前产生的现金而发生变化。
了解努维与微软的合作如何彻底改变全球支付。安全、多功能的解决方案在等待着您。
2023 年 12 月 4 日，蒙特利尔--加拿大金融科技公司 Nuvei Corporation（以下简称 "Nuvei "或 "公司"）（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）今天宣布，公司已与微软公司合作，在多个主要市场为其产品、解决方案和服务的客户提供领先的支付体验。
微软将开始在中东和非洲地区使用努韦公司可定制的灵活支付技术，同时受益于努韦公司对当地市场的深入了解，优化其Office和Xbox产品系列的经常性账单和个人交易支付。
微软利用 Nuvei 全球支付能力的其他优势还包括：通过本地采集和卓越的风险管理优化授权率，从而最大限度地减少虚假拒绝，以及 Nuvei 通过单一集成向每个市场提供所有相关本地替代支付方法 (APM) 的能力。
Nuvei 主席兼首席执行官 Philip Fayer 说："我们的技术和对世界一流客户服务的执着追求证明了我们的技术和对世界一流客户服务的执着追求证明了我们的技术和对世界一流客户服务的执着追求。我们很高兴能为这样一个深受人们信赖和依赖的通用品牌优化支付。
"微软全球支付副总裁 Ajith Thekadath 补充说："我们很高兴将支付解决方案扩展到中东和非洲地区。"无论是一次性购买、软件订阅还是游戏内购买，支付对于我们的整体客户体验都至关重要。与 Nuvei 的合作使我们的客户能够随时随地进行支付。
跨地域和跨用例拓展合作伙伴关系
努维与微软致力于将这一合作关系扩展到更多的市场，并探索新的使用案例，以增强微软的整体体验。这包括Microsoft Dynamics 365，它是微软的业务应用技术套件，可提高运营效率和改善企业资源管理："法耶评论说："作为两家以技术为主导的创新型企业，我们为全球许多领先的国际品牌提供解决方案，因此，在发展我们的商业关系时，探索如何开展更多合作是非常有意义的。
关于努韦
Nuvei（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）是一家全球金融科技公司，致力于加速全球客户的业务发展。Nuvei 的模块化、灵活和可扩展技术使领先企业能够接受下一代支付，提供所有支付选项，并受益于发卡、银行、风险和欺诈管理服务。Nuvei 将企业与 200 多个市场的客户连接起来，在 47 个以上市场、150 种货币和 669 种替代支付方式中进行本地收单，为客户和合作伙伴提供技术和洞察力，通过一次整合在本地和全球取得成功。
欲了解更多信息，请访问www.nuvei.com
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拟议的收购将打造一家在全球电子商务、综合支付和 B2B 领域占据有利地位的卓越支付技术提供商
2023 年 1 月 9日，蒙特利尔和亚特兰大--加拿大金融科技公司 Nuvei Corporation（以下简称 "Nuvei "或 "公司"）（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）和美国领先的综合支付与商务解决方案提供商 Paya Holdings Inc、今天宣布双方已达成最终协议，Nuvei 将以每股 9.75 美元的价格全现金收购 Paya，总价约为 13 亿美元。
"Nuvei董事长兼首席执行官Philip Fayer表示："拟议中的对Paya的收购是Nuvei发展过程中强有力的下一步，将打造一个在全球电子商务、综合支付和企业对企业（"B2B"）领域占据有利地位的卓越支付技术提供商。"拟议中的交易将把两个以人为本、以技术为先导的高增长支付平台结合起来。它将加速我们的综合支付战略，使我们的业务多样化，进入具有庞大可处理终端市场的关键高增长非周期性垂直领域，并加强我们增长计划的执行。
"Paya首席执行官Jeff Hack表示："我们很高兴能与Nuvei达成这项交易，这是对Paya杰出人才的证明，并将为Paya股东带来直接和可观的现金价值。"我们继续看到我们在耐用终端市场的高增长和渗透率低的中间市场合作伙伴的强劲发展势头，并相信 Nuvei 的资源将使我们能够继续履行我们的使命，即通过易于使用的支付解决方案解决复杂的业务问题。
该交易已获得双方董事会的一致批准，Paya 董事会打算向 Paya 股东推荐该交易。根据协议条款，Nuvei 将启动要约收购，以每股 9.75 美元的现金收购 Paya 的所有流通股（Paya 的企业价值约为 13 亿美元）。要约收购的完成将取决于某些条件，包括至少占 Paya 流通股总数过半数的股份的要约收购、反垄断等待期的到期或终止以及其他惯例条件。要约收购成功完成后，Nuvei 将通过第二步合并以相同的价格收购要约收购中未投标的所有剩余股份。该交易预计将于 2023 年第一季度末完成。
收购价格较 2023 年 1 月 6 日收盘价溢价 25%，较 90 天成交量加权平均股价（"VWAP"）溢价 30%。隐含交易倍数约为 EV/2023E 经调整 EBITDA 的 13 倍。[9]隐含交易倍数约为 EV/2023E 调整后息税折旧摊销前利润的 13 倍[9]，这是基于对 Paya 的一致估计（一旦考虑到预期协同效应的全部收益）。Paya 截至 2022 年 9 月 30 日的长期净收入为 950 万美元。
