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February 28, 2022

Payment Processing Handbook

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Estados consolidados provisionales del resultado y del resultado global
(En miles de dólares, excepto los importes por acción)	Tres meses finalizados el 30 de septiembre				Nueve meses finalizados el 30 de septiembre
2020		2019		2020		2019
$		$		$		$

Ingresos	93,599		70,752		259,165		166,489
Coste de los ingresos	17,007		12,173		45,736		27,683
Beneficio bruto	76,592		58,579		213,429		138,806

Gastos de venta, generales y administrativos	61,398		62,689		168,499		138,405
Beneficios (pérdidas) de explotación	15,194		(4,110)		44,930		401

Ingresos financieros	(1,375)		(1,532)		(4,170)		(4,058)
Gastos financieros	90,933		62,069		171,368		71,386
Gastos financieros netos	89,558		60,537		167,198		67,328
Pérdida antes de impuestos	(74,364)		(64,647)		(122,268)		(66,927)
Gasto (recuperación) por impuesto sobre las ganancias	3,505		1,049		3,979		(539)
Pérdida neta	(77,869)		(65,696)		(126,247)		(66,388)

Otros ingresos (pérdidas) globales
Operaciones en el extranjero - diferencias de conversión de moneda extranjera	(8,849)		1,836		14,461		843
Pérdida global total	(86,718)		(63,860)		(111,786)		(65,545)


Beneficios (pérdidas) netos atribuibles a:	(78,579)		(66,054)		(127,956)		(66,915)
Accionistas de la Sociedad	710		358		1,709		527
Participaciones no dominantes	(77,869)		(65,696)		(126,247)		(66,388)

Resultado global atribuible a
Accionistas de la Sociedad	(87,428)		(64,218)		(113,495)		(66,072)
Participaciones no dominantes	710		358		1,709		527
	(86,718)		(63,860)		(111,786)		(65,545)

Pérdida neta por acción atribuible a los accionistas ordinarios de la empresa
Básico y diluido	(0.88)		(1.10)		(1.49)		(1.11)

Nº de acciones media ponderada	89,217,178		60,072,213		86,153,927		60,072,213

Estados de situación financiera consolidados
(en miles de dólares estadounidenses)
		30 de septiembre,	31 de diciembre,
2020	2019
$	$

Activos

Activo circulante
Efectivo		99,426	60,072
Deudores comerciales y otras cuentas a cobrar		31,880	34,069
Inventario		540	709
Gastos pagados por anticipado		1,648	964
Parte corriente de anticipos a terceros		7,914	8,901
Parte corriente de los activos contractuales		1,755	1,720

Total activo circulante antes de fondos segregados		143,163	106,435
Fondos segregados		301,352	200,612

Total activo circulante		444,515	307,047

Activos no corrientes
Anticipos a terceros		41,442	42,584
Propiedad y equipo		15,228	15,272
Activos inmateriales		362,234	408,380
Buena voluntad		760,833	768,497
Activos contractuales		1,291	1,426
Depósitos del procesador		13,292	12,478
Otros activos no corrientes		1,851	3,088

Activos totales		1,640,686	1,558,772

Pasivo

Pasivo corriente
Acreedores comerciales y otras cuentas a pagar		57,477	51,258
Impuestos sobre la renta a pagar		153	2,866
Parte corriente de préstamos y empréstitos		2,319	2,874
Otros pasivos corrientes		4,196	9,875
Acciones ordinarias clasificadas como pasivo		-	58,262
Acciones preferentes clasificadas como pasivo		-	39,967

Total pasivo corriente antes de deudas con comerciantes		64,145	165,102
Debido a los comerciantes		301,352	200,612

Total pasivo corriente		365,497	365,714

Pasivo no corriente
Préstamos y empréstitos		106,037	722,166
Pasivos por impuestos diferidos		7,572	12,976
Otros pasivos no corrientes		2,263	4,875
Obligaciones convertibles no garantizadas debidas a los accionistas		-	109,022

Total Pasivo		481,369	1,214,753

Contingencias
Evento posterior
Equidad

Patrimonio atribuible a los accionistas
Capital social		1,371,043	450,523
Excedente aportado		8,767	1,603
Déficit		(232,768)	(104,812)
Otros ingresos (pérdidas) globales acumulados		4,076)	(10,385)