Nuvei 预计将利用手头现金、现有信用贷款和新承诺的 6 亿美元第一留置权担保信用贷款（"新信用贷款"）为收购提供资金。[10]
Nuvei 的净杠杆率是指根据 Nuvei 信贷协议条款计算的合并未偿债务净额（未偿信贷额度减去现金）与合并调整后息税折旧摊销前利润（EBITDA）的比率，预计在交易完成后（并使之生效）将低于 3 倍。
拟议的交易预计将在 24 个月内实现高达 2100 万美元的估计运行率成本协同效应，并通过将 Nuvei 的全球能力作为额外产品提供给 Paya 的合作伙伴和客户，提供极具吸引力的收入协同上升潜力。预计该交易将在 2023 年增加调整后的每股收益。
隶属于 GTCR LLC 的一家投资基金签订了一份要约收购和支持协议，根据该协议，除其他事项外，该基金同意在符合某些条件的情况下，按照要约收购的要求收购其持有的 Paya 股份。该股东目前约占 Paya 已发行普通股的 34%。
合并协议还包括针对 Nuvei 和 Paya 的惯例终止条款，并规定在特定情况下终止合并协议，包括 Paya 为接受更优方案并与之达成协议而终止协议，Paya 将向 Nuvei 支付约 3800 万美元的终止费。
巴克莱资本公司（Barclays Capital Inc.BMO Capital Markets、RBC Capital Markets 和 Evercore Group LLC 也为 Nuvei 提供了财务咨询。
蒙特利尔银行和加拿大皇家银行为 Nuvei 提供了承诺融资。Davis Polk & Wardwell LLP 和 Stikeman Elliott LLP 担任法律顾问。
J.P. Morgan Securities LLC 和 Raymond James & Associates, Inc. 担任 Paya 的财务顾问，Kirkland & Ellis LLP 担任 Paya 的法律顾问。
努韦公司管理团队将于美国东部时间 2023 年 1 月 9 日（星期一）上午 8:30 召开电话会议，讨论收购细节。 电话会议将在公司投资者关系网站https://investors.nuvei.com的 "活动与演示 "栏目下进行网络直播。电话会议结束后，投资者关系网站将提供重播。
您也可以拨打 877-425-9470（美国/加拿大免费电话）或 201-389-0878（国际长途），通过电话收听此次电话会议。电话会议结束一小时后将提供重播，可拨打 844-512-2921（美国/加拿大免费电话）或 412-317-6671（国际电话）；会议 ID 为 13735404。重播将持续到 2023 年 1 月 16 日星期一。
Nuvei（纳斯达克股票代码：NVEI）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI）是一家加拿大金融科技公司，致力于加速全球客户的业务发展。Nuvei 的模块化、灵活和可扩展技术使领先企业能够接受下一代支付，提供所有支付选项，并受益于发卡、银行、风险和欺诈管理服务。Nuvei 通过 47 个市场、150 种货币和 586 种替代支付方式的本地收单，将企业与 200 多个市场的客户连接起来，为客户和合作伙伴提供技术和洞察力，通过一次整合在本地和全球取得成功。
欲了解更多信息，请访问www.nuvei.com
Paya 公司（纳斯达克股票代码：PAYA）是一家领先的综合支付和无摩擦商务解决方案提供商，帮助客户接受和进行支付、加快收款速度并提高运营效率。公司每年处理的信用卡/借记卡、ACH 和支票支付额超过 400 亿美元，是美国支付处理领域的顶级供应商。Paya 通过 2,000 多家主要分销合作伙伴为 100,000 多家客户提供服务，这些客户主要集中在医疗保健、教育、非营利、政府、公用事业和其他 B2B 终端市场等高增长的目标垂直领域。该公司的业务基础是提供与前端客户关系管理和后端会计系统的强大集成，以增强客户体验和工作流程。Paya 总部位于佐治亚州亚特兰大市，在弗吉尼亚州雷斯顿、佛罗里达州沃尔顿堡海滩、俄亥俄州弗农山和德克萨斯州达拉斯均设有运营机构。
本文件所述要约收购尚未开始。本文件仅供参考，既不是购买要约，也不是出售 Paya 股份的要约邀请，也不能替代努韦公司的子公司合并子公司（Merger Sub，以下简称 "合并子公司"）或努韦公司将在要约收购开始后向美国证券交易委员会（SEC）提交的任何要约收购材料。购买 Paya 股份的邀约和要约将仅根据 Merger Sub 打算向美国证券交易委员会提交的附表 TO 上的要约收购声明进行，其中包括要约收购书、送文函和其他相关材料。在要约收购开始时，Paya 将按照附表 14D-9 就要约收购向美国证券交易委员会提交一份征求/推荐声明。
请PAYA的投资者和股东仔细阅读要约收购材料（包括要约收购书、相关送文函和其他一些要约收购文件）和征求/推荐声明以及可能提交给证券交易委员会的任何其他相关文件，以及这些文件的任何修订或补充文件，因为这些文件包含或将包含有关拟议交易的重要信息，包括要约收购的条款和条件，所以请仔细阅读这些文件的全部内容。 在对要约收购做出任何决定之前，应仔细阅读这些文件。
购买要约、相关送文函和某些其他要约收购文件以及招标/推荐声明将免费发送给 Paya 的所有股东。这些材料和某些其他要约收购文件的免费副本将通过向要约收购信息代理机构索取的方式提供，信息代理机构的名称将在《要约收购声明》中列出。Paya 的投资者和股东可通过美国证券交易委员会（SEC）的网站 http://www.sec.gov 免费获取这些材料（如果有的话）以及包含 Paya 和拟议交易重要信息的其他文件（一旦这些文件提交给 SEC）。Paya 向美国证券交易委员会提交的文件副本将在 Paya 网站 www.Paya.com 的 "投资者 "标题下免费提供。
本函件仅供参考，无意也不构成或构成要约、邀请或招揽要约或邀请的一部分，以购买、以其他方式获取、认购、出售或以其他方式处置任何证券，或根据拟议交易或以其他方式在任何司法管辖区招揽任何投票或批准，也不得违反适用法律在任何司法管辖区出售、发行或转让证券。拟议交易将仅根据 Nuvei 与 Paya 于 2023 年 1 月 8 日签署的《合并协议》的条款和条件实施，该协议包含拟议交易的全部条款和条件。
本新闻稿中列出的所有美元数额均以美元为单位。
本新闻稿中提及的 "LTM "是指截至 2022 年 9 月 30 日的前 12 个月期间。Nuvei在此提供的截至2022年9月30日的LTM期间的财务信息，是将Nuvei截至2022年9月30日的九个月的未经审计的中期综合财务信息，加上其截至2021年12月31日的三个月的未经审计的综合财务信息，在截至2021年和2020年12月31日的年度MD&A中提供的。本报告中列出的 Paya 截至 2022 年 9 月 30 日的长期财务信息，是将 Paya 截至 2022 年 9 月 30 日的九个月未经审计的中期合并财务信息与其截至 2021 年 12 月 31 日的财年经审计的合并财务信息相加，再减去其截至 2021 年 9 月 30 日的九个月未经审计的中期合并财务信息后得出的。
Nuvei公司的财务报表是根据国际会计准则委员会（"IFRS"）发布的《国际财务报告准则》编制的，本新闻稿中包含的Nuvei公司的任何财务信息均来自于Nuvei公司根据《国际财务报告准则》编制的年度或中期财务报表，并采用了与《国际财务报告准则》一致的会计政策。Paya 的财务报表按照美国公认会计原则（"U.S. GAAP"）编制，本新闻稿中包含的 Paya 的任何财务信息均源自 Paya 按照 U.S. GAAP 编制的年度或中期财务报表，并采用了与 U.S. GAAP 一致的会计政策。
国际财务报告准则》在某些重要方面不同于美国公认会计原则。本新闻稿中呈现的Paya财务信息并未根据美国公认会计准则与国际财务报告准则之间的差异或Nuvei采用的符合国际财务报告准则的会计政策进行调整，也未根据国际会计准则理事会发布的国际财务报告准则对美国公认会计准则下的会计原则进行调整，因此可能无法直接与Nuvei根据国际财务报告准则编制的财务信息进行比较。但是，我们已经评估了美国通用会计准则与国际财务报告准则之间的差异，并确定其对本新闻稿中的合并财务指标影响不大，因此无需进行调整。
本新闻稿中列出的合并指标基于截至2022年9月30日的Nuvei中期财务信息与截至2022年9月30日的Paya中期财务信息的总和，其中未考虑收购、预付款和根据承诺信贷机制预计提取的资金，也未进行任何预估或其他调整。合并财务信息的列报不符合国际财务报告准则。本新闻稿中包含的合并财务信息未经审计，并不代表公司在Nuvei和Paya作为合并实体运营期间的运营结果和财务状况，也不应被视为公司在收购后合并运营所产生的财务信息的预测。
本新闻稿中提供的信息包括Nuvei的非国际财务报告准则财务指标和补充财务指标，即Nuvei调整后息税折旧摊销前利润、Nuvei调整后息税折旧摊销前利润减资本支出、合并调整后息税折旧摊销前利润、合并调整后息税折旧摊销前利润减资本支出、合并收入、Nuvei总量和合并总量。这些指标不是《国际财务报告准则》认可的指标，也没有《国际财务报告准则》规定的标准含义，因此可能无法与包括帕雅公司在内的其他公司提供的类似指标进行比较。相反，这些指标是作为补充信息提供的，通过从我们的角度进一步了解我们的经营成果来补充《国际财务报告准则》指标。因此，这些指标不应单独考虑，也不应替代根据《国际财务报告准则》报告的公司财务报表分析。这些指标用于向投资者提供有关努韦公司经营业绩的更多信息，从而突出努韦公司核心业务的趋势，而这些趋势如果仅依赖于《国际财务报告准则》指标可能并不明显。努维还认为，证券分析师、投资者和其他相关方在评估发行人时经常使用这些非《国际财务报告准则》和其他财务指标。努维还使用这些指标来促进不同时期的经营业绩比较、编制年度经营预算和预测以及确定管理层薪酬的组成部分。Nuvei 认为这些指标是衡量其业绩的重要补充指标，主要是因为支付技术行业的其他公司广泛使用这些指标和类似指标来评估公司的基本运营业绩。
本新闻稿中的信息还包括Paya的非美国通用会计准则财务指标和补充财务指标，即Paya调整后息税折旧摊销前利润、Paya调整后息税折旧摊销前利润减资本支出和Paya付款额。这些指标并非美国通用会计准则认可的指标，也不具有美国通用会计准则规定的标准含义，因此可能无法与包括 Nuvei 在内的其他公司提供的类似指标进行比较。相反，这些指标是作为补充信息提供的，通过进一步了解 Paya 的运营结果来补充美国通用会计准则指标。因此，这些指标不应单独考虑，也不应替代根据美国通用会计准则报告的 Paya 财务报表分析。Paya 披露 Paya 调整后息税折旧摊销前利润（EBITDA），是因为这一非美国通用会计准则指标是 Paya 用来评估其业务、衡量其经营业绩和做出战略决策的关键指标。Paya 认为，Paya 调整后 EBITDA 有助于投资者和其他人以与 Paya 相同的方式了解和评估其经营业绩。然而，Paya 调整后 EBITDA 并非按照美国通用会计准则计算的财务指标，不应被视为可替代按照美国通用会计准则计算的净收入、所得税前收入或任何其他经营业绩指标。使用这种非美国通用会计准则的财务指标来分析 Paya 的业务会有很大的局限性，因为计算是基于管理层对投资者可能认为重要的事件和情况的性质和分类的主观判断。此外，尽管同行业的其他公司可能会报告名为调整后息税折旧摊销前利润（EBITDA）的指标或类似指标，但此类非美国通用会计准则财务指标的计算方法可能与 Paya 计算非美国通用会计准则财务指标的方法不同，从而降低了其作为比较指标的整体实用性。由于这些局限性，您在考虑这些非美国通用会计准则财务指标时，应同时考虑其他财务业绩指标，包括按照美国通用会计准则列报的净收入和 Paya 的其他财务业绩。