		1,151,118	336,929
Participaciones no dominantes		8,199	7,090

Total Patrimonio		1,159,317	344,019

Total Pasivo y Patrimonio		1,640,686	1,558,772

Estados consolidados provisionales de flujos de efectivo
(en miles de dólares estadounidenses)
En los nueve meses finalizados el 30 de septiembre		2020	2019
$	$

Flujos de efectivo de las actividades de explotación
Pérdida neta del periodo		(126,247)	(66,388)
Ajustes por:
Amortización del inmovilizado material		4,142	2,115
Amortización del inmovilizado inmaterial		47,121	31,969
Amortización de activos contractuales		1,697	1,809
Pagos basados en acciones		7,207	767
Gastos financieros netos		167,198	67,328
Deterioro en la venta de una filial		338	-
Gasto (recuperación) por impuesto sobre las ganancias		3,979	(539)

Cambios en las partidas no monetarias del capital circulante		637	11,568

Intereses pagados		(42,293)	(21,089)
Pérdida neta realizada por cambio de divisas		(5,937)	-
Impuestos sobre la renta pagados		(10,579)	(2,083)

		47,263	25,457


Flujos de tesorería procedentes de (utilizados en) actividades de inversión
Adquisiciones de empresas, netas de efectivo adquirido		-	(780,196)
Disminución (aumento) de otros activos no corrientes		(1,080)	2,585
Producto de la venta de una filial, neto de efectivo		19,045	-
Venta de participaciones		-	21,800
Disminución (aumento) neta de anticipos a terceros		2,129	(13,564)
Adquisición de bienes muebles e inmuebles		(1,701)	(1,349)
Adquisición de activos inmateriales		(10,570)	(4,663)

		7,823	(775,387)

Flujos de caja (utilizados en) de actividades de financiación
Costes de transacción relacionados con préstamos y empréstitos		(293)	(27,491)
Amortización de acciones preferentes		-	(2,299)
Emisión de acciones preferentes		-	81,240
Emisión de obligaciones convertibles debidas a los accionistas		-	199,000
Reembolso de obligaciones convertibles debidas a los accionistas		(93,384)	-
Emisión de acciones ordinarias de Clase B		150	-
Emisión de Acciones con Voto Subordinado, netas de comisiones de emisión		719,886	-
Producto de préstamos y empréstitos		-	629,509
Reembolso de préstamos y empréstitos		(642,786	(60,507)
Pago de obligaciones por arrendamiento		(691)	(701)

		(17,118)	818,751

Efecto de las variaciones de los tipos de cambio en la tesorería		1,386	40

Aumento neto de tesorería		39,354	68,861

Efectivo - Inicio del periodo		60,072	6,070

Efectivo - Fin de periodo		99,426	74,931

Conciliación de los resultados con arreglo a las NIIF con los resultados sin arreglo a las NIIF	Tres meses finalizados el 30 de septiembre		Nueve meses finalizados el 30 de septiembre
(En miles de dólares estadounidenses)	2020	2019	2020	2019
	$	$	$	$
Pérdida neta	(77,869)	(65,696)	(126,247)	(66,388)
Gastos financieros	90,933	62,069	171,368	71,386
Ingresos financieros	(1,375)	(1,532)	(4,170)	(4,058)
Amortizaciones	16,931	15,357	51,263	34,084
Gasto (recuperación) por impuesto sobre las ganancias	3,505	1,049	3,979	(539)
Costes de adquisición, integración y despido ^(a)	2,418	13,898	5,297	17,129
Pagos basados en acciones ^(b)	6,472	425	7,207	767
Pérdida neta por cambio de divisas ^(c)	778	125	3,118	2,602
Otros^(d)	(802)	72	(146)	275
EBITDA ajustado^(e)	40,991	25,767	111,669	55,258
Anticipo de terceros – empresas recibidas	3,848	3,085	9,515	7,368