努维调整后 EBITDA：Nuvei 采用调整后 EBITDA 作为评估运营业绩的一种方法，剔除非运营或非现金项目的影响。调整后的 EBITDA 定义为扣除财务成本（回收）、财务收入、折旧和摊销、所得税费用、收购、整合和遣散费用、股份支付和相关工资税、外汇兑换损失（收益）以及法律结算和其他费用前的净收入（亏损）。
努维调整后息税折旧摊销前利润（EBITDA）减资本支出：努维使用调整后息税折旧摊销前利润减资本支出（购置无形资产及财产和设备）作为经营业绩的补充指标。2022 年第三季度，努维追溯性地将该指标的标签从 "自由现金流 "改为 "调整后息税折旧摊销前利润"，以清晰反映其构成。
Paya 调整后 EBITDA：Paya 调整后 EBITDA 指扣除利息和其他费用、所得税、折旧和摊销前的利润，或 EBITDA，以及对 EBITDA 的进一步调整，以剔除某些非现金项目和其他 Paya 认为不能反映持续运营的非经常性项目。
Paya 调整后 EBITDA 减资本支出： Paya 调整后息税折旧摊销前利润（EBITDA）减资本支出：Paya 调整后息税折旧摊销前利润（EBITDA）减资本支出（购买财产和设备），作为 Paya 经营业绩的补充指标。
合并调整后 EBITDA：合并调整后息税折旧摊销前利润（Combined Adjusted EBITDA）：合并调整后息税折旧摊销前利润定义为截至2022年9月30日LTM期间Nuvei调整后息税折旧摊销前利润与截至2022年9月30日LTM期间Paya调整后息税折旧摊销前利润的总和，其中未考虑收购、预付款以及根据现有信贷机制和新信贷机制预计提取的资金，也未进行任何预估或其他调整。努韦相信，这一指标是有用的补充信息，有助于投资者评估此次收购。
合并调整后 EBITDA 减资本支出：合并调整后EBITDA减资本支出定义为截至2022年9月30日的LTM期间Nuvei调整后EBITDA减资本支出与截至2022年9月30日的LTM期间Paya调整后EBITDA减资本支出的总和，其中未考虑收购、预付款以及根据现有信贷机制和新信贷机制预期提取的资金，且未进行任何预估或其他调整。努韦公司认为，这一指标是有用的补充信息，有助于投资者评估此次收购。
合并收入：合并营收的定义是：截至2022年9月30日的LTM期间，Nuvei按照国际财务报告准则计算的营收与截至2022年9月30日的LTM期间，Paya按照美国通用会计准则计算的营收的总和，其中未考虑收购、预付款以及根据现有信贷机制和新信贷机制预计提取的资金，且未进行任何预估或其他调整。努韦公司认为，这一指标是有用的补充信息，有助于投资者评估此次收购。
补充财务指标
Nuvei 和 Paya 监控以下关键绩效指标，以帮助它们评估业务、衡量绩效、识别影响业务的趋势、制定业务计划和做出战略决策。这些关键绩效指标的计算方式可能不同于其他公司使用的类似关键绩效指标。
Nuvei 总交易量和电子商务交易量：Nuvei 总交易量和类似指标在支付行业被广泛用作评估公司业绩的一种手段。努维公司将努维总交易量定义为与公司签订合同协议的客户在此期间处理的交易总金额。Nuvei 电子商务交易量是 Nuvei 总交易量中不在实体地点发生的交易部分。努维总交易量和努维电子商务交易量并不代表努维赚取的收入。总交易量包括 Nuvei 在结算交易周期中参与资金流的收单交易量、Nuvei 提供网关/技术服务但不参与结算交易周期中资金流的网关/技术交易量，以及与 APM 和支付相关的已处理交易的美元总价值。由于 Nuvei 的收入主要以销售量和交易为基础，来源于商家的日常销售额以及向客户提供增值服务的各种费用，因此 Nuvei 总销售量的波动通常会影响其收入。
Paya 支付额：Paya 支付量的定义是 Paya 客户通过其服务处理的所有支付的美元总额。
合并总交易量：合并总交易量：合并总交易量是指截至 2022 年 9 月 30 日的 LTM 期间 Nuvei 总交易量与截至 2022 年 9 月 30 日的 LTM 期间 Paya 支付交易量的总和，其中未考虑收购因素，也未进行任何预估或其他调整。
(a) 这些支出涉及
(b) 这些费用是与股票期权和其他基于股份计划的奖励相关的确认费用，以及与基于股份的付款直接相关的相关工资税。在截至 2022 年 9 月 30 日的九个月和截至 2021 年 12 月 31 日的三个月中，这些支出分别包括 1.037 亿美元和 3290 万美元的非现金股份支付，以及分别为 10 万美元和 170 万美元的相关工资税现金支出。
(c) 本细目主要包括法律和解和相关法律费用，以及非现金收益、损失和准备金和某些其他费用。这些费用在销售、总务和行政费用中列报。
(a) 指与并购相关的专业服务费，如法律费、咨询费、会计咨询费和其他费用。
(b) 指与股票薪酬支出相关的非现金费用，这一直是并将在可预见的将来继续是我们业务中的一项重要经常性支出，也是我们薪酬战略的重要组成部分。
(c) 指与旨在精简业务和降低成本的重组计划相关的费用，包括与设施搬迁相关的费用、包括遣散费在内的某些员工重组费用、某些高管聘用费用以及与收购相关的重组费用。
(d) 指退役某些不再使用的工具、应用程序和服务所产生的费用。
(e) 指非业务损益、非标准项目费用和非业务法律费用。
本新闻稿包含适用证券法定义的 "前瞻性信息"。前瞻性信息通过使用 "可能"、"将会"、"应该"、"可能"、"预期"、"打算"、"估计"、"预期"、"计划"、"预见"、"相信 "或 "继续 "等术语和短语、这些术语的否定式及类似术语（包括对假设的引用）来识别，在每种情况下都与公司、Paya或拟议交易后的合并业务有关，尽管并非所有前瞻性信息都包含这些术语和短语。特别是有关以下方面的陈述：拟议交易及其预期完成、完成拟议交易的先决条件、承诺的信用贷款、可用流动资金/库存现金、从财务角度看拟议交易在各种财务指标方面的吸引力；有关预期成本节约和协同效应的预期；Paya业务与努维现有业务的优势、互补性和兼容性；拟议交易的其他预期收益；努维的业务前景、目标、发展、计划、增长战略和其他战略重点；Nuvei在综合支付、B2B和全球电子商务领域的估计地位和优势；可寻址市场的估计规模；有关Nuvei未来增长、运营结果、业绩、业务、前景和机遇、预期实现的协同效应和某些预期财务比率的陈述；有关收入协同效应、向上销售和交叉销售机会以及占领越来越多可寻址市场份额的意图的预期，以及其他非历史事实的陈述，均构成前瞻性信息。俄罗斯和乌克兰冲突，包括制裁的潜在影响，也可能加剧本文所述某些因素的影响。
此外，任何提及预期、意图、预测或对未来事件或情况的其他描述的声明都包含前瞻性信息。包含前瞻性信息的陈述并非历史事实，而是管理层对未来事件或情况的预期、估计和预测。前瞻性信息基于管理层的信念和假设以及管理层目前掌握的信息，其中包括对满足所有交易完成条件（如监管机构批准拟议交易和Paya至少多数已发行普通股的投标）以及在预期时间内成功完成拟议交易的假设；Nuvei保留和吸引新业务、实现协同效应以及加强与拟议交易相关的成功整合计划所带来的市场地位的能力；Nuvei在预期期限内以预期成本水平完成Paya业务整合的能力；努维吸引和留住与拟议交易相关的关键员工的能力；管理层对未来经济和商业条件以及与拟议交易相关的其他因素的估计和预期，以及由此对各种财务指标增长的影响；对努维和帕雅运营所在各地区的汇率、竞争、政治环境和经济表现的假设；在预期时间内实现拟议交易的预期战略、财务和其他效益；以及不存在与拟议交易相关的未披露的重大成本或负债。
尽管此处包含的前瞻性信息是基于我们认为合理的假设，但由于实际结果可能会与前瞻性信息有所出入，因此提醒投资者不要过分依赖这些信息。
前瞻性信息涉及已知和未知的风险和不确定性，其中许多风险和不确定性超出了我们的控制范围，可能导致实际结果与此类前瞻性信息披露或暗示的结果存在实质性差异。这些风险和不确定性包括但不限于努韦公司在拟议交易完成后无法成功整合Paya业务；可能延迟或无法满足完成拟议交易的条件；可能提起与合并协议相关的法律诉讼；拟议交易可能无法及时完成或根本无法完成的风险；可能无法及时获得监管部门批准或根本无法获得监管部门批准；可能无法实现拟议交易的预期收益；发生任何可能导致最终协议终止的事件、变化或其他情况，包括因出现更优方案而导致最终协议终止；Nuvei 或 Paya 在拟议交易进行期间受到不利影响；控制权变更及其他类似条款和费用，以及公司于 2022 年 3 月 8 日提交的年度信息表（"AIF"）中 "风险因素 "一栏更详细描述的风险因素，以及 Paya 最近发布的截至 2021 年 12 月 31 日的 10-K 表年报和 10-Q 表季报。上述清单并非详尽无遗，其他未知或不可预测的因素也可能对公司、Paya 或拟议交易完成后合并业务的业绩或结果产生重大不利影响。公司无法确定，也无法保证完成拟议交易的条件是否会得到满足，或者如果得到满足，何时满足。如果拟议交易因任何原因未能完成，则该交易的宣布以及公司和 Paya 为完成该交易而投入的大量资源可能会对公司和 Paya 的经营业绩和业务产生负面影响，并可能对公司和 Paya 当前和未来的经营、财务状况和前景产生重大不利影响。此外，由于任何原因未能完成拟议的交易都可能对公司和 Paya 证券的市场价格产生重大负面影响。公司和 Paya 还因拟议交易产生了巨额交易成本和相关成本，而且还可能产生额外的巨额成本或意料之外的成本。
因此，此处包含的所有前瞻性信息均受上述警示性声明的限制，并且不能保证我们预期的结果或发展一定会实现，或者即使基本实现，也不能保证它们会对我们的业务、财务状况或经营成果产生预期的后果或影响。除非另有说明或上下文另有所指，否则本报告中包含的前瞻性信息代表我们在本报告发布之日或以其他方式声明发布之日（如适用）的预期，并可能在该日之后发生变化。然而，除非适用法律另有规定，否则公司和Paya公司不打算、也没有义务或承诺更新或修改这些前瞻性信息，无论这些信息是因新信息、未来事件还是其他原因而产生。
安东尼-格斯坦
Nuvei Corporation
副总裁，投资者关系主管
Guillaume Conteville
Nuvei Corporation
首席营销官