(a) Estos gastos se refieren a (i) honorarios y gastos profesionales, jurídicos, de consultoría, contables y de otro tipo relacionados con nuestras adquisiciones y actividades de financiación completadas durante el periodo y nuestra oferta pública inicial, (ii) indemnizaciones relacionadas con adquisiciones y contraprestaciones de compra diferidas por negocios adquiridos anteriormente, y (iii) gastos de integración e indemnizaciones pagadas.
(b) Estos gastos representan gastos no monetarios reconocidos en relación con opciones sobre acciones y otros premios emitidos en virtud de planes basados en acciones.
(c) Incluye las ganancias o pérdidas por cambio de divisas incluidas en ventas, generales y administración.
(d) Esta partida representa principalmente acuerdos legales y costes legales asociados alcanzados fuera del curso normal del negocio, así como ganancias, pérdidas y provisiones no monetarias y algunos otros costes.
(e) El EBITDA ajustado es una medida ajena a las NIIF que la Empresa utiliza para evaluar su rendimiento operativo y sus flujos de caja.

Conciliación de los resultados con arreglo a las NIIF con los resultados sin arreglo a las NIIF	Tres meses finalizados el 30 de septiembre		Nueve meses finalizados el 30 de septiembre
(En miles de dólares estadounidenses)	2020	2019	2020	2019
	$	$	$	$
Pérdida neta	(77,869)	(65,696)	(126,247)	(66,388)
Variación del valor de reembolso de las acciones ordinarias y preferentes clasificadas como pasivo^(a)	58,952	35,720	76,438	38,128
Amortización acelerada de los costes de transacción diferidos / pérdida por modificación de la deuda^(b)	24,491	4,830	24,491	4,830
Amortización de determinados activos inmateriales ^(c)	14,161	12,485	43,211	28,234
Costes de adquisición, integración y despido ^(d)	2,418	13,898	5,297	17,129
Pagos basados en acciones ^(e)	6,472	425	7,207	767
Pérdida (ganancia) neta por cambio de divisas ^(f)	(9,544)	2,021	17,889	(955)
Otros ^(g)	(802)	72	(146)	275
Ajustes	96,148	69,451	174,387	88,408
Gasto por impuesto sobre beneficios relacionado con ajustes	(1,824)	(1,563)	(5,646)	(5,038)
Beneficio neto ajustado ^(h)	16,455	2,192	42,494	16,982

Beneficio neto ajustado por acción atribuible a los accionistas ordinarios de la empresa ⁽ⁱ⁾
Básico	0.18	0.03	0.47	0.27
Diluido	0.17	0.03	0.46	0.26


(a) This line item represents change in redemption value related to shares classified as liabilities prior to the IPO. As part of the IPO, the shares were converted into equity as Subordinate Voting Shares. For the liability-classified common shares, the expense represents the fair value adjustment for the corresponding period, with the three months ended September 30, 2020 amount representing the IPO value of $26 per Subordinate Voting Shares. These expenses are included in finance costs.(b) With the repayment of long-term debt from the IPO proceeds, the associated deferred transaction costs were recognized in finance costs for the three months ended September 30, 2020 on an accelerated pro-rata basis. Additionally, in 2019 a loss on debt modification was recognized because of the incremental debt taken to fund the SafeCharge acquisition.(c) This line item relates to amortization expense taken on intangible assets created from the purchase price adjustment process on acquired companies and businesses and from the acquisition of all of the outstanding shares of the predecessor by Nuvei in September 2017 (as further described in the 2019 notes to the audited consolidated financial statements).(d) These expenses relate to (i) professional, legal, consulting, accounting and other fees and expenses related to our acquisitions and financing activities completed during the period and our initial public offering, (ii) acquisition-related compensation and deferred purchase consideration for previously acquired businesses, and (iii) integration expenses and severances paid.(e) These expenses represent non-cash expenses recognized in connection with stock options and other awards issued under share-based plans.(f) This includes gains or losses on foreign currency exchange included in finance costs and selling, general and administration.(g) This line item primarily represents legal settlements and associated legal costs reached outside of the normal course of business as well as non-cash gains, losses and provisions and certain other costs.(h) Adjusted net income (loss) is a non-IFRS measure that the Company uses to further assess its operating performance.(i) Diluted Adjusted net income per share is calculated using stock options outstanding at the end of each period on a fully diluted basis if they were in-the-money at that time. Potentially dilutive instruments converted or reimbursed as part of the IPO have been excluded.

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