guillaume.conteville@nuvei.com
帕雅控股公司
帕雅控股公司
[1]《贝恩未来支付报告》，2023 年。
[2]旗舰咨询合作伙伴报告，2022 年。
[3]Cantor Fitzgerald Initiating Coverage 报告，2021 年 6 月。
[4]Paya 公司简介，2020 年 8 月。基于 2019 年美国卡交易量。
[5]本新闻稿中列出的合并指标基于截至 2022 年 9 月 30 日的 Nuvei 长期财务信息与截至 2022 年 9 月 30 日的 Paya 长期财务信息的总和，其中未考虑收购、预付款和根据信贷机制预计提取的资金，也未进行任何预估或其他调整。见下文 "财务信息的列报"。
[6]合并总交易量并不代表公司或 Paya（如适用）赚取的收入，而是指商家根据与公司的合同协议处理的交易或 Paya 客户通过其服务处理的付款的美元总值。
[7]合并调整后息税折旧摊销前利润、合并调整后息税折旧摊销前利润减资本支出和合并收入均为非国际财务报告准则计量。这些指标不是《国际财务报告准则》认可的指标，也没有《国际财务报告准则》规定的标准含义，因此可能无法与其他公司的类似指标进行比较。参见 "非国际财务报告准则及其他财务计量"。
[8]实现这些成本协同效应所需的整合相关费用估计总额约为 450 万美元。
[9]根据 FactSet 提供的 2023 年共识估计，假定考虑到约 2 100 万美元的估计运行率成本协同效应的全部效益，但不包括实现这些成本协同效应所需的估计总额约为 450 万美元的整合相关成本。
[10]高级担保等额第一留置权还原循环信贷融资。到期日预计与努韦公司现有的定期贷款额度一致。
Nuvei 可帮助商户提高验收率、避免罚款并符合 "客户身份强认证 "要求
伦敦和蒙特利尔，2020 年 12 月 16 日--作为知名品牌的支付技术合作伙伴，努维公司（Nuvei Corporation，以下简称 "努维 "或 "公司"）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI 和 NVEI.U）宣布，公司已增强了其支付授权平台，为符合 "强大客户身份验证"（SCA）要求提供了智能动态解决方案。公司现在提供各种定制选项，以确保支付处理流程的合规性和优化。
尚未从 3D Secure 1 (3DS1) 过渡到 3D Secure 2 (3DS2) 的商户必须在欧盟支付服务指令 2 (PSD2) SCA 的执行期限（2020 年 12 月 31 日开始）之前实施符合要求的解决方案，否则将面临潜在的罚款和受理率下降。对于尚未实施 3DS2 的商户来说，这一过渡似乎令人生畏且负担沉重，处理问题的前景可能会影响受理率，这是一个重大问题。Nuvei 的解决方案可确保客户的交易即使在监管变化时期也能保持安全和优化。
努韦公司使现有客户和新客户都能利用其完全兼容和可定制的解决方案。只要3DS2或3DS1可以商用，商户现在就可以定义一套标准，将交易路由到3DS2或3DS1。商户还可定义规则，避免将值得信赖的客户或老客户的交易完全路由至 3DS。
"Nuvei 公司董事长兼首席执行官 Philip Fayer 说："我们的 SCA 方法是最大限度地降低商户及其客户的复杂程度，以提供无缝支付体验。"我们的目标是优化交易，确保最佳转换率，同时保持最高级别的安全性。
努维提供多种机制，以保持商家的高接受率，并避免过渡到 3DS2 可能带来的影响。该解决方案继续支持 3DS1，以防止接受率下降。商户可以选择自动级联 3DS2 和 3DS1，以便在 3DS2 身份验证失败时，要求客户通过 3DS1 进行身份验证。该解决方案还具有完全的不可知性，允许使用 Nuvei 专有的 3DS 身份验证服务或通过其他几种身份验证服务执行 3DS 身份验证；这些服务也可以设置为级联。通过配置级联规则，商家可以避免技术停机，并防止身份验证下降。它还能为客户提供最佳的 3DS 用户体验，防止放弃购物车，促进快速支付流程。
对于新的和现有的商户来说，通过托管支付页面、API 或 SDK，集成非常简单。集成后，可使用专用的 SCA 面板和全面的报告，包括高级分析和交易级别的深入分析。为确保入驻成功，努韦公司提供免费的内部专家咨询、流量优化和风险分析服务。
我们是 Nuvei，繁荣品牌的支付技术合作伙伴。我们提供企业在本地和全球取得成功所需的智能和技术，通过一次整合，推动企业更快、更远地发展。我们将支付技术与咨询相结合，帮助企业消除支付障碍、优化运营成本并提高接受率。我们的专有平台提供与全球所有主要支付卡计划的直接连接，支持 450 多种本地和替代支付方式以及 150 种货币。我们的宗旨是让世界成为一个本地市场。了解更多信息，请访问www.nuvei.com。
本新闻稿包含适用证券法定义的 "前瞻性信息"，包括有关努韦公司增强型支付授权平台和符合 "强客户身份验证"（Strong Customer Authentication）要求的声明。前瞻性信息涉及已知和未知的风险和不确定性，其中许多风险和不确定性超出了公司的控制范围，可能导致实际结果与此类前瞻性信息披露或暗示的结果存在实质性差异。这些风险和不确定性包括但不限于努韦公司2020年9月16日补充预招股说明书中 "风险因素 "项下所述的风险和不确定性。前瞻性信息基于管理层的信念和假设以及管理层目前掌握的信息。尽管本新闻稿中包含的前瞻性信息是基于管理层认为合理的假设，但由于实际结果可能与前瞻性信息不同，因此提醒您不要过分依赖这些信息。除非另有说明或上下文另有指示，本新闻稿中包含的前瞻性信息截至本新闻稿发布之日，公司不承诺因新信息、未来事件或其他原因更新或修改此类前瞻性信息，适用法律要求更新或修改的除外。
投资者关系
NuveiIR@icrinc.com
Nuvei 目前已获得墨西哥银行和证券监管机构 Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) 和墨西哥中央银行 Banco de México 的许可。
墨西哥城，2020 年 10 月 19 日--蓬勃发展的品牌的全球支付技术合作伙伴 Nuvei Corporation（以下简称 "Nuvei"）（多伦多证券交易所股票代码：NVEI 和 NVEI.U）今天宣布扩展其墨西哥本地收单平台。
SafeCharge Payments Mexico, S.A. de C.V.（以下简称 "公司"）是一家间接子公司，以 Nuvei 品牌运营，现已获得墨西哥银行和证券监管机构 Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) 和墨西哥中央银行 Banco de México 的许可。
CNBV 是墨西哥财政和公共信贷秘书处的一个独立机构。该自治机构负责监督和管理墨西哥金融系统。该许可证是 Nuvei 正在进行的全球扩张计划的最新进展，进一步加强了其在拉丁美洲和世界其他地区的本地支付能力、技术和业务关系。
之所以获得 CNBV 的许可，是因为公司作为墨西哥本地支付提供商的坚实地位，以及 Nuvei 的国际规模和规模。许可证将增强公司在墨西哥市场开展本地收单业务的能力。公司是目前唯一一家获得该许可证的非银行附属在线处理商，这表明公司致力于发现并满足全国各地当地和地区商户的独特需求，同时遵守行业最佳实践和法规，以保护公平贸易和商业。
目前，墨西哥的主要金融监管机构已经颁发了许可证和批准书。除 CNBV 和墨西哥银行外，公司还与墨西哥主要支付处理商 PROSA 建立了直接关系。新增的许可证将为本地和全球商户带来价值，这些商户希望通过 Nuvei 的单一集成平台提高授权率，减少潜在欺诈，并从墨西哥和整个拉丁美洲完全支持的本地收单中获益。
Nuvei 公司董事长兼首席执行官菲利普-法耶（Philip Fayer）表示，预计该许可证将对其客户和利益相关者产生积极影响。
"他说："我们希望 CNBV 的许可证能进一步提高我们在墨西哥监管市场内寻求新的金融和业务关系时的地位。"这也使我们能够与墨西哥政府和当地金融机构开辟新的沟通渠道，在安全可靠地处理本地和跨境支付交易的同时，扩大并加强我们的可信网络。
我们是 Nuvei，繁荣品牌的支付技术合作伙伴。我们提供企业在本地和全球取得成功所需的智能和技术，通过一次整合，推动企业更快、更远地发展。我们将支付技术与咨询相结合，帮助企业消除支付障碍、优化运营成本并提高接受率。我们的专有平台可直接连接全球所有主要支付卡计划，支持 450 种本地和替代支付方式（假设公司成功完成对 Coöperatieve Vereniging Smart2Pay Global Services U.A. 的收购）和近 150 种货币。我们的宗旨是让我们的世界成为一个本地市场。欲了解更多信息，请访问www.nuvei.com。
本新闻稿包含适用证券法定义的 "前瞻性信息"，包括有关CNBV和墨西哥银行许可带来的潜在机会的声明。前瞻性信息涉及已知和未知的风险和不确定性，其中许多风险和不确定性超出了公司的控制范围，可能导致实际结果与此类前瞻性信息披露或暗示的结果存在实质性差异。这些风险和不确定性包括但不限于Nuvei公司最终基础PREP招股说明书中 "风险因素 "项下所述的风险和不确定性。前瞻性信息基于管理层的信念和假设以及管理层目前掌握的信息。尽管本新闻稿中包含的前瞻性信息是基于管理层认为合理的假设，但由于实际结果可能与前瞻性信息不同，因此请勿过分依赖这些信息。除非另有说明或上下文另有所指，本新闻稿中包含的前瞻性信息截至本新闻稿发布之日，公司不承诺更新或修改此类前瞻性信息，无论是否有新信息、未来事件或其他原因，适用法律可能要求更新或修改的除外。
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NuveiIR@icrinc.com
金融技术提供商增加新的解决方案，以防止和减少扣款，在电子商务蓬勃发展时保护商家收入
2021 年 2 月 4 日，蒙特利尔-Nuvei公司（多伦多证券交易所股票代码：NVEI 和 NVEI.U），作为蓬勃发展的品牌的支付技术合作伙伴，今天宣布已增强其退款保护解决方案套件，作为其为在线企业提供的全栈支付服务的一部分。在退单率创历史新高之际，这些新增功能为在线运营企业提供了全面的保护。
COVID-19 大流行及其随后的封锁加速了在线商务的发展，退单数量也随之增长。退单是商家收入的重大损失，因为它不仅仅意味着销售损失。退单可能导致罚款和更高的处理成本。
正是考虑到这些问题，Nuvei 增强了其扣款套件。与 Nuvei 集成后，现在可以提供多层保护，在退单发生之前防止退单，并减轻退单造成的损失。根据最近的内部数据，40% 或更多的扣款可以通过这些增强功能得到预防。
其中包括动态 3D 安全，这是一个智能路由引擎，其功能符合最近颁布的 PSD2 法规。通过强客户身份验证挑战路由发送交易，退单责任从商户转移到了发行商。免责引擎可分析每笔交易的风险，选择哪些交易可安全地转入更短的支付路径，从而保持无缝支付体验。万事达卡的 Ethoca 也可通过相同的集成，在要求退款时提供实时警报。
Nuvei 扣款套件的其他关键要素还包括与 Visa Verifi 订单洞察和快速争议解决的集成。在发生争议时，这些产品可分别促进商户与客户的沟通，并在不登记扣款的情况下执行退款。
此外，Nuvei 还与全球 200 多家收单机构进行了整合，这使供应商能够通过监控收单机构的表现和相应的交易路由来平衡扣款率。
"经过多年为数字商务提供支持，我们深刻了解退款和欺诈的负面影响。去年，随着在线支付达到历史最高水平，企业在交易过程的每个阶段都受到保护变得更加迫切，"Nuvei 公司董事长兼首席执行官 Philip Fayer 说。"我们已经增强了我们的退款套件，针对欺诈和可预防的客户纠纷提供更大的保护，帮助商家保留更多收入，减少潜在的声誉损失。
努维的扣款套件与收单机构和支付提供商无关，可通过一个自定义集成提供：通过托管支付页面、Web SDK 或 API。通过相同的集成，商户可全面访问 450 多种替代支付方式和 Nuvei 的其他业务优化解决方案。
我们是 Nuvei（多伦多证券交易所股票代码：NVEI 和 NVEI.U），繁荣品牌的支付技术合作伙伴。我们提供企业在本地和全球取得成功所需的智能和技术，通过一次整合，推动企业更快、更远地发展。我们将支付技术与咨询相结合，帮助企业消除支付障碍、优化运营成本并提高接受率。我们的专有平台可直接连接全球 200 多个市场的所有主要支付卡计划，支持 450 种本地和替代支付方式以及近 150 种货币。我们的目标是让世界成为一个本地市场。欲了解更多信息，请访问www.nuvei.com。
本新闻稿包含适用证券法定义的 "前瞻性信息"，包括有关可能减少扣款和防止欺诈的声明。前瞻性信息涉及已知和未知的风险和不确定性，其中许多风险和不确定性超出了公司的控制范围，可能导致实际结果与此类前瞻性信息披露或暗示的结果存在实质性差异。这些风险和不确定性包括但不限于Nuvei公司最终基础PREP招股说明书中 "风险因素 "项下所述的风险和不确定性。前瞻性信息基于管理层的信念和假设以及管理层目前掌握的信息。尽管本新闻稿中包含的前瞻性信息是基于管理层认为合理的假设，但由于实际结果可能与前瞻性信息不同，因此请勿过分依赖这些信息。除非另有说明或上下文另有所指，本新闻稿中包含的前瞻性信息截至本新闻稿发布之日，公司不承诺更新或修改此类前瞻性信息，无论是否有新信息、未来事件或其他原因，适用法律可能要求更新或修改的除外。
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与赛捷 Intacct CRE 的扩展集成简化了复杂的 B2B 支付工作流程，并为价值 1.5 万亿美元的建筑行业释放了新的收入潜力
2025年5月6日，蒙特利尔--全球支付加速企业努韦公司（Nuvei）今天宣布战略性地扩展其在美国建筑行业的B2B支付能力，该行业是一个高增长的垂直领域，预计到2028年将达到1.54万亿美元。¹ 此举加强了努维的垂直市场战略，通过将支付嵌入对行业运营最为关键的软件平台，使公司能够深化其在建筑领域的业务。
此次扩展包括为赛捷 Intacct 建筑房地产（CRE）提供新的集成支持，增强了努维对赛捷 100 Contractor 和赛捷 300 CRE 的现有支持。此举加强了努维的垂直市场战略，使公司能够通过将支付嵌入对行业运营最关键的软件平台来深化其在建筑领域的业务。
建筑企业利用这种新的整合方式，可以改善现金流，减少管理上的摩擦：
- 实时付款处理
- 自动开票
- 无缝对账
- 附加费功能可在不提高价格的情况下收回信用卡处理成本并提高盈利能力
这些功能旨在解决建筑行业独特的复杂付款问题，包括多层分包商关系、留置权豁免合规性、税务工作流程和基于项目的计费周期，这些问题传统上会导致延迟付款、人工流程和现金流紧张。
美国建筑市场预计将在 2024 年至 2028 年¹以 5.0% 的复合年增长率增长，承包商、分包商和供应商将在项目融资业务不断数字化的过程中加速采用数字支付。努韦公司在应对这些行业挑战方面具有独特优势，其专业化的支付解决方案可消除手工作业、提高运营效率并加快现金流--这些都是建筑行业取得成功的关键因素。其平台由拥有数十年行业经验的专家咨询和支持团队提供支持，确保客户获得技术和实践方面的专业知识。
Nuvei 董事长兼首席执行官 Philip Fayer 对此发表了评论："在支付技术方面，建筑行业历来得不到充分的服务。通过与 Sage Intacct CRE 的最新整合，我们将帮助数千家公司降低复杂性并加快现金流。这是 Nuvei 通过将深厚的垂直专业知识与嵌入式支付基础设施相结合来创造价值的战略的最好例证。
¹ 来源：ResearchAndMarkets：美国建筑业展望，ResearchAndMarkets.com，2024 年
关于努韦
Nuvei 是一家加拿大金融技术公司，致力于加速全球客户的业务发展。Nuvei 的模块化、灵活和可扩展技术使领先企业能够接受下一代支付，提供所有支付选项，并受益于发卡、银行、风险和欺诈管理服务。Nuvei 通过 50 个市场、150 种货币和 720 种替代支付方式的本地收单，将企业与 200 多个市场的客户连接起来，为客户和合作伙伴提供技术和洞察力，通过一次整合在本地和全球取得成功。
欲了解更多信息，请访问www.nuvei.com
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